如何加強風險管控精選(五篇)

序言：作為思想的載體和知識的探索者，寫作是一種獨特的藝術，我們為您準備了不同風格的5篇如何加強風險管控，期待它們能激發您的靈感。

篇1

關鍵詞：建筑企業 資金活動 風險管控

一、引言

建筑企業面臨著資金規模大、管理難度大、財務管理環節薄弱等現實問題，建筑企業必須進行財務的創新管理，才能適應新形勢下建筑企業的發展。建筑企業面臨的資金活動風險具有多樣性，但是主要來源于建筑企業的內部與市場外部。這些建筑企業資金活動的風險具有其產生的原因，要對原因進行分析，并采取相應的解決措施，才能確保建筑企業資金活動的安全性。

二、建筑企業資金活動風險管理與控制存在的問題分析

（一）資金活動缺乏有效規劃，造成資金使用的浪費現象

由于建筑企業在財務管理方面還不夠規范，缺乏有效的資金使用計劃，這樣使得建筑企業在日常運營過程中，資金支出往往脫離了資金使用的開支計劃，失去了資金內部控制。建筑企業的資金支出不能覆蓋所有需要支出資金的項目，這樣就使得實際的資金支出范圍超出計劃資金支出。由于建筑企業的業務涉及面比較復雜，建筑企業在購置固定資產、員工工資、建筑材料成本、投標費用等等，這些都造成了資金活動分散性，在受到市場環境變化影響后，建筑企業的成本會增加很多，這迫切需要建筑企業對資金活動進行前景分析和風險評價，改變資金使用效率低的現象。

（二）建筑企業全體員工對資金活動的風險管理與控制意識比較薄弱

建筑企業的全體員工缺乏資金使用的成本意識，還沒有樹立現金流量觀念和資金時間價值觀念，財務部門還缺少資金活動分析與資金使用計劃的制定，在資金籌集的科學合理性方面也比較薄弱，在資金使用的分配渠道方面還需要進一步設計，這些問題都增加了建筑企業財務負擔，造成了資金活動的安全隱患。

（三）建筑企業的財務管理缺乏有效的內部控制

有的建筑企業還沒有建立與健全資金使用的內部控制制度，對于資金預算制定的執行力比較差，在預算指標與考核依據設計的不科學和不嚴謹，對于建設項目的資金還達不到統一管控籌劃的程度，使得財務部門對資金活動的管控力度很弱。財務部門在對資金使用的審計方面也缺乏應有的力度，使得財務報表的信息失真。建筑企業對資金活動的流向與使用失去有效控制。財務部門還沒有建立信息化管理制度，造成建筑企業的資金使用反饋比較緩慢，難以有效應對建筑企業資金需求，造成了資金活動的缺乏彈性。

三、加強建筑企業資金活動風險管控的有效措施

（一）提高建筑企業資金活動的全面預算管理水平

為了使建筑企業更好地符合市場經濟運行的要求，應建立全面預算管理與控制體系，增強資金活動的內部控制，要對資金預算進行全過程監督管理，嚴格預算的考核與審批。對于資金的使用規模要以建筑企業的實際發展狀況為基礎，進行科學的預測，通過多種渠道進行籌資，降低籌資風險與成本，優化資金籌集的結構。

（二）增強資金活動的科學管理意識

建筑企業要對投資項目進行可行性分析，對資金的使用進行精細化管理，這些都能夠有效控制資金使用成本，避免造成浪費和經濟損失。建筑企業的全體員工還應樹立現金流量觀念，做好各部門的資金使用規劃與預測。

（三）提高建筑企業財務管理的信息化水平

建筑企業應積極采用計算機網絡技術，提高財務部門資金結算速度與質量，建立資金活動管理與控制的信息平臺，可以進行實時查詢和動態化監管。為建筑企業的領導進行財務資金的事前控制、集中管理，以及風險規避提供及時、準確的信息，成為對資金活動進行科學管理決策的依據。

（四）采用先進的資金結算工具

建筑企業應以工程項目的實際情況為依據，合理地采用現代化的資金結算工具進行資金結算，以提高企業資金的運轉速度。可以通過開通網上銀行、利用信息網絡或網上銀行的功能來實現資金的在線實時查詢。通過采用計算機信息技術進行資金結算，可以有效地促進企業財務及業務的一體化管理，從而為資金的集中管理、控制監督及風險規避等提供可靠的保障，以實現企業的信息化管理。

（五）加強財務監督和管理力度

目前，我國的建筑企業廣泛存在所有者缺位、所有權結構單一、監事會缺乏監督力度以及企業法人的治理結構不完善等問題。為有效地解決上述問題，應從企業的實際情況出發，制定并實行多樣化的財務監督辦法，如財務總監制等，加強事前、事中及事后的監督控制，以確保企業內統一財務軟件的有效運行，從而有效地維護企業的利益。

四、結束語

通過對加強建筑企業資金活動風險管理控制進行探討，得出在我國城市化進程中，建筑行業得到了快速發展。然而，也給建筑企業的資金管理提出了挑戰。建筑企業要在建筑行業內生存與良好發展，就必須重視和加強資金活動的安全性與規范性。為此，建筑企業要根據企業發展的實際情況，動態化地健全財務資金的管理體系與內部控制制度，提高對資金活動風險的事前管理，實施有效的監督管理，從而減少或者規避資金活動的風險，改善建筑企業的資金使用效率與安全性。建筑企業必須從企業發展戰略的高度上，加強對資金活動的風險管理與控制，合理籌措、融通資金以及提高資金的運行效益與質量，成為建筑企業可持續發展的重要保障。

參考文獻：

[1]彭梅.試論提高建筑企業資金管理效益的對策措施[J].產業與科技論壇. 2012

篇2

關鍵詞：合同管理；建設工程；風險防范

市場經濟從某種意義上說是法制經濟，也是契約經濟、合同經濟。建設工程合同管理是體現建筑企業經營責任的重要載體，也是確保建筑企業經濟效益的關鍵環節。因此，做好合同管理是整個建筑企業進行生產經營管理的核心與關鍵所在，更是建筑工程進行風險管控的重要節點。

一、建設工程合同管理的重要性

1.1市場化發展的大趨勢

為適應建筑經濟市場化的要求，用合同來引導和管理建筑市場，順應政府職能的轉變，應用法律、法規及經濟手段調節和管理市場是建筑經濟市場化的大趨勢。而各建筑市場主體也必須依據市場規律的要求，健全各項內部管理制度，其中非常重要的一項就是合同管理。

1.2營造良好市場競爭環境的需要

加強合同管理是規范建設各方行為的需要。目前，從建筑市場經濟活動及交易行為來看，工程建設的參與各方缺乏市場經濟所必需的法制觀念和誠信意識，不正當競爭行為時有發生，承發包雙方合同自律行為較差，一定程度上導致了建筑市場經濟秩序的混亂。因此，加強建設工程合同的管理，對規范市場主體的交易行為、促進建筑市場的健康穩定發展十分必要。

1.3適應國際競爭形勢的需要

目前，我國建筑市場已全面開放，面對來自國內外建筑企業的沖擊與挑戰，就必須適應國際市場規則、遵循國際慣例。只有加強合同管理, 工程企業才有可能與國內外建筑企業一爭高下，才能贏得自己生存與發展的空間。此外，提升對FIDIC條款的認識和經驗，將更能適應國際市場規則，更有利于大量參與國際競爭。因此，為更好的適應國際競爭形勢的發展，需要進一步樹立國際化意識，遵循市場規則和國際慣例，加強合同的規范管理，建立行之有效的合同管理制度。

1.4建設工程風險管控的關鍵節點

建設工程建設周期一般持續時間較長,所涉及到的風險因素較多。如政治、社會、經濟、自然、技術等因素。風險因素和風險事件一旦發生，往往造成比較嚴重的損失。如何減少和避免風險對建筑工程造成的影響，是廣大工程建設單位和人員十分關心的問題。無論采取風險回避、損失控制、風險自留和風險轉移等任何風險控制措施，都需要有相應的合同作為基本載體。因此，全面深入的合同管理，是建設工程風險管控的關鍵基礎節點。

1.5保護當事人合法權益的基礎

合法有效的合同，明確規定了當事各方的權利義務。同時，良好的合同管理，不僅能在正式的合同文本中體現對當事人的合法權益進行保護，更能為全面充分的運用法律法規保障合法權益形成基礎。如：《中華人民共和國合同法》規定了建設工程的承包方有優先受償權，即若同一標的存在多種債權，并在債務人不履行債務時，建設工程承包方根據法定途徑，有取得債權實現的優先權利。2004年，最高人民法院通過《關于審理建設工程施工合同糾紛案件適用法律問題的解釋》，進一步為解決建筑工程領域拖欠工程款問題提供了有力的司法保障。這些法律法規更好的運用，勢必需要進行好包括專業提升、規范文本、追蹤監控、實時反饋、事項處置等系統的建設工程合同管理工作，以更好的保障當事人的合法權益。

二、目前建設合同管理中存在的主要問題

2.1對合同本身可能存在的潛在問題認識不夠

工程建設合同在合同簽訂階段主要會出現：對補充和變更約定不明（特別是EPC合同尤其需要注意）；口頭承諾；合同無效；合同主體不當；合同文字不嚴謹；合同條款不全面、不完整，有缺陷、有漏洞，尤其是漏掉違約責任；出現沒有主合同的從合同，出現沒有根據的合同；合同的疑點未能予以澄清，以及措辭的含義等問題。

工程建設合同在合同履約階段主要會出現：應溝通的沒有溝通；應變更的沒有變更；應發出的書函沒有發；應簽字確認的沒有簽字確認；應追究的過了訴訟時效；應行使的權力沒有行使；應重視證據(資料)的法律效力的沒有足夠重視；合同的履行僅注意了主要義務的履行，沒有注意隨附義務的履行等問題。

這些工程建設合同所表現出的問題，不僅僅是書面合同本身的問題，往往有其深層次的原因和癥結。切實解決這些問題，更需要從源頭明晰原因，追本朔源的采取措施。

2.2對合同重要性認識不夠、合同管理意識淡薄

2.2.1合同更改需及時申請溝通

合同更改若不及時溝通，不但會影響其它各方面的正常同步協同履約，更可能出現違反合同、重大失誤、重大浪費等損失。在合同的履約過程中，合同的部分內容更改是很正常的事情，問題在于不少項目執行人員以及經辦人員缺乏這種意識，在有效的時間內未及時提出更改申請，造成超時失效，或未留痕跡，導致了損失。合同變更包括合同內容更改和合同主體的更改兩種形式。合同變更的目的是通過對原合同的內容和主體的修訂，保障合同更加合理、更有效地履行。因此，為了維護自己的合法權益，合同在發生變化時，應在規定的有效時間內及時提出變更申請，并得到正式確認，以免造成嚴重損失。

2.2.2相關函證需加強及時歸檔

合同的相關函證若被忽視，不僅會使合同履約缺乏管控，更會使合同履行缺乏有效證據，無法使自身合法權益得到有效維護。在合同的履約過程中，根據實際情況與合同條件的偏差，及時地發出必要的函件，并進行追蹤和及時歸檔，是合同動態管理的需要，是履約的一個重要手段，也是企業進行自我保護的一個高招，可惜這一點往往遭到忽視，最終給企業造成了無法挽回的損失。

篇3

[關鍵詞]商業銀行；國別風險；管理策略

國別風險是指由于某一國家或地區經濟、政治、社會變化及事件，導致該國家或地區借款人或債務人沒有能力或者拒絕償付銀行業金融機構債務，或使銀行業金融機構在該國家或地區遭受其他損失的風險；對單一國家或地區超過銀行凈資本25％的風險暴露，將被視為重大國別風險暴露。當前我國商業銀行業務跟隨跨國企業步伐走向全球，而全球化的投資和服務，使得商業銀行在授信業務、國際資本市場業務、境外機構、行往來和由境外服務提供商提供的外包服務等經營活動中將面臨更多的國別風險。

一、國別風險已上升為國內商業銀行

風險管理重大風險之一

(一)當前誘發國別風險的主要因素

盡管我國銀行業金融機構境外資產比重較小，但隨著我國銀行業的國際化進程推進，國內銀行在其他國家或地區遭受損失的風險也在加大。而國別風險是一個涉及政治、經濟、社會、國際關系乃至自然環境及突發事件等十分復雜的范疇，不同的國際環境背景下國別風險也不同，影響國別風險的因素也十分易變，新的因素又在不斷增加，來自國際市場的微小變動對于商業銀行來說都極有可能釀成一場嚴重的國別風險。當前我國商業銀行主要面臨的全球性風險因素具體如下：

1.美國次債危機

2010年國際金融危機爆發的關聯因素多，波及范圍廣，危害程度高，對于商業銀行來說沒有還款能力保證的客戶貸款是不可忽視的國別風險。美國次貸危機中因為商業銀行自身對經濟形勢判斷失誤，投資不當，發放大量不良商業地產貸款，再加上貨幣監理署負責銀行監管機構的監管不力，對部分銀行過度集中于房產貸款標準過松，且沒有采取強制措施糾正，深陷危機的地產業最終牽動部分相對脆弱的商業銀行倒閉。因為次級貸款人無法償還貸款，而房價走低拍賣或者出售用來抵押的房屋后根本不能彌補當時的貸款收回銀行貸款，對銀行貸款的收回造成影響，商業銀行就會在貸款上出現虧損，對于我國涉外業務的商業銀行來說就是一種國別風險。

2.歐洲債務危機

繼西方大型金融機構遭到次貸危機的侵襲之后，全球金融風暴的“骨牌效應”顯現。從冰島到迪拜債務危機的相繼爆發，實力較弱，經濟脆弱性高、經濟結構調整困難的歐洲小國貨幣全面貶值，股價跳水，銀行相繼倒閉。由于債務危機的傳染，希臘、愛爾蘭、葡萄牙和西班牙等遭受信用危機，整體債務風險引發全球擔憂。

3.歐盟各國削減財政開支

歐盟國家面對金融危機過后龐大的預算赤字以及長年累積下來的債務，紛紛大幅度削減公共財政開支。歐盟應對債務危機的消減公共財政支出舉措帶來更多的不確定性，激增了債務風險在國別風險中比重，使得我國商業銀行對外部評級機構的信任性降低，監管模式的有效性減弱，減低了金融機構的資本充足率和流動性以及抵御風險的能力。

4.其他不穩定社會因素

金融危機尚未結束，來自外部和內部的可預期與不可預期的威脅使處于困境中的歐元區國家的環境狀況與環境利益的原本穩定均衡狀態被打破，不穩定危險因素正在顯著增長。就亞太地區而言，高度衰退的經濟使得日本主體呈現虛弱感，隨著美國軍事力量從東亞轉移到中亞的現實而日趨強烈，重估亞太地區的實力平衡以采取自衛新措的日本不穩定因素急劇上升，對亞太地區的和平可能存在著巨大的威脅。國際社會的不穩定因素都會對該國家或地區借款人或債務人償付銀行業金融機構債務能力產生影響，使銀行業金融機構在該國家或地區的商業遭受損失。

(二)頻發的國別風險事件對我國商業銀行的影響

面對全球金融危機不斷蔓延，債務風險不斷積聚，中國上市銀行紛紛對所持有的相關債券以及其他證券化的債券產品進行減持，或者是提取壞帳準備，對當年銀行利潤造成負面影響。全球性的金融危機、歐洲債務危機再次警醒我國商業銀行加強信貸國別風險管理的重要性，對我國商業銀行海外信貸提出了嚴峻挑戰。

其一，就資本市場而言，次貸危機中發達國家金融機構出現虧損，金融機構的股價會下降，同時其在金融風險進行重新評估時進行充資、以提高資產的質量，造成我國資本市場資金倒流，對中國金融資產價格有下行壓力；其二，目前房地產抵押貸款已占到金融機構貸款總額的10％，此類貸款的壞賬風險對銀行業也是不可忽視的；其三，信貸國別風險增加了國際金融市場宏觀環境的不確定性，加大了我國商業銀行對市場形勢判斷的復雜性。當前歐洲各國通過延長實施超寬松貨幣政策以緩解財政緊縮對經濟的沖擊，而顯著增強未來通脹風險，嚴重損了我國商業銀行的利益；其四，債務危機將會成為金融危機進一步蔓延的主要表現，風險在當前國別風險中占據主要地位，其危害性日益凸顯，原有的政府債券即金邊債券的擔保作用減弱，商業銀行的對外債務得不到償還或者延期償還；其五，國際評級機構的權威性受到質疑，對商業銀行內部評級提出更高的要求。這些都增加了從事國際貸款業務的商業銀行對受險資產內部評級的工作量與工作難度。

(三)吸取國別風險管理的國際經驗與教訓

在國際化的金融市場中，我國商業銀行業的發展尚未達到發達、成熟水平。從美國金融風暴到歐洲債務危機，國際上輕微的政治、經濟、金融、社會變動都可能使得風險陸續暴露，對國內金融市場產生嚴重的影響。隨著我國商業銀行涉足國際金融市場尤其是深入復雜的金融衍生品市場，金融國際化程度將會進一步加強，國別風險管理已成為絕對趨勢。這種絕對趨勢勢必會對商業銀行業產生一定的影響，只是當前這種影響不是很大，但隨著國際信貸創新產品種類越來越多，國別風險管理技術要求也將越來越高。從已有的國際經驗與教訓來看，國別風險管理的影響對商業銀行風險管理體系提出了更多的挑戰；而經驗尚不豐富的我國商業銀行對國別風險控制能力十分薄弱，其生存和發展的空間將會面臨嚴峻的挑戰。所以我國金融監管機構與各類金融機構要由此吸取經驗教訓，將國別風險管理納入全面風險管理體系，明確國別風險準備金計提標準和比例，以防潛在的危機來襲。

二、國別風險與商業銀行一般信貸風險特點的比較與分析

(一)風險界定的差異

國內商業銀行一般信貸風險界定為以本國貨幣融通的國內信貸所發生的風險。信貸國別風險存在或產生于跨國的金融信貸活動中，不論接受信貸的對象是該國政府、私人企業或是個人，只要商業銀行跨國境的信貸，涉及國際信貸活動都有可能遭受不同程度的國別風險。所以國別風險概念更寬，既包括政治風險、風險，也包括貨幣風險、宏觀經濟風險等。因為各種因素都可能使商業銀行在跨國業務中遇到損失及導致收益的不確定性，同時國別風險具有傳染效應，對于地理緊密關聯的國家以及密切經濟往來的國家尤為明顯，甚至會引發全球性的經濟災難。而一般商業銀行國內信貸風險的發生除了會造成銀行資金的損失，對銀行自身的生存和發展產生影響外，最多只會引起資金關聯的上下鏈式反映。

(二)風險源頭的差異

商業銀行一般信貸風險是指由于各種不確定性因素的影響，不能按時歸還信貸本息而使銀行在經營與管理過程中資金遭受損失的可能性。多數是因為商業銀行產權缺位、內部控制機制缺乏，流程設計失當等因素所造成的操作風險日益凸顯，或是缺乏判斷抵押品評估能力和識別準確性產生擔保風險，再者就是在多層次和多方面的委托關系中由于信息不對稱所導致的道德風險。而國別風險的源頭可能是政治、經濟、社會因素，而且政治風險、金融風險一直是國別風險研究的重點，傳統的國別風險中以反映償還意愿的風險和反映償債能力的金融風險在國別風險中最為突出。在新型的國際政治經濟關系中，國際對立事件、恐怖活動、核威脅等政治風險，國際衛生、食品安全等突發事件也成為誘發國別風險的熱點。可見國別風險的源頭多而復雜并且隨著大的國際背景的變化而不斷變化。

(三)風險種類的差異

在還款期限屆滿之前，借款人財務商務狀況的重大不利變化對其履約能力的影響都可以說是一般的信貸風險，這時的信貸風險可能是來自企業(借款人)在商品的生產和銷售過程中，由市場條件和生產技術等因素變動而引起的市場風險；也可能是由于自然風險使借款人蒙受經濟損失無法償還信貸本息；或是由于個人或團體在社會上的行為引起的社會風險。對于國別風險而言，某一國家或地區的經濟、政治、社會變化都會直接或間接地對該國家或地區借款人或債務人償付銀行業金融機構債務能力產生影響。直接風險則是國家以拒絕付款、外匯管制、匯率制度調整、一系列貨幣制度等直接干預手段導致商業銀行信貸的得不到償還。間接國別風險指某一國家經濟、政治或社會狀況惡化，威脅到在該國有重大商業關系或利益的本國借款人的還款能力的風險。

(四)風險的補償差異

所有信貸面臨的共同問題就是契約的實施，即確保雙方遵守條款，債務人償付債權人行動的實施。一般的商業銀行信貸與跨國信貸主要差異就在前者是一種法定的義務，可以法院實施。另一方面就是一般信貸得不到支付時債務人可以申請破產。但對于僅為一國的政治、經濟、社會原因引發的債務人無力償還問題，即便是對國家施加懲罰也是間接的，也沒有相當于破產一樣的程序使得債權人收回信貸本金與利息。再者就是信貸抵押或擔保雖不能改變借款人的信用狀況，也不能保證足額償還信貸，但可以分散信貸風險，提供了一種補償功能。抵押或擔保在國別風險發生時彌補風險的作用更小。即便是有抵押物留在國外，在國別風險發生時沒有足夠的機制使得商業銀行可以獲得覆蓋貸款的抵押物價值，甚至東道國制定的有關法律、法令使外國商業銀行或跨國信貸業務遭到不利限制或歧視待遇。嚴重的國別風險下債務人完全不可以動用抵押物，債權人完全不可以獲得風險補償。

(五)風險群體的差異

在國別風險問題上往往很少關注道德風險與逆向選擇問題，對于國際金融市場的債務人選擇更多的是關注一國的政治、經濟、社會的狀況。無論債務人是暫時性的還是持久性的，只要一國的整體狀況沒有大的問題，就會放松對于債務人的選擇標準，一旦國別風險發生就會面對一國的多數債務人無力償付的局面。而一般的信貸風險多是發生在商業銀行多層次和多方面的委托關系中，由于信息不對稱所導致的道德風險與逆向選擇，此時面對的是單一債務人的無力償還而非整個債務群的大面積壞賬問題，彌補措施較多而且可以靈活控制的。

(六)風險關聯的差異

信貸國別風險是商業銀行跨國經營活動中一種風險，與商業銀行的其他風險一起構成商業銀行的風險體系，不同于一般的商業銀行信貸風險，信貸國別風險與其他各類風險并不是簡單的并列關系而是一種緊密的交叉關系。主要是因為從本質上看信貸國別風險很大程度上是由于一國或地區能力上的缺陷所造成的，這種能力的缺陷不僅僅是經濟能力上的，而且還存在于金融能力、政治能力和社會管理能力。當一國或地區的經濟增長出現問題，融資關系出現問題，或政治關系出現不穩定時，或社會秩序混亂時，商業銀行可能將面臨信貸國別風險以外的其他各類風險中的一種或幾種甚至是全部。

(七)風險分類的差異

在全面實行的信貸分類制度中，通過對評估借款人的還款記錄、借款人的還款意愿、貸款的擔保、貸款償還的法律責任評估、借款人的還款可能性與借款人的還款能力。根據信貸資產按時、足額償還的可能性，信貸的風險程度將信貸資產分為正常、關注、次級、可疑和損失五類，后三類合稱為不良信貸資產。而對于國別風險則根據可預計的未來一段時間一國家或地區經濟政策的有效性、政治的穩定性、社會變化及事件的可能性、國家或地區借款人或債務人償付債務能力、銀行業金融機構在此國家或地區遭受損失的程度等多方面因素綜合考量，國別風險又可以劃分為：低國別風險、較低國別風險、中等國別風險、較高國別風險、高國別風險五類不同的等級。可見信貸風險的形成是一個從萌芽、積累直至發生的漸進過程，相比較一般的商業銀行信貸風險，信貸國別風險的形成是集合多方面因素累計漸進的過程。同時銀行業金融機構也是在考慮風險轉移和風險緩釋因素后按照國別風險的計提國別風險準備金：低國別風險不低于0.5％；較低國別風險不低于1％；中等國別風險不低于15％；較高國別風險不低于25％；高國別風險不低于50％。

(八)風險計量的差異

區別于一般商業銀行信貸風險多量而且成熟的運用計量方法、計量模型，國別風險的識別、計量、監測和控制更加復雜。一方面國別風險面臨風險變量太多很難與商業風險區分，目前只是定性的分析而并沒有具體的定量分析，而且鑒定非常敏感，衡量技術標準不一，并沒有統一規范的風險資產計提標準。另一方面，基于國別風險是各種風險在對外業務服務中進一步延伸的結果，風險的存在的狀態具有很大的不確定性。各家商業銀行跨境業務性質、規模和復雜程度也沒有統一的界定和標準，采用常規的管理方法進行管理難以組織統一有效的國別風險管理體系，效果也不是很明顯。目前，銀監會要求計量方法至少“能夠覆蓋所有重大風險暴露和不同類型的風險；能夠在單一和并表層面按國別計量風險；能夠根據有風險轉移及無風險轉移情況分別計量國別風險。”可見信貸國別風險評估、界定、分類、建模相對于一般信貸風險實施難度和管理成本都較高，而且更具有復雜性和被動性。

三、商業銀行加強國別風險管理的策略

國別風險管理是一項復雜的系統工程，構建商業銀行國別風險管理的核心框架是關鍵。對國別風險的管理，就是要利用各種技術手段，對各種導致國別風險發生的因素進行識別、計量、監測和控制的過程。其最終目標是以最小的經濟成本達到分散、減輕和規避國別風險，以保障從事跨國服務業務的商業銀行的經濟利益和穩定外部環境。

根據巴塞爾委員會“有效銀行監管的核心原則一覽表”對轉移風險的監管要求以及我國銀監會國別風險指引的要求，商業銀行國別風險管理框架具體。

(一)商業銀行加強國別風險組織體系的建設

完善的管理組織體系是有效實施國別風險管理的基本保障。信貸國別風險管理要在充分體現風險類型與特點的基礎上建立管理階層、管理部門的對應關系，充分發揮國際信貸業務線條上的各個職能部門在國別風險管理中的主體地位。

首先，進一步發揮董事會在國別風險管理組織體系中的戰略性作用。明確董事會承擔監控國別風險管理有效性的最終責任，切實制定國別風險管理政策，監察分析各部門國別風險管理情況，對國際信貸業務環節中的國別風險總負責。其次，設立專門的國別風險管理委員會作為國別風險管理事項的日常處理機構。將國別風險管理納入到統一的全面風險管理標準體系中，由授權委員會負責國別風險限額批準和指令、原則的并發工作，直接向董事會報告，保證所有國別風險管理政策的貫徹與執行。第三，充分發揮高級管理層在國別風險管理方面的組織體系中牽頭作用。高級管理層一方面要采取必要措施識別、計量、監測和控制國別風險，定期審查和監督執行國別風險管理的政策、程序和操作規程，并提交監控和評價國別風險管理有效性的報告。另一方面要明確界定各部門的國別風險管理職責以及督促各部門切實履行國別風險管理職責，確保國別風險管理體系的正常運行。第四，國別風險管理部門與相關職能部門或崗位之間建立高效的信息溝通和運作協調機制。要求各個國別風險管理工作部門承擔其應有的責任：(1)國際信貸業務發展工作的相關部門要支持配合分管國別風險管理工作的協調業務發展與國別風險管理兩者關系。(2)開發調研部主要負責調查處理和應急救援工作。對境外借款人進行充分的盡職調查，認真核實借款人身份及最終所有權，核查資金實際用途，審慎評估海外抵押品的合法性及其可被強制執行的法律效力，避免風險過度集中，防范國別風險于未然。當緊急國別事件發生時，及時建立應急機制創新國別風險的化解機制。(3)信息技術部門主要是配置足夠的資源進行管理信息系統的構建與維護。及時錄入、更新聯合國制裁決議在內的與本機構經營相關的國際事件信息以及有關制裁名單和可疑交易客戶等信息，防止個別組織或個人利用本機構從事非法活動，減少國別風險帶來的損失的可能性。(4)法制部門踐行國際金融市場、信貸違約賠償的有關政策措施、法律法規，為國別風險管理提供及時有效的法律保障。嚴格監督交易調查時遵守反洗錢和反恐融資法律法規，嚴格執行聯合國安理會的有關決議，適時提醒業務部門對涉及敏感國家或地區的業務保持高度警惕。(5)內部審計要定期對國別風險管理體系的有效性進行獨立審查，評估國別風險管理政策和限額執行情況，并報告高級管理層以便進一步深入國別風險管理下一步策略的制定與執行。(6)內部稽查主要職責是對各職能部門統一的風險管理流程進行及時有效地監測、報告和處理，指導協調本部門的國別風險監督、檢查工作。

所以，只有各部門的國別風險管理崗位人員能夠對國別風險快速地做出反應和決策，才能及時、有效地處理國別風險事件，保證國別風險管理工作的順利進行。

(二)商業銀行加強國別風險評估與評級

國別風險評估與評級工作就是商業銀行在國別風險事件發生之后，對于國別風險事件信貸資本回收等方面造成的影響和損失進行量化評估的工作，也就是對國別風險可能性的評估，但關鍵在于國別風險事件分析與跨國信貸違約可能性的計算。

1.定性評估分析和定量評估分析

商業銀行最常用的跨國信貸國別風險評估方法大致可分為定性分析和定量分析。

所謂國別風險的定性分析是商業銀行按照銀監會指引中指出的國別風險評估因素，對借款國政治外交環境、經濟金融環境、制度運營環境、社會安全環境全面分析的基礎，選擇一系列具有代表性的指標進行綜合評定以判斷跨國信貸中所包含國別風險的大小。所謂國別風險的定量分析是指利用數學模型較為精確地分析各種環境變量導致國別風險的發生的可能性。建立信貸國別風險評估信息系統，通過計算機信息技術進行指標篩選、多重差異分析、邏輯分析以及政治不穩定分析，最后進行系統實施。

同時還有兩點需要注意：一是，商業銀行若已在國際金融中心開展信貸業務，則還應當充分考慮國際金融中心的固有風險因素。二是，隨著國際宏觀背景的變化，在借款人所在國家和地區不穩定因素或可能發生危機的情況下，當及時更新對該國家或地區的風險評估。

2.外部評級與內部評級

銀行業金融機構在制定業務發展戰略、審批授信、評估借款人還款能力、在充分考慮國別風險評估結果的基礎上，可以合理利用內外部資源對于影響國別風險的因素進行分類分級，有針對性地對各國舉債違約程度進行評估，從而確定將要面臨的國別風險等級。

一種方法就是外部評級法，商業銀行直接采用外部評級公司的評級結果對國別風險進行管理。目前，全球有一些著名的評級機構定期運用不同的方法將特定國家一系列定性和定量的信息整合為一個單獨的指標，對外公布風險評級結果，反映國別風險的高低。另一種方法就是內部評級法，對于跨國界貸款或從事國際貸款的商業銀行，其受險的資產主要具有非系統的國別風險特性，受某一特定貸款國本身變量因素的影響。系統性的國別風險便是全球共同面臨的問題或變量因素而引起的資產損失。商業銀行可以結合計量經濟學技術，設計多種樣式的國別風險計量分析模型，通過統計分析提煉出最具敏感度的風險評價指標，形成對國別風險的有效分級。

(三)商業銀行加強國別風險監測

商業銀行信貸國別風險監測，就是在保證跨國業務系統之間的流程順暢的基礎上，通過已掌握的內外部數據倉庫、數據挖掘、聯機分析處理等技術進行國別風險分析和度量，全面監測和縱深挖掘潛在信貸國別風險，實現信貸國別風險的全面包抄和深入管理。

第一，信貸環境監測。要在國別風險評估的基礎上對一國的政治、經濟、制度、社會環境進行監測。

第二，償債能力監測。現金缺口決定其到期償債能力，所以要對償債能力時時監測。第三，授信監測。主要是對銀行授信額度、不同時間的授信以及不同時段的國別風險值進行比較分析與監測。第四，風險限額監測。監測當國別風險暴露時商業銀行是否按照銀監會指引在總限額下按業務類型、交易對手類型、國別風險類型和期限等設定分類限額。同時當國家或地區國別風險事件發生顯著變化的時，提高監測的頻率，進行定期與不定期的監測工作。

但要注意的就是要充分利用國別風險狀況報告，走訪國別事件發生國家或地區，善于從其他外部機構獲取有關信息，運用與國別風險暴露規模和復雜程度相適應的國別風險壓力測試方法和程序，建立與國別風險暴露規模相適應的監測機制。當特定國家或地區國別風險事件發生顯著變化時，要提高監測的頻率，進行定期與不定期的監測。

(四)商業銀行加強國別風險化解策

現實的商業銀行的國際信貸中，較高的國別風險意味著收益更大的不確定性與損失，必要求高的預期收益進行補償，高收益對應著高國別風險。雖然國別風險是絕對存在的，而商業銀行可以通過各種技術、經濟手段將國別風險減小、轉移和分散國別風險以求最小成本水平承受風險。對于不同標準的國別風險商業銀行可以分級管理，根據國別風險程度采用五種基本技術手段：

1.國別風險抑制——低國別風險

對于目前及可預計一段時間內，不存在導致商業銀行跨國信貸遭受損失的國別風險事件，或部分事件發生也不會影響該國或地區的償債能力的低國別風險，商業銀行此時管理的重點是采取多種措施對向其已執行或計劃中的跨國信貸業務進行重新調制減少國別風險實現的可能性及發生償債困難時經濟損失程度。

2.國別風險規避——較低國別風險

商業銀行可以運用國別風險規避的戰術應對那些較低的國別風險。事先對影響一國貸款人償債能力或導致投資遭受損失的不利因素發生的可能程度作出預測，判斷導致較低國別風險實現的條件和因素，以便在信貸行為中盡可能地避免或直接改變已作出的信貸行動規劃，但要商業銀行做出決策時要注意權衡解除國別風險的成本與收益。

3.國別風險轉嫁——中等國別風險

若商業銀行跨國信貸業務監控到某一國家還款能力出現明顯問題而且對該國家的貸款本息可能會造成一定損失。對于這一類中等國別風險商業銀行一般可以要求借款人尋求第三者對貸款提供保證減少國際信貸風險損失。最典型的就是信用保險，一旦國別風險事件發生，保險人給予補償或在國際再保險市場上分保。也可以共同協商通過轉貸票據貼現、債權出售、債轉股的方式轉嫁風險將損失降到最低，但是較大的國別風險就要尋找優質的第三國金融機構提供擔保。

4.國別風險承擔——較高國別風險

較高國別風險的主要特點就是已經實施債務重組或者已經執行擔保，但是因為周期性的外匯危機和政治問題，此時的國別風險尤為嚴重，該國家或地區借款人仍然無法按時足額償還貸款本息，當前已經造成較大損失或即將造成確定性損失。針對這一層次國別風險的特點，商業銀行的選擇就是適當提高壞帳準備金的比例，在不影響相關利益者根本或大局利益前提下對已經無法避免和轉移的國別風險承擔下來。

5.國別風險集合——高國別風險

對于一國或地區高頻率出現經濟、政治、社會動蕩等國別風險事件，商業銀行通過一切必要的法律程序和能力所及范圍內的一切措施仍可能無法收回貸款本息的高國別風險，則可以在國際上聯合多國、多組織力量聯合行動以分散國別風險損失并降低防范風險發生的經濟成本，一方面組織銀團貸款共同承擔風險，另一方面也可通過與世界銀行或其他國際金融機構合作融資，從而減少個別銀行單獨放款的可能風險，達到化解風險的目的。

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地下工程具有以下特性:施工場地有限，作業環境惡劣，其穿越的地下土層經過其他市政工程施工的多次破壞，其現有的力學性能與理論上的土力學基本原則相差較大，其狀態是變化的。另外，地鐵施工過程中會產生周圍地表沉降、噪聲污染、灰塵污染、地下水污染等對周邊環境影響比較大。城市軌道交通更具有幾大顯著特點:沿線建(構)筑物密集、地下管線設施復雜繁多，工程地質與水文地質的不確定性和復雜多變，施工工法種類多，施工難度大，施工工期較短等。這些特點都集中體現了地鐵施工的高風險性。地鐵通過位置地理環境復雜，主要有以下幾個難點:

1)施工過程中遇到的地下管線設施復雜繁多，涉及到的產權單位比較多。主要有市政污水、雨水管道，自來水管道、天然氣管道、國防光纜、通信電纜、高壓電纜等，容易造成管線破損斷裂、電纜設施損壞等事故，對居民的正常生活、工業的生產、國家安全產生嚴重影響。

2)地鐵施工沿線建(構)筑物密集，包括各種市政道路、居民小區、商業場所、文物古跡、市政立交橋梁等設施，容易造成各建(構)筑物開裂。

3)暗挖屬于淺埋結構，暗挖大部分城市內雜填土層較厚，土層自穩能力差，易造成塌方。

4)地鐵施工開挖較深，很多時候都會遇見地下水，但是其周圍建(構)筑物密集，降水井的布置比較困難，不可能大量布置降水井，施工中一般需要帶水作業，帶水作業的危險系數比較大。

5)明挖車站基坑深，離既有建筑物太近，施工難度大;暗挖車站、人防、聯絡線段跨度大，凈距小，施工過程中存在硐室效應，要合理安排施工先后順序;二襯施工時，需要進行體系轉換，如何保證拆除過程中結構安全是施工控制的難點，施工技術復雜。

6)地鐵屬于市政工程，接口多，質量要求較高，施工做到不滲不漏，既是施工質量控制的重點，也是施工風險控制的難點。為了控制復雜的技術性的地鐵工程設計中的工期、經濟和質量方面的影響，必須掌握地鐵工程的特難點，提高地鐵工程的風險控制與管理，減少安全事故的發生。

2地鐵工程的風險控制與管理

1)做好設計前期的地勘與周圍環境的調查，風險辨識，做到應對風險有針對性措施。地勘與周圍環境調查是工程建設前期重要的階段，不同設計階段需要進行不同層次的調查。調查的范圍由設計單位給定，一般為影響線路或站位設置以及環境安全等級較高的建(構)筑物和管線。環境調查的方法以資料調閱和實地量測為主。環境調查主要有以下幾個方面的內容:a．房屋建筑應調查結構的老化情況，結構的裂縫情況，對于有地下室等地下結構的房屋建筑宜調查基坑支護結構及降水井的施工屬性，搜集調查對象相關設計、施工資料等。b．管線一般應在初查的基礎上調查管線的權屬單位、管理單位、控制閘位置、修建時間、其與擬建工程的位置關系。c．橋涵應調查橋涵的養護情況、外觀(新舊)、橋面破損、結構裂縫、沉降變形情況等，應調查橋涵限載、限速等使用屬性，還應調查其工作狀態，收集竣工資料及相關維修、維護資料。d．地表水體應調查水底淤泥厚度及其與地下水的關系等;對于河流、湖泊、水庫等還應調查堤岸的防洪水位、標高、通航要求、歷史最高水位、建成年代、工作狀態等，通過現場觀測和試驗確定其與地下水的聯系，搜集水工建筑的設計、竣工資料。e．地下結構物應調查結構形式、基礎埋深、使用現狀、出入口的準確位置、充水情況等。f．文物古跡應收集相關圖紙和沉降觀測資料，必要時進行結構鑒定。通過對線路周邊環境的詳細調查，充分了解其地質、結構特點后，根據以往類似施工經驗，并逐個進行方案的研討、論證。對于超高風險的，應在規劃和設計階段進行有效的規避;對于較高風險的，如果由于線路需要無法規避的，應在設計階段采取專項設計，專項設計審查的方式論證，從設計上采取有針對性的措施進行風險預控。

2)進一步做好施工調查，嚴格審查，層層把關，制定出合理科學的施工方案。a．工程實施前，做好詳細的施工調查報告，施工調查的內容包括該項目的設計概況、工程概況、水文氣象資料、地質情況、砂石等地材情況、施工現場地下管線的詳細情況、交通通訊、用地與拆遷情況、環保要求等。通過期間的現場勘查、走訪等多種途徑，完成施工調查，在分析整理調查資料后，結合施工任務計劃、工期要求、施工能力、技術水平和當地自然環境特點，形成此份施工調查報告。然后根據各種風險特點對工法、施工方案進行充分論證，根據專項設計，編制切實可行的施工技術措施，對于可能出現的風險進行分析、評估，明確具體防范措施和應急預案。b．在專項設計的基礎上，編制專項施工組織設計，堅持工程項目開工前安全條件審查，嚴格施工組織設計檢查是從源頭進行安全控制的有效保障。建筑工程的施工組織設計中是否包括了安全風險措施以及制訂措施的內容是否符合各專業工種、各施工部位的安全要求，尤其是應檢查新技術、新設備、新工藝、新材料的施工安全技術措施是否切實可行。檢查建筑工程施工現場的安全保證體系是否健全、完善，從第一責任人到其他責任人再到各班組的安全責任制是否分解落實，有沒有一個安全管理監督網絡。檢查建筑施工的安全器材勞動保護是否完善齊備，對懸崖陡坡、深基坑的可能塌方或滑坡進行檢查，并經常性的開展防火安全、季節性的雨季防洪、冬施防凍、炎熱防暑等檢查。c．編制應急救援預案，增強施工人員的風險知識、安全技能教育培訓等措施，加強項目工程安全生產管理，防止和減少安全生產事故發生，保障施工生產員工的安全與健康。安全生產管理，必須堅持“安全第一，預防為主，綜合治理”的方針及“管生產必須管安全”“誰主管誰負責”的原則。

3)建立完善的監控量測系統，加強風險實施過程中的信息化管理。地鐵工程地下管線密布，周邊建筑物復雜，因此必須建立完善的監測系統，加強風險實施過程中的信息化管理，實行信息化施工。例如在施工區域建立視頻監控系統，人工監控信息網，在地鐵施工期間對地鐵結構工程及施工沿線周圍重要的地下、地面建(構)筑物、重要管線、地面道路的變形實施監測，通過對量測數據的分析處理，來判定圍護結構的安全穩定性，為業主提供及時、可靠的信息用以評定地鐵結構工程在施工期間的安全性及施工對周邊環境的影響，并對可能發生的危及環境安全的隱患或事故及時、準確的預報，以便及時采取有效措施，避免事故的發生。監測主要包括以下幾方面的內容:基坑變形、應力應變、地表沉降及位移，管線變形、拱頂下沉、凈空收斂、鋼筋內力變化、土壓力變化、地下水位變化、橋基礎位移、蓋梁不均勻沉降等。

4)實行風險分級管理、預警預報制度。地鐵工程周邊環境和地質情況較為復雜，風險評估的方法較多，國內外通常采用的有故障樹法、危險和可操作性分析法、專家調查法等。地鐵施工大多采用風險綜合評估，即根據專家意見進行統計分析，根據發生事故的可能性和事故后果嚴重程度，將危險源的等級實行分級管理。對于風險等級較高，危險較大的工程，根據監控量測的數值，實行三級管理制度，當監控量測結果在允許值的70%范圍內，可以進行正常施工;當監控量測結果在允許極限值的70%～80%之間時，就應該加強監控量測的頻率，每日上報監理、業主，現場可自行采取措施處理;當監測值超過85%時，現場必須停止作業，上報監理、業主，組織專家進行論證，論證完成后根據專家意見采取加固和支護措施。

5)加強風險管控，確保安全措施費用合理規范。安全措施費用，是指施工企業按照國家和業主方的規定，用于改善企業安全與施工環境的資金。主要體現在購買安全防護用具及設備、改善施工作業環境、安全風險管控科研的投入。施工單位必須確保專款專用，在成本中單獨列支。加強風險管控，確保施工安全投入到位。

6)加強科技攻關，提升科技管理成果。昆明地鐵是首次在滇池流域地層中修建地鐵，地鐵下穿地裂縫、淤泥質粘土、盾構穿越泥炭質軟土等，施工包含許多國內外領先技術、施工中的眾多難點都是新的課題，如何采取科學的方法進行決策，正確指導施工是擺在施工過程中的一個難題。為此施工單位要加大科研技術投入，與專業型院校、設計研究機構以及各參建施工單位共同科研立項，開發推廣新工法、新技術。通過對以上幾方面的有效管理，最終實現既定的安全目標。

3目前地鐵施工風險管理的幾點體會

隨著城市地鐵工程建設步伐的加快、項目數量的增加，事故發生影響面不斷增大，社會的重視程度越來越高，廣大設計專家與學者開始密切關注地下工程風險管控研究中存在的問題，主要包括以下幾個方面:

1)安全風險管控體系應該進一步標準化、規范化。由于國內地鐵建設起步較晚，我國地鐵工程安全風險管控標準存在很大的缺口，亟待進一步完善安全風險管控方面的標準。當前應結合國內外地下工程風險管控的研究現狀，有步驟的、合理、科學地推進我國地下工程安全風險管控體系標準化工作。

2)加強設計與施工方的溝通。地鐵工程的風險因素是一個不斷變化的過程，隨著施工的進展，每個施工階段的風險因素大不相同。提倡工程設計與管理者對施工面臨的風險因素進行分析與評估，以期最大可能的規避風險。目前設計工作繁重，現場變化情況較多，不可避免會出現前期設計與施工不相符，或設計疏漏現象等。做好設計和施工的結合，優化設計，完善施工方案既能節約投資又能加快施工進度。通過已完工程表明，施工中加強與設計的溝通，充分理解設計意圖，優化施工方案是很有必要的，其結果不僅是保證現場的安全，而且帶來一定的經濟效益。

3)合理設定中標價位，避免低價中標。在工程預算中，充分考慮該項工程施工所產生的全部費用，以不低于成本價為底限進行投標，避免由于行業惡性競爭，一些單位投標由公司經營人員負責，施工由各項目部負責，投標時個別單位為了中標，對現場的復雜因素沒有充分考慮以接近成本價中標。由于中標價接近施工成本，一些施工單位就會盡可能減少投入，壓縮安全管控經費。安全管控經費的減少增加了安全事故發生的幾率。

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一、地質勘查公司經營特點分析

地質勘查公司，在經營業務范圍方面，主要是地質礦產勘察、工程測量勘察、地質災害防治、礦山施工、土石方及基礎工程勘察設計等方面的內容。地質勘查公司的這些業務范圍內容，決定了地質勘查公司的經營管理也有著獨特的特點。一方面，地質勘查公司經營業務具有較強的專業性。在地質勘查公司經營業務的開展過程中，需要采用專業的地質勘察技術和勘察設備。由于大量高新技術以及設備的應用，要求地質勘查公司在業務開展方面的投入較高，為了確保地質勘查公司的效益收入，必須加強對地質勘查公司的風險控制管理。另一方面，地質勘查公司面臨的外部市場環境方面，整個地質勘查行業市場更加開放，競爭更加激烈，保障地質勘查公司在市場上的穩定有序發展，必須進一步加強對風險的控制管理。

二、地質勘查公司的主要風險及成因分析

在市場風險方面，導致風險問題的方面主要是地質勘查公司盈利模式以及盈利能力方面。在地質勘查行業領域，市場環境不斷發展變化，要求地質勘查公司也應該積極的拓展新的業務領域，如果地質勘查公司經營管理水平不高，沒有足夠的專業能力和技術資格搶占大項目，地質勘查業務總量不足，則會對整個地質勘查公司經營帶來嚴重經營風險。在戰略風險方面，由于地質勘查公司經營發展需要大量的高新技術、設備以及高素質人才，需要地質勘察公司根據自身經營發展戰略規劃來制定經營發展策略。如果地質勘查公司的戰略發展規劃不當，很容易影響地質勘查公司在設備、技術、人員方面的投入規劃，進而對整個業務造成影響。在運營風險方面，重點是在項目管理方面，風險產生的隱患主要是有的地質勘查公司在項目管理方面還存在著較多不規范的問題，無論是項目組織結構設置、項目財務管理、項目考核分配、業務結構還是資質合同管理等方面，還沒有進行系統規范的管理，容易造成風險問題的發生。

三、地質勘查公司風險評估與控制

（1）完善地質勘查公司的風險評估流程。在地質勘查公司的風險評估方面，首先應該選取科學的風險評估方法，現階段應用較多的風險評估方法主要有風險辨識與評估流程圖法、映射矩陣法、風險圖譜法以及案例分析法等幾種形式，在具體的風險評估方法選擇上，應該根據地質勘查公司的實際情況等來選擇風險評估方法。其次，在地質勘查公司的具體風險管理流程方面，應該進一步優化完善風險總體流程，按照地質勘查公司的實際業務情況，建立地質勘查公司風險事件庫，并對可能出現的風險問題進行風險分類，對經營管理相關風險事件以及不確定因素進行全面的評估分析，提高評估分析的準確性。（2）完善地質勘查公司的風險評估工作體系。在明確地質勘查公司的風險評估流程以后，還應該進一步健全完善地質勘查公司的風險評估工作體系。可以采取自下而上、縱橫整合的評估方式，在風險評估范圍上應該確保橫向覆蓋地質勘查公司的各個部門、各單位重點業務事項，縱向方面從政策、制度及執行、組織職責、人力資源、技術等各方面對風險進行分析，尤其是應該加強對地質勘查公司的工程項目管理風險、生產安全風險、人力資源風險、法律事務風險等的識別評估，并全面深入的查擺分析風險產生原因、風險發生后可能帶來的影響，從制度建設、完善管控措施、強化監督執行等方面制定應對策略，在源頭上加強風險評估管控。（3）完善地質勘查公司風險控制方案的制定。在地質勘查公司的風險控制管理方面，應該針對不同的風險類型制定不同的風險控制管理方案。對于地質勘查公司的戰略規劃風險，在風險控制方面，重點應該科學的整理分析有關的行業政策、動態信息，明確地質勘查公司的經營發展環境，妥善的制定戰略發展規劃，以戰略目標導向引領地質勘查公司的發展。在項目風險管理方面，重點是完善地質勘查公司項目組織架構，加強風險的動態管理，重點對地質勘查公司實施過程中的項目可行性研究分析、項目合同管理、技術管理、質量管理、安全管理等方面，建立完善風險管理責任制度，加強對地質勘查公司項目的整體管控力度。在地質勘查公司的市場風險管控方面，一方面，應該注重根據地質勘查公司的實際情況等，進行地質勘查市場細分，并進一步明確市場定位，同時根據市場行情，妥善的制定地質勘查公司內部管理方面的資源分配、合同管理、資金管控、客戶管理等，提高整體管理水平；另一方面，在地質勘查公司的市場風險管理方面，還應該加強地質勘查公司的技術創新及應用力度，積極采用各種新的地質勘查技術及裝備，增強地質勘查公司的市場核心競爭力，進而強化對風險的規避應對能力。

四、結語

對于地質勘查公司來說，加強風險評估和控制管理，應該重點完善地質勘查公司的戰略規劃管理，加強項目動態管理風險，并注重改進地質勘查公司的市場運營管理，全面地加強地質勘查公司的風向控制管理，以確保地質勘查公司經營發展的穩健和戰略發展目標的實現。

作者:常培斌 單位:山東省地質礦產勘查開發局八0一水文地質工程地質大隊

參考文獻

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[2]劉軍.如何避免在礦產地質勘查中的風險及誘發風險的因素[J].世界有色金屬，2017，（2）：111-112.