宏觀經(jīng)濟(jì)與實(shí)踐精選(五篇)

序言：作為思想的載體和知識(shí)的探索者，寫作是一種獨(dú)特的藝術(shù)，我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了不同風(fēng)格的5篇宏觀經(jīng)濟(jì)與實(shí)踐，期待它們能激發(fā)您的靈感。

篇1

[關(guān)鍵詞]宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)；雙語教學(xué)；實(shí)踐；教學(xué)效果

[中圖分類號(hào)]G4

[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A

[文章編號(hào)]2095-3283（2018）01-0144-02

[作者簡(jiǎn)介]樊文靜（1982-）女，漢族，河南西華人，博士，講師，研究方向：宏觀經(jīng)濟(jì)和服務(wù)經(jīng)濟(jì)。

[基金項(xiàng)目]2015年杭州師范大學(xué)教學(xué)改革項(xiàng)目“《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》雙語教學(xué)改革與實(shí)踐研究”；杭州市社科優(yōu)秀青年人才培育計(jì)劃（項(xiàng)目編號(hào)：2016RCZX38）。

一、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)雙語教學(xué)的必要性

教育部2001年頒布的《關(guān)于加強(qiáng)高等學(xué)校本科教學(xué)工作提高教學(xué)質(zhì)量的若干意見》提出：“積極推動(dòng)使用英語等外語進(jìn)行專業(yè)教學(xué)，努力促進(jìn)我國(guó)高等教育和國(guó)際先進(jìn)水平接軌”。各類專業(yè)課的雙語教學(xué)成為本科教學(xué)質(zhì)量評(píng)估體系的主要指標(biāo)之一，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是經(jīng)濟(jì)、管理、金融等專業(yè)的基礎(chǔ)性專業(yè)課，該課程實(shí)行雙語教學(xué)具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。

第一，實(shí)行雙語教學(xué)是學(xué)好課程本身的需要。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)作為西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要組成部分，本身就是一種“舶來品”，其原理和架構(gòu)均起源于西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，國(guó)內(nèi)高校廣泛使用的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教材幾乎都是從國(guó)外著作中翻譯修訂而來。由于文化背景、思維方式、價(jià)值觀等方面的差異，翻譯成中文的教材與原文的意思表達(dá)會(huì)有出入，這會(huì)對(duì)學(xué)生掌握和運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論產(chǎn)生不利影響。因此，雙語教學(xué)有助于彌補(bǔ)中文教材翻譯不到位的欠缺。

第二，實(shí)行雙語教學(xué)有利于提高學(xué)生的英語應(yīng)用能力。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)雙語教學(xué)的教材以曼昆（GregoryMankiw）等國(guó)外教授的英文原版教材為重要參考，為學(xué)生提供了原汁原味的學(xué)習(xí)素材。在學(xué)習(xí)課程知識(shí)的同時(shí)，能夠逐步提升用英語閱讀原版書籍的能力。專業(yè)課程的雙語教學(xué)課堂為學(xué)生提供了良好的語言學(xué)習(xí)環(huán)境，為學(xué)生熟悉和運(yùn)用英語進(jìn)行交流和討論提供了機(jī)會(huì)，有利于提高其英語表達(dá)和應(yīng)用能力。

第三，實(shí)行雙語教學(xué)是跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展動(dòng)態(tài)的需要。由于西方國(guó)家市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展較早，市場(chǎng)制度相對(duì)成熟和完善，許多該學(xué)科的前沿知識(shí)和最新發(fā)現(xiàn)都起源于西方。為及時(shí)了解宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的最新動(dòng)態(tài)，掌握宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的新知識(shí)、新理論，必須具備查閱外文資料、閱讀專業(yè)外文書刊、運(yùn)用外語進(jìn)行專業(yè)交流的能力，雙語教學(xué)則是獲取這一能力的有效途徑。

二、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)雙語教學(xué)實(shí)踐的現(xiàn)狀

杭州師范大學(xué)的金融工程專業(yè)在首屆招生時(shí)就開始推行包括宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在內(nèi)的大部分專業(yè)課的雙語教學(xué)，并不斷擴(kuò)大雙語教學(xué)專業(yè)課的比重。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是較早實(shí)行雙語教學(xué)的課程之一，從2014年開始，已經(jīng)有三屆約220個(gè)學(xué)生完成該雙語課程的學(xué)習(xí)。從宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)雙語教學(xué)實(shí)踐的現(xiàn)狀來看，進(jìn)展較為順利，教學(xué)效果良好。

第一，學(xué)生能夠較快地適應(yīng)該課程的雙語教學(xué)。由于宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)屬于經(jīng)濟(jì)管理類的基礎(chǔ)課程，課程內(nèi)容相對(duì)淺顯，GDP、CPI、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、失業(yè)、通貨膨脹等宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)涉獵的內(nèi)容大都與生活息息相關(guān)，學(xué)生在具備了一定的英語基礎(chǔ)和基本的專業(yè)常識(shí)后，大都能夠較為輕松地接受“英文教材+英文PPT+中文授課為主”的雙語學(xué)習(xí)模式。

第二，國(guó)內(nèi)外教材問題分析模式的差異并沒有給學(xué)生帶來困擾。國(guó)外經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)教材一般行文流暢、理論較為簡(jiǎn)單，語言較為樸實(shí)和風(fēng)趣，通過引用大量案例和報(bào)刊文摘來說明道理，與國(guó)內(nèi)教材層次感較強(qiáng)的行文有很大不同，但從課堂提問和期末考試情況看，學(xué)生對(duì)該課程內(nèi)容的理解較為透徹，并沒有因?yàn)槭褂糜⑽脑娼滩亩绊懡虒W(xué)效果。

第三，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)雙語課程的學(xué)習(xí)為后續(xù)專業(yè)課程雙語教學(xué)奠定了良好基礎(chǔ)。學(xué)生普遍反映，通過宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)雙語課程的學(xué)習(xí)儲(chǔ)備了大量的專業(yè)詞匯，對(duì)于后續(xù)專業(yè)課程雙語教學(xué)大有裨益。例如，在2013級(jí)的金融衍生工具設(shè)計(jì)與定價(jià)教學(xué)過程中，專業(yè)教師選擇了中文教材，學(xué)生普遍認(rèn)為，如果用英文教材會(huì)更好，說明前期的雙語教學(xué)取得了良好的效果，學(xué)生已經(jīng)完全適應(yīng)了英文教材。

三、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)雙語教學(xué)實(shí)踐中存在的主要問題

第一，部分學(xué)生英語基礎(chǔ)較差，學(xué)習(xí)效果還有待提高。金融工程專業(yè)的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程開設(shè)在大一下學(xué)期，大部分學(xué)生的英語水平和學(xué)科知識(shí)儲(chǔ)備已經(jīng)足以支撐專業(yè)課程的雙語教學(xué)。但由于部分學(xué)生英語基礎(chǔ)較差，且在大一上學(xué)期沒有開設(shè)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程，在學(xué)習(xí)英文原版教材時(shí)存在不同程度的困難，個(gè)別學(xué)生考試成績(jī)不理想。Cummins（1984）提出的閾值理論認(rèn)為，學(xué)生的英語水平必須達(dá)到一定的閾值水平，才能夠扭轉(zhuǎn)通過外語學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)時(shí)在認(rèn)知方面存在的劣勢(shì)。當(dāng)學(xué)生的語言水平達(dá)到了學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)需要的閾值水平時(shí)，才能夠投入更多的時(shí)間通過外語學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，促使專業(yè)知識(shí)水平和外語水平同時(shí)提高。可見，提前了解學(xué)生初試英語水平的差異，在授課時(shí)照顧不同層次學(xué)生的需求，因材施教，能夠提升教學(xué)效果。

第二，教師的英語授課水平有待提高。學(xué)生習(xí)慣于老師用中文講授專業(yè)知識(shí)，加之大多數(shù)專業(yè)教師用英語講授專業(yè)課的能力還有所欠缺。目前采用的教學(xué)模式為“英文教材+英文PPT+中文授課為主”。本專業(yè)雙語教師由優(yōu)秀的外語教師組成，大多數(shù)雙語教師能夠熟練閱讀英文文獻(xiàn)，科研能力很強(qiáng)，但沒有受過語言教學(xué)方面的系統(tǒng)訓(xùn)練，聽說能力偏弱，這導(dǎo)致教師很難在課堂上流暢地用英語表達(dá)自己的專業(yè)思想，也很難同學(xué)生用英語進(jìn)行互動(dòng)，影響了雙語教學(xué)的實(shí)際效果。

第三，課堂內(nèi)容不夠豐富，授課方式過于單一。雙語教學(xué)需要專業(yè)教師在備課方面付出大量的時(shí)間和精力，很難再準(zhǔn)備更為豐富的、與時(shí)俱進(jìn)的案例和資料，課堂講授的知識(shí)往往以課本內(nèi)容為主，在一定程度上影響了學(xué)生對(duì)專業(yè)知識(shí)的理解和掌握。另外，由于雙語教學(xué)難度大于用本土語言授課，專業(yè)教師在授課方式上往往會(huì)選擇比較單一的課堂講授方式，學(xué)生進(jìn)行練習(xí)和實(shí)踐的機(jī)會(huì)少于本土語言授課，也會(huì)在一定程度上限制學(xué)生對(duì)專業(yè)知識(shí)的認(rèn)知和理解。

四、提升宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)雙語教學(xué)效果的措施

第一，提高學(xué)生對(duì)雙語教學(xué)重要性的認(rèn)識(shí)，解決部分學(xué)生因英語基礎(chǔ)差帶來的不自信、厭學(xué)等問題。目前，學(xué)生普遍認(rèn)為專業(yè)課雙語學(xué)習(xí)難度大，潛意識(shí)的不自信往往會(huì)造成后續(xù)的不認(rèn)真、不參與等消極行為。在初次教學(xué)中，強(qiáng)調(diào)雙語教學(xué)對(duì)于培養(yǎng)全球化人才和提高人才國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力方面的重要性，并對(duì)雙語教學(xué)過程中可能出現(xiàn)的困難進(jìn)行剖析，與學(xué)生就這些問題進(jìn)行探討，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。在授課過程中，堅(jiān)持鼓勵(lì)為主的原則，回答問題時(shí)保持足夠的耐心，通過順利進(jìn)行雙語學(xué)習(xí)同學(xué)經(jīng)驗(yàn)分享，提高學(xué)生共同學(xué)習(xí)的積極性。

第二，加強(qiáng)雙語教師團(tuán)隊(duì)建設(shè)，提升雙語教師授課水平。目前，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的雙語教師主要由英語水平較高的專業(yè)教師組成，但這些教師都沒有受過雙語教學(xué)的專業(yè)訓(xùn)練，缺少海外留學(xué)經(jīng)歷，這是影響雙語教學(xué)效果的主要因素之一。若要提高雙語教學(xué)效果，加強(qiáng)雙語教師隊(duì)伍的建設(shè)是重中之重。包括挑選外語水平較高且專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)扎實(shí)的青年骨干教師組成雙語教師隊(duì)伍，進(jìn)行強(qiáng)化訓(xùn)練，有計(jì)劃地每年派出部分教師到國(guó)外大學(xué)進(jìn)行訪學(xué)，加強(qiáng)與兄弟院校之間的合作與交流，實(shí)現(xiàn)專業(yè)教師的資源共享，保證雙語教學(xué)質(zhì)量。

第三，通過多種途徑豐富課堂內(nèi)容，改進(jìn)和優(yōu)化授課方式，調(diào)動(dòng)學(xué)生的課堂積極性，提升教學(xué)效果。雙語教師應(yīng)盡量克服英文授課帶來的壓力，避免完全照本宣科的授課方式，在授課過程中充當(dāng)好教學(xué)設(shè)計(jì)者、組織者和協(xié)調(diào)者的角色，提前做好各種準(zhǔn)備，豐富課堂內(nèi)容，并采用案例教學(xué)、小組討論、角色扮演等多層次、多樣化的教學(xué)方式，激發(fā)學(xué)生的互動(dòng)意識(shí)，提高學(xué)生對(duì)雙語學(xué)習(xí)專業(yè)課程的積極性，消除學(xué)生對(duì)雙語學(xué)習(xí)的不自信和恐懼，通過外部推動(dòng)和自我激勵(lì)提升學(xué)習(xí)效果。

[參考文獻(xiàn)] 

[1]馮晨昱， 奧喜平.影響高校雙語教學(xué)效果的因素及其對(duì)策研究[J].教育探索，2009（7）：60-62. 

[2]彭向升，張惠萍. 應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)下國(guó)際貿(mào)易專業(yè)雙語課程教學(xué)探討[J].對(duì)外經(jīng)貿(mào)，2017（2）：135-136. 

[3]蘇華山，蘇晶. 博弈論課程雙語教學(xué)面臨的挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略[J].人力資源管理，2017（6）：204-206. 

[4]談多嬌. 高等學(xué)校雙語教學(xué)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)[J].教育研究，2010（10）：91-94. 

篇2

 

作為教育部1990年正式確定的本科基礎(chǔ)課及核心課，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是管理類和財(cái)經(jīng)類專業(yè)必開的專業(yè)基礎(chǔ)課，是經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)體系中的重要組成部分[1]。該課程是借鑒西方宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論及方法，結(jié)合中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)踐，闡述經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本概念、原理、模型與方法，著力培養(yǎng)學(xué)生的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論素養(yǎng)，啟發(fā)學(xué)生研究經(jīng)濟(jì)問題的興趣，增強(qiáng)學(xué)生的經(jīng)濟(jì)意識(shí)和對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域問題的判斷及分析能力，為其他專業(yè)課程提供基本概念、理論和分析方法[2]。

 

基于課程所涉及的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論以及經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展需求，開設(shè)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)全英課程以培養(yǎng)具有國(guó)際視野和適應(yīng)全球化經(jīng)濟(jì)的管理學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)用型人才顯得尤為重要。一方面可以拓寬學(xué)生的專業(yè)視野，掌握更多的以英文為載體的國(guó)外先進(jìn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，培養(yǎng)學(xué)生以英語為媒介捕獲國(guó)外先進(jìn)知識(shí)的能力;另一方面可以提高學(xué)生的專業(yè)英語水平和英語應(yīng)用能力，培養(yǎng)學(xué)生的英語思維能力，更好地參與全球競(jìng)爭(zhēng)，真正培養(yǎng)具有扎實(shí)專業(yè)知識(shí)和較強(qiáng)英語能力的宏觀經(jīng)濟(jì)管理人才。

 

然而目前宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)全英課教學(xué)過程中存在一些不足：首先，大多采用英文原版教材作為課程的主要參考用書，缺乏英語語境下的本土經(jīng)濟(jì)學(xué)理論及案例[3]。其次，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論性強(qiáng)，其所涉及的眾多原理大多采用了抽象分析方法，內(nèi)容晦澀復(fù)雜[4，5]，同時(shí)理論還在不斷更新，加之英文術(shù)語和語境的適應(yīng)障礙，給初學(xué)者尤其是缺乏社會(huì)與經(jīng)濟(jì)實(shí)踐的學(xué)生而言帶來了不少困惑與學(xué)習(xí)的困難。第三，全英課缺少合適的反饋機(jī)制，教師對(duì)學(xué)生掌握知識(shí)的程度了解不夠。如何保障學(xué)生能在英文環(huán)境中學(xué)透宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)，實(shí)現(xiàn)英語學(xué)習(xí)與專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)的平衡，更好地培養(yǎng)學(xué)生的國(guó)際化視野和經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)素養(yǎng)，華南理工大學(xué)工商管理學(xué)院自2012年開設(shè)工商管理國(guó)際班以來，將宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程全英課列為核心課程，采取立項(xiàng)形式對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)全英課的教學(xué)模式、教學(xué)方式等方面進(jìn)行了改革與探索。

 

一、提升全英課教師的綜合素質(zhì)

 

全英課授課教師的綜合素質(zhì)是全英課程授課能否取得良好效果的關(guān)鍵，要求教師必須具備足夠的專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備和較高的英文水平。基于此，筆者所在學(xué)院2012年開設(shè)工商管理國(guó)際班之前已開始進(jìn)行相關(guān)教師的儲(chǔ)備，一方面引進(jìn)具有經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)專業(yè)知識(shí)過硬且英語水平優(yōu)秀的年輕教師，另一方面從已有宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教師團(tuán)隊(duì)中選拔教學(xué)經(jīng)驗(yàn)豐富且具有一定英語水平的業(yè)務(wù)骨干參加進(jìn)修和培訓(xùn)，包括國(guó)內(nèi)進(jìn)修和課程培訓(xùn)以及境外研修：學(xué)院每年給予教師至少6000元/ 年的國(guó)內(nèi)進(jìn)修資助，并且每年選派并資助6名中、青年教師到境外進(jìn)行課程研修及學(xué)習(xí)，拓寬教師的國(guó)際視野和增加專業(yè)結(jié)合英文的實(shí)踐機(jī)會(huì)。2014年度筆者即獲得資助，赴英國(guó)倫敦大學(xué)教育學(xué)院進(jìn)行研修，系統(tǒng)學(xué)習(xí)了宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)及相關(guān)課程的理論與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

 

同時(shí)，為了增強(qiáng)教師進(jìn)行全英授課的積極性，學(xué)院通過試講和競(jìng)賽形式進(jìn)行全英課立項(xiàng)，以項(xiàng)目為推進(jìn)力，引導(dǎo)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主講教師競(jìng)聘全英課程。在項(xiàng)目建設(shè)過程中，對(duì)全英課程進(jìn)行全面追蹤，對(duì)教學(xué)情況進(jìn)行評(píng)估，加強(qiáng)課程的教學(xué)管理和考核，培養(yǎng)和提高教師教學(xué)研究和改革的能力。

 

二、積極探索多種教學(xué)方法

 

(一)小組討論模式

 

小組討論是教學(xué)過程中最為重要的互動(dòng)活動(dòng)之一，尤其對(duì)于英語類課程，不僅可以提高知識(shí)點(diǎn)的掌握效果[6，7]，同時(shí)能有效提高學(xué)生的口語水平。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)全英課應(yīng)充分考慮學(xué)生的實(shí)際情況，包括英語水平、知識(shí)程度、能力以及興趣愛好，提前組織學(xué)生進(jìn)行合理分組，分組以最大程度調(diào)動(dòng)學(xué)生積極性為原則，保持組內(nèi)能力交叉，組間能力一致。作為教師，不同于以往“守門員”的角色，不再?zèng)Q定學(xué)生從資料中獲取何種知識(shí)，而主要是起“助產(chǎn)士”的作用，扮演促進(jìn)者的角色，指引并允許學(xué)生在準(zhǔn)備期自主發(fā)掘資料，幫助學(xué)生發(fā)現(xiàn)更好的自己，挖掘更深刻的思想。而在討論課中，教師盡量避免成為評(píng)判者的角色，盡量成為討論的推動(dòng)者和協(xié)調(diào)者。全英課共分為5次討論課，每組人數(shù)為5人，實(shí)行輪值組長(zhǎng)和成員職責(zé)輪換，讓學(xué)生在不同角色中均得到體驗(yàn)，增強(qiáng)其積極性和自信心，提高包括寫作能力、語言表達(dá)能力、組織協(xié)調(diào)能力在內(nèi)的綜合素質(zhì)。組內(nèi)成員間的分工、討論設(shè)計(jì)均有各輪次組長(zhǎng)分配。鼓勵(lì)各組之間在他組論述基礎(chǔ)上引入新的信息進(jìn)行深入探討，不斷拓展話題。小組討論評(píng)價(jià)以學(xué)生個(gè)體和小組綜合得分為最終得分，學(xué)生個(gè)體得分分為組間得分、組內(nèi)得分和教師得分，評(píng)價(jià)包括發(fā)言內(nèi)容、發(fā)言響應(yīng)程度、提問以及資料搜集等;小組得分主要是以成員合作、組間競(jìng)爭(zhēng)為重要衡量標(biāo)準(zhǔn)。通過合理的評(píng)價(jià)設(shè)計(jì)，盡量使得對(duì)每位學(xué)生的評(píng)價(jià)合理化。

 

通過小組討論，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)全英課拓展了學(xué)生的思維和獲取經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)的途徑，完善了個(gè)體在具體問題上知識(shí)層面的不足，提高了學(xué)生的主體能力，將學(xué)生的思考層次從現(xiàn)象觀察引導(dǎo)至深層次的理論思索和問題解決方案的尋求，取得了積極的效果。

 

(二)案例教學(xué)

 

宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論性強(qiáng)，并且較多地運(yùn)用了抽象的分析方法，其所涉及的概念、原理及相關(guān)基本理論知識(shí)比較枯燥乏味[8，9]。同時(shí)，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)又是對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)時(shí)間的提煉和總結(jié)，其內(nèi)容涉及到現(xiàn)實(shí)中幾乎所有的宏觀經(jīng)濟(jì)問題，因而與現(xiàn)實(shí)的聯(lián)系尤為緊密[10]。因此在教學(xué)過程中引入具體而又與生活貼近的案例進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論闡述，可以在增強(qiáng)學(xué)生對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)習(xí)興趣的同時(shí)，啟發(fā)學(xué)生通過現(xiàn)象理解宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論，更利于學(xué)生通過社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象和活動(dòng)領(lǐng)會(huì)和掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)的本質(zhì)，牢固掌握宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原理。

 

對(duì)于宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)全英課而言，目前在案例教學(xué)中存在一些問題：由于全英課采用的是英語授課，因此任課教師大多直接選用一些國(guó)際主流教材，如采用曼昆教授最新修訂的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)原理作為主要參考教材，在案例教學(xué)過程中通常直接采用該教材配套的案例進(jìn)行教學(xué)，而這些案例大多是國(guó)外的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，與我國(guó)的實(shí)際狀況不符，不利于學(xué)生對(duì)國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的理解。另一方面案例教學(xué)時(shí)，還是采用教師為主體的模式，學(xué)生只是被動(dòng)地參與討論，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。基于此，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)全英課在將國(guó)外成熟、先進(jìn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)踐案例介紹給學(xué)生的同時(shí)，充分利用學(xué)院資源，進(jìn)行本土化案例的引入。工商管理學(xué)院設(shè)有華南管理案例研究中心，內(nèi)有豐富的案例庫(kù)，案例庫(kù)以中國(guó)本土案例為主，含教學(xué)案例、研究案例以及現(xiàn)代化的創(chuàng)新成果，同時(shí)學(xué)院在案例開發(fā)方面實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)，學(xué)院每學(xué)期期末階段開展案例開發(fā)立項(xiàng)并提供案例開發(fā)啟動(dòng)費(fèi)，并對(duì)獲獎(jiǎng)或入庫(kù)案例進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，因此在教學(xué)中有大量的本土宏觀經(jīng)濟(jì)案例可以引用，便于更好地分析和解釋本土經(jīng)濟(jì)學(xué)現(xiàn)象。為了更好地提高學(xué)生對(duì)知識(shí)的掌握程度和英文專業(yè)水平，改變案例教學(xué)教師為主體的傳統(tǒng)模式，教師在課前布置案例分析內(nèi)容，給予相關(guān)參考資料，學(xué)生課前閱讀和分析案例文獻(xiàn)，最后形成創(chuàng)業(yè)案例分析報(bào)告，并在課堂上用英文進(jìn)行案例表述與討論，也可以按照所選擇的案例設(shè)定情境，讓學(xué)生設(shè)計(jì)情節(jié)，并分角色進(jìn)行模擬演練，讓學(xué)生運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論解決經(jīng)濟(jì)問題，使學(xué)生設(shè)身處地思考問題，加深對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)具象認(rèn)識(shí)的同時(shí)，提高學(xué)生的英文表達(dá)能力。

 

三、完善學(xué)習(xí)反饋體系

 

宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)全英課是在非母語的語言環(huán)境中學(xué)習(xí)復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，因此教師需要充分了解學(xué)生的知識(shí)儲(chǔ)備和知識(shí)結(jié)構(gòu)、學(xué)生的英語水平、學(xué)生對(duì)課程的適應(yīng)度以及學(xué)生對(duì)教學(xué)方法的適應(yīng)度等。如果有一個(gè)完善的教學(xué)反饋體系，那么任課教師就可以獲得足夠多的課程信息，檢測(cè)教學(xué)效果，調(diào)整教學(xué)節(jié)奏，修正教學(xué)內(nèi)容與方法，提高教學(xué)環(huán)節(jié)的效率。

 

(一)課堂反饋

 

教師在授課過程中，要轉(zhuǎn)換只關(guān)注授課內(nèi)容的傳統(tǒng)思維，及時(shí)把握學(xué)生的學(xué)習(xí)情緒。學(xué)生的學(xué)習(xí)情緒是對(duì)授課內(nèi)容最直接的反饋方式，學(xué)生的互動(dòng)積極性和響應(yīng)可以讓教師及時(shí)判斷教學(xué)過程和教學(xué)目標(biāo)之間是否出現(xiàn)偏差，實(shí)時(shí)進(jìn)行教學(xué)調(diào)控。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)全英課是采用英語形式將經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為英語交際運(yùn)用能力的訓(xùn)練，因此在課堂中很容易實(shí)現(xiàn)互動(dòng)口語表達(dá)環(huán)節(jié)的增設(shè)。在該環(huán)節(jié)，教師提出問題，組織學(xué)生開放性地自由討論，而后基于學(xué)生的發(fā)問，進(jìn)一步引申更深層次的問題，引發(fā)新一輪的思考和討論，層進(jìn)式發(fā)問與討論一方面可以提高學(xué)生的英語表述能力，另一方面可以通過學(xué)生所表述的內(nèi)容分析學(xué)生對(duì)知識(shí)點(diǎn)的綜合應(yīng)用程度。

 

(二)課后反饋

 

課堂中，教師可以通過對(duì)學(xué)生的觀察以及面對(duì)面的交流討論評(píng)估出教學(xué)效果，但在課后，教師很難再獲取學(xué)生對(duì)課程的反饋信息。有些高校為了獲得課程在學(xué)生層面的評(píng)價(jià)和反饋，在期末設(shè)計(jì)了學(xué)生的教學(xué)評(píng)測(cè)環(huán)節(jié)，但反饋源較為單一，具有一定的局限性，并且由于時(shí)效性的問題，該年級(jí)學(xué)生就失去了參與教師調(diào)整課程的機(jī)會(huì)。為了解決這一問題，全英課要求學(xué)生每次課后用英文完成課后感，并作為課程考核成績(jī)之一，內(nèi)容包括教師的教與學(xué)生的學(xué)，對(duì)教師的教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法的評(píng)價(jià)以及對(duì)自己掌握知識(shí)程度的評(píng)測(cè)。學(xué)生課后感其實(shí)是對(duì)所學(xué)知識(shí)的二次梳理，在思考的同時(shí)鞏固知識(shí)，同時(shí)能夠保證教學(xué)活動(dòng)的實(shí)時(shí)性調(diào)控。為了從更多的反饋源獲得信息，學(xué)院拓展反饋渠道，從制度上和架構(gòu)上保障和鼓勵(lì)學(xué)生進(jìn)行反饋，除了規(guī)定每個(gè)學(xué)期結(jié)束后由學(xué)生本人匿名對(duì)任課教師進(jìn)行教學(xué)評(píng)價(jià)，還進(jìn)行課程教學(xué)情況調(diào)查、年度學(xué)生滿意度調(diào)查、組織定期班委會(huì)，聽取班委會(huì)對(duì)教學(xué)方面的意見，同時(shí)要求全體任課教師結(jié)合教學(xué)評(píng)價(jià)與反饋結(jié)果認(rèn)真剖析教學(xué)過程，由被動(dòng)獲取反饋信息進(jìn)入主動(dòng)反思性實(shí)踐，追問每個(gè)教學(xué)環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)背后的理念和目的，從過去的經(jīng)驗(yàn)中學(xué)習(xí)和反思，深入了解學(xué)生的學(xué)習(xí)需求，了解所講授課程蘊(yùn)含的價(jià)值觀、信念、態(tài)度和職業(yè)文化，從而不斷改善和提升教學(xué)質(zhì)量。

 

宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)全英課任課教師注重對(duì)學(xué)生理解知識(shí)、掌握知識(shí)以及應(yīng)用知識(shí)的有效檢查和反饋，不斷反思自己在教學(xué)實(shí)踐中的教與學(xué)，可以促進(jìn)自身教育教學(xué)水平的提升。同時(shí)，學(xué)生的反饋意見得到尊重，能夠調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)主動(dòng)性和積極性。

 

四、結(jié)語

 

宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)全英教學(xué)是利用英語教學(xué)培養(yǎng)學(xué)生在英語環(huán)境下從事經(jīng)濟(jì)與管理的能力，為了保障學(xué)生能在英文環(huán)境中掌握和應(yīng)用宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)，更好地培養(yǎng)學(xué)生的國(guó)際化視野和經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)素養(yǎng)，就需要不斷地進(jìn)行現(xiàn)有教學(xué)模式的改革，探索更多、更實(shí)效的教學(xué)方法。

篇3

一、引言

切塊拼接法模式是一種團(tuán)隊(duì)合作的學(xué)習(xí)模式，具體來講就是將所有學(xué)習(xí)成員分成若干小組，同時(shí)將完整的學(xué)習(xí)任務(wù)分割成若干部分，安排每個(gè)學(xué)習(xí)成員掌握其中的一部分，其次，將分在不同小組中的擬學(xué)習(xí)同一部分任務(wù)的成員集中到一個(gè)新的小組，組成若干“專家組”，充分討論同一部分直至熟練，然后全部成員回到原小組分別將自己負(fù)責(zé)的部分向組內(nèi)其他成員講解直至所有成員全部掌握，最后進(jìn)行效果檢驗(yàn)的一種學(xué)習(xí)方法。

由于切塊拼接法在教學(xué)過程中能調(diào)動(dòng)學(xué)生自主學(xué)習(xí)的積極性與培養(yǎng)學(xué)生的合作意識(shí)和合作能力而成為一種廣受歡迎的學(xué)習(xí)方式。近年來，為了改善課堂教學(xué)效果，越來越多的國(guó)內(nèi)外學(xué)者對(duì)切塊拼接法進(jìn)行了理論研究與實(shí)踐應(yīng)用研究，意大利學(xué)者FrancescaPozzi（2010）通過實(shí)驗(yàn)、觀察和調(diào)查問卷等方式研究發(fā)現(xiàn)切塊拼接式學(xué)習(xí)模式在在線學(xué)習(xí)合作學(xué)習(xí)方面能提高學(xué)生的社會(huì)認(rèn)知度與參與度。國(guó)內(nèi)學(xué)者劉晨燕（2017）、霍美麗（2015）、高欣漫（2014）、葉海智和程清杰（2015）分別將切塊拼接法應(yīng)用于英語閱讀課程、傳統(tǒng)文化課程、大學(xué)化學(xué)課程以及在線學(xué)習(xí)課程中，幾乎一致地研究發(fā)現(xiàn)，切塊拼接法能顯著提高學(xué)生課堂參與度以及課堂學(xué)習(xí)效率。但目前為止，針對(duì)切塊拼接法應(yīng)用于經(jīng)管類案例課程的研究缺乏，具體探討《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的切塊拼接法的應(yīng)用研究更是沒有，鑒于此，本文擬將切塊拼接法模式應(yīng)用于經(jīng)管類專業(yè)基礎(chǔ)課程之一的《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的案例教學(xué)之中，構(gòu)建切塊拼接法應(yīng)用效果的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，從而對(duì)切塊拼接法在《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程案例教學(xué)中的應(yīng)用效果進(jìn)行合理準(zhǔn)確地評(píng)價(jià)并改進(jìn)。

二、基于切塊拼接法的《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程案例教學(xué)中的實(shí)施方案

根據(jù)《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程案例教學(xué)的特點(diǎn)，依據(jù)切塊拼接法的教學(xué)模式對(duì)案例教學(xué)課程進(jìn)行了設(shè)計(jì)，并在參考切塊拼接法教學(xué)模式核心步驟的基礎(chǔ)上將案例教學(xué)課程劃分為準(zhǔn)備階段、實(shí)施階段和評(píng)估階段三個(gè)階段：

（一）準(zhǔn)備階段

該階段主要根據(jù)參與《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程案例教學(xué)學(xué)生的人數(shù)、性別、性格及個(gè)人成績(jī)等特征對(duì)其進(jìn)行分組，其次根據(jù)分組情況來分配學(xué)習(xí)任務(wù)和職責(zé)分工，然后教師依據(jù)切塊拼接法的要求、內(nèi)容及任務(wù)等組織參與學(xué)生進(jìn)行集中學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。

（二）實(shí)施階段

該階段是本文研究的核心環(huán)節(jié)。在此階段，我們首先將《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程案例教學(xué)資料選定為“供給側(cè)改革”，并按照所選擇案例的任務(wù)劃分為五部分，即A（供給側(cè)改革的理論依據(jù)）、B（里根時(shí)期的減稅政策為什么屬于供給管理）、C（供給側(cè)改革的實(shí)施背景）、D（供給側(cè)改革的意義）、E（供給側(cè)改革的相關(guān)配套政策內(nèi)容），由教師和每個(gè)小組的組長(zhǎng)根據(jù)學(xué)生性別、性格和成績(jī)等特征對(duì)任務(wù)進(jìn)行分配，每個(gè)成員選擇一個(gè)任務(wù)并成為負(fù)責(zé)學(xué)習(xí)該任務(wù)的專家，然后小組內(nèi)的每個(gè)“專家”根據(jù)自己所分配的任務(wù)，先進(jìn)行自主思考、自主學(xué)習(xí)，再次，每個(gè)小組負(fù)責(zé)相同任務(wù)的“專家”組成專家組，再然后負(fù)責(zé)各主題任務(wù)的“專家”回到原小組，將自己所負(fù)責(zé)的主題匯報(bào)給其他組員，并由其他組員提問、質(zhì)疑，同時(shí)“專家”提問“新手”，最后每個(gè)小組展示并匯報(bào)小組學(xué)習(xí)成果，由專業(yè)教師進(jìn)行打分，形成展示小組的成果匯報(bào)總成績(jī)。另外，專業(yè)教師針對(duì)學(xué)生在匯報(bào)過程中的不足及薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行進(jìn)一步的闡述和講解。

（三）評(píng)估階段

評(píng)估階段主要是對(duì)《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程案例教學(xué)的效果進(jìn)行考評(píng)。本文主要從成員自評(píng)、組內(nèi)互評(píng)、小組成果評(píng)價(jià)與試卷成績(jī)?cè)u(píng)價(jià)四個(gè)方面進(jìn)行考評(píng)：

1.案例教學(xué)效果的自評(píng)指標(biāo)體系主要由六部分組成，即①獲取案例信息的能力，占到總分值的10%；②發(fā)現(xiàn)和提出問題的能力，占到總分值20%；③收集和整理信息的能力，占到總分值的15%；④實(shí)際動(dòng)手能力，占到總分值的15%；⑤寫作能力，占到總分值的15%；⑥口頭表達(dá)能力，占到總分值的25%。

2.“專家組”組內(nèi)互評(píng)是指“專家組”組內(nèi)成員互相評(píng)價(jià)，主要涉及的指標(biāo)體系包括學(xué)習(xí)積極性（占20%分值）、表達(dá)能力（占25%分值）、任務(wù)完成情況（占30%分值）和認(rèn)同度（占25%分值）四個(gè)方面，每個(gè)指標(biāo)按照四個(gè)等級(jí)，即非常滿意、滿意、基本滿意和不滿意，分別賦于相對(duì)應(yīng)的分值。

3.小組組內(nèi)互評(píng)是指原小組成員之間的互相評(píng)價(jià)。主要涉及的指標(biāo)體系包括學(xué)習(xí)積極性（占20%分值）、表達(dá)能力（占25%分值）、任務(wù)完成情況（占30%分值）和認(rèn)同度（占25%分值）四個(gè)方面，每個(gè)指標(biāo)按照四個(gè)等級(jí)，即非常滿意、滿意、基本滿意和不滿意，分別賦于相對(duì)應(yīng)的分值。

4.本項(xiàng)目實(shí)施后的評(píng)價(jià)還包括閉卷考試，教師根據(jù)該案例材料設(shè)計(jì)一份試卷，包含客觀題與主觀題兩大部分，參與案例討論的每個(gè)學(xué)生參加答卷，最終根據(jù)卷面成績(jī)對(duì)每個(gè)學(xué)生進(jìn)行評(píng)價(jià)。

三、結(jié)語

篇4

關(guān)鍵詞：金融穩(wěn)定；宏觀審慎管理

中圖分類號(hào)：F830.31 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B 文章編號(hào)：1674-0017-2014（1）-0058-05

2008年爆發(fā)的國(guó)際金融危機(jī)至今余波未平，世界主要國(guó)家尚未從由這場(chǎng)危機(jī)帶來的經(jīng)濟(jì)衰退中實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的復(fù)蘇。各國(guó)金融監(jiān)管部門以及金融學(xué)界對(duì)這場(chǎng)二戰(zhàn)以來最為嚴(yán)重的衰退的成因和發(fā)展進(jìn)行了深刻反思，并就2008年國(guó)際金融危機(jī)的成因達(dá)成了基本共識(shí)，即金融體系的順周期性和金融監(jiān)管的順周期性共同作用，加之系統(tǒng)性重要金融機(jī)構(gòu)之間出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)傳染，最終導(dǎo)致這場(chǎng)危機(jī)的爆發(fā)。通過對(duì)金融危機(jī)的反思，“宏觀審慎管理”這一理念逐步深入人心，世界主要經(jīng)濟(jì)體和金融管理組織對(duì)宏觀審慎進(jìn)行了深入研究，形成了涵蓋機(jī)構(gòu)設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、宏觀審慎工具體系、政策協(xié)調(diào)、危機(jī)救助等的基本政策框架。中國(guó)的金融管理機(jī)構(gòu)在宏觀審慎管理建設(shè)的過程中，在統(tǒng)計(jì)體系的規(guī)范化、新型政策工具設(shè)立、壓力測(cè)試、差別化信貸政策、存款保險(xiǎn)制度和金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面進(jìn)行了有益的探索與實(shí)踐，逐步構(gòu)建起中國(guó)宏觀審慎管理的基本框架。

一、宏觀審慎管理框架的基本構(gòu)成及國(guó)際借鑒

（一）宏觀審慎管理的演變。從現(xiàn)有文獻(xiàn)看，“宏觀審慎”這一概念可能最早出現(xiàn)于1979 年，庫(kù)克委員會(huì)（巴塞爾委員會(huì)的前身）首次使用了“宏觀審慎”一詞，1986 年，國(guó)際清算銀行指出，“金融監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)有宏觀審慎意識(shí)”。1998年亞洲金融危機(jī)后，國(guó)際貨幣基金組織首次提出將宏觀審慎理念應(yīng)用于金融監(jiān)管體系，并于 2000 年開始設(shè)計(jì)宏觀審慎管理指標(biāo)，還與世界銀行共同發(fā)起了進(jìn)行金融穩(wěn)定評(píng)估規(guī)劃（FSAP）。BIS行長(zhǎng)Andrew Crockett（2000）提出了宏觀審慎性監(jiān)管的兩個(gè)維度，一是時(shí)間維度，即風(fēng)險(xiǎn)如何隨時(shí)間的推移而不斷演變，后來被總結(jié)為金融系統(tǒng)的“順周期性”，二是截面維度，即風(fēng)險(xiǎn)在金融體系內(nèi)部是如何分布，可稱之為金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。歐洲中央銀行（2005）設(shè)計(jì)了一套較為詳細(xì)的宏觀審慎監(jiān)管指標(biāo)體系，并認(rèn)為金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，加之銀行與非銀行間聯(lián)系不斷加大，此時(shí)貨幣與新興金融市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)將遠(yuǎn)大于傳統(tǒng)金融市場(chǎng)，歐洲中央銀行的判斷一定程度上預(yù)言了2008年的金融危機(jī)。

2008年爆發(fā)的國(guó)際金融危機(jī)真正使“宏觀審慎”成為銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和學(xué)術(shù)界關(guān)注的重點(diǎn)和熱點(diǎn)，各國(guó)中央銀行及國(guó)際組織對(duì)“宏觀審慎”管理框架進(jìn)行了深入系統(tǒng)的研究。2009 年，IMF 在《全球金融穩(wěn)定報(bào)告》中指出，全球金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取宏觀審慎方法，并制定宏觀審慎監(jiān)管框架，用以減輕系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的積累，降低再次發(fā)生金融危機(jī)的可能性。2009年9 月G20 匹茲堡峰會(huì)形成的會(huì)議文件中使用了“宏觀審慎管理”和“宏觀審慎政策”的提法，2010年5月BIS全球金融體系委員會(huì)總結(jié)了宏觀審慎政策框架構(gòu)建及工具運(yùn)用的初步經(jīng)驗(yàn)，2010 年11 月G20 首爾峰會(huì)進(jìn)一步形成了宏觀審慎管理的基礎(chǔ)性框架，并提出了最主要的宏觀審慎管理政策，2011年2月FSB向G20財(cái)長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)提供了名為《宏觀審慎政策工具和框架》的報(bào)告，總結(jié)了國(guó)際及各國(guó)構(gòu)建宏觀審慎政策框架的最新進(jìn)展。

（二）宏觀審慎管理框架的構(gòu)成。宏觀審慎管理框架是一個(gè)完整的體系，并與宏觀審慎管理的內(nèi)涵緊密相連。從宏觀審慎的兩個(gè)維度看，宏觀審慎應(yīng)主要是采用逆周期的調(diào)控政策，防范系統(tǒng)性的金融體系風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)際或各國(guó)的金融總體穩(wěn)定。宏觀審慎主要目標(biāo)應(yīng)主要是強(qiáng)化金融主體對(duì)經(jīng)濟(jì)下滑和其他負(fù)面沖擊的恢復(fù)能力，以及限制金融風(fēng)險(xiǎn)的累積，以此降低金融危機(jī)的可能性或強(qiáng)度，因此宏觀審慎政策框架應(yīng)包括宏觀審慎政策目標(biāo)與宏觀審慎政策工具以及工具的運(yùn)用。FSB（2011）認(rèn)為宏觀審慎政策主要是運(yùn)用宏觀審慎工具防范系統(tǒng)系金融風(fēng)險(xiǎn)，由此防止可能對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成危害的關(guān)鍵金融服務(wù)領(lǐng)域的動(dòng)蕩，主要政策框架包括識(shí)別和衡量系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、時(shí)間維度政策工具、跨行業(yè)維度政策工具、宏觀政策實(shí)施的治理框架（包括機(jī)構(gòu)、政策協(xié)調(diào)）等。我國(guó)《金融業(yè)發(fā)展和改革“十二五”規(guī)劃》指出，宏觀審慎政策是指以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，主要采用審慎工具，以必要的治理架構(gòu)為支持的相關(guān)政策。

從宏觀審慎的主要內(nèi)涵及對(duì)宏觀審慎管理框架的研究基本可以總結(jié)出，一個(gè)較為完善的宏觀審慎管理框架應(yīng)主要包括：宏觀審慎管理機(jī)構(gòu)、對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估、宏觀審慎工具體系、管理部門的協(xié)調(diào)，基于2008年金融危機(jī)的教訓(xùn)，宏觀審慎管理框架還應(yīng)包括發(fā)生危機(jī)后的響應(yīng)與救助。

（三）宏觀審慎管理框架的國(guó)際借鑒。2008年金融危機(jī)過后，各國(guó)及國(guó)際組織在反思中加快了構(gòu)建逆周期宏觀審慎管理框架的步伐和探索，中央銀行或新成立的機(jī)構(gòu)被賦予實(shí)施宏觀審慎管理的職能，以巴塞爾協(xié)議Ⅲ為代表的宏觀審慎管理工具及指標(biāo)不斷被加強(qiáng)，世界各主要國(guó)際金融管理組織開展了多層次的金融體系風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與壓力測(cè)試，各國(guó)均加強(qiáng)了宏觀審慎政策、貨幣政策、財(cái)政政策等的協(xié)調(diào)，以美聯(lián)儲(chǔ)為代表的發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體中央銀行在2008年金融危機(jī)后承擔(dān)最后貸款人職責(zé)采取的各類救助措施，顯著拓展了逆周期政策的范圍和空間。

指定中央銀行或成立新機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管。美國(guó)將系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)賦予美聯(lián)儲(chǔ)，并將美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管權(quán)力從商業(yè)銀行擴(kuò)大至所有具有系統(tǒng)重要性的金融機(jī)構(gòu)，包括投資銀行、保險(xiǎn)公司、對(duì)沖基金以及金融控股公司等，尤其是加強(qiáng)了對(duì)大型金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。英國(guó)將金融監(jiān)管權(quán)從金融服務(wù)管理局重新移交給英格蘭銀行，并在英格蘭銀行下設(shè)立金融穩(wěn)定委員會(huì)，負(fù)責(zé)國(guó)家金融穩(wěn)定。歐盟新設(shè)了歐洲系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)，歐洲議會(huì)賦予其對(duì)歐盟內(nèi)金融體系進(jìn)行宏觀審慎管理及防范和減少歐盟金融穩(wěn)定系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)。韓國(guó)擴(kuò)大了中央銀行職權(quán)，進(jìn)一步強(qiáng)化了韓國(guó)銀行的宏觀審慎管理職能；日本亦將宏觀審慎的職責(zé)賦予了日本銀行。

創(chuàng)建或加強(qiáng)逆周期監(jiān)管要求。2008年金融危機(jī)對(duì)原有監(jiān)管體系帶來的最大改變即應(yīng)創(chuàng)建或加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的逆周期監(jiān)管要求。巴塞爾協(xié)議Ⅲ成為金融危機(jī)后國(guó)家金融管理組織在逆周期監(jiān)管方面的最大成果。巴塞爾協(xié)議Ⅲ提出的逆周期資本緩沖及永久資本留存緩沖成為宏觀審慎時(shí)間維度上最重要的管理要求，在防范行業(yè)維度層面的風(fēng)險(xiǎn)上，目前正處于初步探索階段，G20于2010年簽署了關(guān)于解決系統(tǒng)性重要金融機(jī)構(gòu)道德風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)的政策框架，巴塞爾協(xié)議Ⅲ部分條款通過提高高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的資本要求和流動(dòng)性要求來降低機(jī)構(gòu)層面的風(fēng)險(xiǎn)，從而一定程度上解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)聯(lián)性。

開展金融體系風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估與壓力測(cè)試。2008年金融危機(jī)后，對(duì)金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和壓力測(cè)試更加受到重視。根據(jù) G20倫敦峰會(huì)的要求，金融穩(wěn)定理事會(huì)成立了金融脆弱性評(píng)估常務(wù)委員會(huì)，定期對(duì)全球金融體系的脆弱性進(jìn)行評(píng)估，BIS 和全球金融系統(tǒng)委員會(huì)已開發(fā)出了一系列宏觀審慎監(jiān)管指標(biāo)，IMF 在 2009年 4 月的《全球金融穩(wěn)定報(bào)告》中，重點(diǎn)介紹了四種評(píng)估金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)性的定量模型。截至2011年3月，歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局、歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)和歐洲中央銀行會(huì)同各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)開展了三次銀行業(yè)壓力測(cè)試。2011年7月，美國(guó)金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)了首份年報(bào)，從宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、金融業(yè)發(fā)展、監(jiān)管改革等方面對(duì)美國(guó)金融穩(wěn)定狀況進(jìn)行了分析評(píng)估。

建立跨部門協(xié)調(diào)機(jī)制。宏觀審慎作為最新出現(xiàn)的政策取向，其政策制定、實(shí)施必然存在與貨幣政策、財(cái)稅政策之間的協(xié)調(diào)，這種政策的協(xié)調(diào)通過部門或機(jī)構(gòu)之間往往不能達(dá)到目的，因此需要建立跨部門的協(xié)調(diào)機(jī)制。美國(guó)成立了金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)，該委員會(huì)由美國(guó)財(cái)政部、美聯(lián)儲(chǔ)以及聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司等其他市場(chǎng)參與方或管理部門等多個(gè)機(jī)構(gòu)組成，負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)跨部門系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，協(xié)調(diào)監(jiān)管沖突等；英國(guó)成立了由財(cái)政部、英格蘭銀行、金融服務(wù)管理局參與的金融穩(wěn)定理事會(huì)，負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)和評(píng)估金融體系系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；歐盟系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)要求歐洲中央銀行、歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局、歐洲證券和市場(chǎng)監(jiān)管局、歐洲保險(xiǎn)和職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局等機(jī)構(gòu)定期向其提供數(shù)據(jù)，以便其開展系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，并將可能產(chǎn)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或威脅金融體系穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)通過預(yù)警方式傳遞給歐盟金融監(jiān)管體系。

對(duì)產(chǎn)生危機(jī)的金融機(jī)構(gòu)的救助。中央銀行的最后貸款人職責(zé)在維系金融穩(wěn)定中起到核心作用，對(duì)產(chǎn)生危機(jī)的機(jī)構(gòu)的救助在宏觀審慎管理框架中仍應(yīng)是不可或缺的。金融危機(jī)以來，發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體中央銀行采取大量創(chuàng)新性的政策工具對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展救助，顯著拓展了宏觀審慎政策工具逆周期操作的廣度和深度。美聯(lián)儲(chǔ)創(chuàng)設(shè)了包括定期拍賣工具、定期證券借貸工具、一級(jí)交易商信貸工具、商業(yè)票據(jù)信貸工具、定期資產(chǎn)支持證券信貸工具、資產(chǎn)抵押證券貸款工具等大量最后貸款人操作工具，這些政策工具的創(chuàng)設(shè)，有效補(bǔ)充了金融市場(chǎng)流動(dòng)性，對(duì)于應(yīng)對(duì)金融危機(jī)起到了重要作用。

二、中國(guó)建立宏觀審慎管理框架的實(shí)踐

我國(guó)《金融業(yè)發(fā)展和改革“十二五”規(guī)劃》指出，“借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合我國(guó)國(guó)情，進(jìn)一步構(gòu)建和完善逆周期的宏觀審慎政策框架，有效防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，保持經(jīng)濟(jì)金融平穩(wěn)較快發(fā)展。”中國(guó)金融管理部門在完善金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系、創(chuàng)設(shè)宏觀審慎政策工具、開展系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、加強(qiáng)逆周期宏觀監(jiān)管、健全存款保險(xiǎn)和金融消費(fèi)者保護(hù)框架等方面進(jìn)行了探索與實(shí)踐。

（一）完善金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系。2011年，人民銀行推出了“社會(huì)融資規(guī)模”這一衡量實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資總量的新指標(biāo)，社會(huì)融資規(guī)模基本涵蓋了整個(gè)金融體系，能夠更準(zhǔn)確、全面地反映全社會(huì)的融資狀況和流動(dòng)性水平，同時(shí)還能反映金融風(fēng)險(xiǎn)在不同金融機(jī)構(gòu)、不同金融市場(chǎng)之間的傳導(dǎo)。社會(huì)融資規(guī)模指標(biāo)對(duì)于強(qiáng)化對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)和工具的監(jiān)管，加強(qiáng)金融體系穩(wěn)健性監(jiān)測(cè)分析與評(píng)估，實(shí)施逆周期的宏觀審慎管理和維護(hù)金融穩(wěn)定具有重要意義。同時(shí)，在總結(jié)國(guó)際金融危機(jī)教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，人民銀行推動(dòng)了金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，統(tǒng)一金融機(jī)構(gòu)、金融工具和金融產(chǎn)品的分類標(biāo)準(zhǔn)與計(jì)量方法，成為維護(hù)金融穩(wěn)定的重要舉措。

（二）創(chuàng)設(shè)宏觀審慎政策工具。2011年人民銀行創(chuàng)設(shè)立了差別準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整工具，差別準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整結(jié)合了流動(dòng)性總量管理與構(gòu)建宏觀審慎政策框架，基于銀行信貸偏離經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)加物價(jià)漲幅的程度，同時(shí)考慮各金融機(jī)構(gòu)對(duì)整體偏離的影響及各自系統(tǒng)重要性程度和穩(wěn)健性狀況，重在引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照宏觀審慎要求充實(shí)資本、管理風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、主動(dòng)調(diào)整并合理安排貸款投放，保持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。差別準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整措施與利率、公開市場(chǎng)操作、存款準(zhǔn)備金率等傳統(tǒng)貨幣政策工具相配合，對(duì)于引導(dǎo)貨幣信貸及時(shí)回歸常態(tài)，提升了金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性起到了重要作用。

（三）開展金融體系系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和壓力測(cè)試。2008年金融危機(jī)的爆發(fā)凸顯了對(duì)一國(guó)金融體系進(jìn)行全面評(píng)估的重要性。2009年8月，我國(guó)經(jīng)與IMF、世界銀行協(xié)商，正式啟動(dòng)了FSAP評(píng)估。國(guó)際基金組織、世界銀行中國(guó)FSAP評(píng)估團(tuán)分別于2010年6月、12月進(jìn)行了兩次現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，2011年11月，中國(guó)FSAP順利結(jié)束。該評(píng)估涵蓋了中國(guó)宏觀金融風(fēng)險(xiǎn)和金融體系脆弱性、金融監(jiān)管環(huán)境、系統(tǒng)流動(dòng)性和金融穩(wěn)定、金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、金融發(fā)展和金融服務(wù)可獲得性、應(yīng)急預(yù)案和危機(jī)管理安排等六方面內(nèi)容。FSAP評(píng)估從國(guó)際視角客觀評(píng)價(jià)了中國(guó)金融體系，肯定了近年來中國(guó)金融改革和發(fā)展的成就，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)宏觀金融穩(wěn)定的影響進(jìn)行了系統(tǒng)分析，并提出了有益建議，對(duì)中國(guó)提升金融體系穩(wěn)健性具有一定參考價(jià)值。

2011 年底，為識(shí)別和評(píng)估金融體系的潛在風(fēng)險(xiǎn)，人民銀行組織17家商業(yè)銀行開展了金融穩(wěn)定壓力測(cè)試。此次測(cè)試主要針對(duì)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)，包含“整體及重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)敏感性壓力測(cè)試”和“宏觀經(jīng)濟(jì)情景壓力測(cè)試”。敏感性和情景壓力測(cè)試結(jié)果表明，我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量和資本充足水平較高，以17 家商業(yè)銀行為代表的銀行體系對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)沖擊的緩釋能力較強(qiáng)，總體運(yùn)行穩(wěn)健。

（五）做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。忽視金融消費(fèi)者權(quán)益的模式引致的金融過度創(chuàng)新是導(dǎo)致此次金融危機(jī)的重要原因，加強(qiáng)對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)有助于金融環(huán)境的優(yōu)化和公平競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)形成。人民銀行分支機(jī)構(gòu)履行金融消費(fèi)者保護(hù)職責(zé)，對(duì)于區(qū)域金融穩(wěn)定具有積極意義。人民銀行分支機(jī)構(gòu)在征信、銀行卡、結(jié)算賬戶、人民幣流通等金融領(lǐng)域負(fù)有管理職責(zé)，而現(xiàn)階段這些領(lǐng)域又是產(chǎn)生金融消費(fèi)權(quán)益爭(zhēng)端較多的地方，并且部分領(lǐng)域的爭(zhēng)端呈現(xiàn)傾向性、系統(tǒng)性的特點(diǎn)，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加大對(duì)金融消費(fèi)者保護(hù)的宣傳力度，強(qiáng)化監(jiān)督管理，穩(wěn)步推進(jìn)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定。

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Building the Regional Macro-prudential Management Framework：Based on the International Experience and China’s Practice

CHEN Tao

（Xi’an Branch PBC， Xi’an Shaanxi 710075）

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關(guān)鍵詞：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)；宏觀調(diào)控模式；比較；借鑒

作者簡(jiǎn)介：謝汪送（1963－），男，安徽蚌埠人，安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院副教授，研究方向：社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論。

中圖分類號(hào)：F114．41文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1672-3309（2008）04-0009-06

健全的宏觀調(diào)控體系是高效率的現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的重要構(gòu)件與關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二次大戰(zhàn)結(jié)束以來，西方各主要資本主義國(guó)家都不同程度地對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行了干預(yù)和調(diào)控，并形成了不同的模式和一些共同的特點(diǎn)，使各國(guó)的經(jīng)濟(jì)在政府的宏觀調(diào)控下不斷完善和協(xié)調(diào)發(fā)展。因此，實(shí)事求是地學(xué)習(xí)、研究和比較分析國(guó)外主要資本主義國(guó)家政府管理、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的做法和成功經(jīng)驗(yàn)，不僅有助于對(duì)這些國(guó)家市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)，而且對(duì)我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建立和運(yùn)行也具有重要的參考和借鑒作用。

一、發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家宏觀調(diào)控模式的比較

（一）美國(guó)模式：自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下的政府有限干預(yù)

美國(guó)作為自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，企業(yè)具有充分的自主決策權(quán)，在市場(chǎng)機(jī)制對(duì)配置資源上起主導(dǎo)作用的基礎(chǔ)上，政府發(fā)揮著有限的干預(yù)作用，政府干預(yù)程度相對(duì)較低，直接參與市場(chǎng)活動(dòng)范圍較小。這種市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式一般稱為“自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)” 或“市場(chǎng)主導(dǎo)型市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)”。但美國(guó)政府對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)并不是無所作為的，在自由企業(yè)制度下，美國(guó)政府對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的干預(yù)和調(diào)節(jié)已經(jīng)形成了一套行之有效的方法和手段，并且還在不斷完善。美國(guó)政府對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的宏觀調(diào)控主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.通過立法和行政管理，限制壟斷，消除阻礙競(jìng)爭(zhēng)的因素，扶持中小企業(yè)發(fā)展，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)程度，創(chuàng)造市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。為了推動(dòng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，美國(guó)政府采取了兩大干預(yù)措施，保護(hù)競(jìng)爭(zhēng)、鼓勵(lì)競(jìng)爭(zhēng)。這兩大干預(yù)措施是：打破市場(chǎng)壟斷，維護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)；大力扶植中小企業(yè)發(fā)展，以形成充分的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局。

在打破市場(chǎng)壟斷方面，美國(guó)政府采取的首要措施就是立法，使壟斷行為無法得到法律支持，對(duì)各種市場(chǎng)壟斷行為或可能造成妨礙競(jìng)爭(zhēng)的行為作出明確的法律界定，以防止大企業(yè)利用壟斷地位排斥競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、損害消費(fèi)者權(quán)益。美國(guó)先后制定了3部反壟斷法律，即1890 年的《保護(hù)貿(mào)易和商業(yè)不受非法限制與壟斷之害法》（又稱《謝爾曼法》）、1914 年的《克萊頓法案》和《聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)法》。

美國(guó)政府保護(hù)與鼓勵(lì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的另一個(gè)法寶就是大力扶植中小企業(yè)發(fā)展，鼓勵(lì)它們參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。這是打破市場(chǎng)壟斷的有效辦法。因?yàn)閰⑴c市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的企業(yè)越多，壟斷自然就越難以形成，所以，美國(guó)政府對(duì)中小企業(yè)關(guān)愛有加，從管理上、資金上、技術(shù)上給予中小企業(yè)全面支持和全方位的服務(wù)。首先是立法，1953年，美國(guó)國(guó)會(huì)頒布了成立小企業(yè)管理局的法令；1982年，頒布了《小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展法》，依法保護(hù)和促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展。在立法的基礎(chǔ)上，美國(guó)政府又成立了專門的指導(dǎo)、促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)中小企業(yè)狀況進(jìn)行調(diào)查、統(tǒng)計(jì)、分析、研究，制定政策和措施來促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展。在政府的扶植下，美國(guó)的中小企業(yè)迅速發(fā)展壯大，如英特爾、微軟等。就這樣，美國(guó)政府一方面使出重拳打破壟斷，另一方面又大力扶植中小企業(yè)發(fā)展，有效保護(hù)和鼓勵(lì)了市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入了活力，使之成為推動(dòng)美國(guó)經(jīng)濟(jì)快速穩(wěn)定發(fā)展的強(qiáng)大力量。

2.主要通過財(cái)政政策與金融政策來實(shí)施宏觀調(diào)控。美國(guó)調(diào)控經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的財(cái)政政策有兩個(gè)方面：財(cái)政收入和財(cái)政支出。在財(cái)政收入中，政府一般通過稅收政策來鼓勵(lì)和扶持某些在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中占據(jù)重要地位的產(chǎn)業(yè)和部門，并限制那些不宜迅速發(fā)展的產(chǎn)業(yè)部門，以推進(jìn)產(chǎn)業(yè)政策和地區(qū)政策的實(shí)施。增稅以解決財(cái)政赤字或者緊縮經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，減稅以刺激投資或消費(fèi)，刺激經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張。政府預(yù)算開支的增減也會(huì)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)產(chǎn)生相應(yīng)的影響和調(diào)節(jié)作用。

在金融政策方面，美國(guó)政府對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)主要包括調(diào)整法定準(zhǔn)備金比率、變更再貼現(xiàn)率和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。這些政策措施是通過調(diào)節(jié)貨幣的供應(yīng)量，以刺激或緊縮經(jīng)濟(jì)活動(dòng)來緩和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)，穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)發(fā)展。美國(guó)政府對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的短期調(diào)節(jié)，總是把財(cái)政政策和金融政策結(jié)合起來，根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)情況加以靈活運(yùn)用。具體來說，就是采用“逆風(fēng)向行事”的策略對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控，即在經(jīng)濟(jì)過熱時(shí)期，政府便減少支出，增加稅收，提高利率，緊縮銀根，以便抑制總需求，抑制通貨膨脹；在經(jīng)濟(jì)蕭條或衰退時(shí)，擴(kuò)大政府支出，減稅，降低利率，放松銀根，刺激經(jīng)濟(jì)回升，減少失業(yè)。

3.在實(shí)行以自由經(jīng)濟(jì)理論為基礎(chǔ)的產(chǎn)業(yè)政策的同時(shí)，對(duì)基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)實(shí)行以直接干預(yù)為手段的產(chǎn)業(yè)扶持政策。一些基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)，如交通、能源、農(nóng)業(yè)等，由于自身發(fā)展的一些特殊規(guī)律，往往不受市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)的調(diào)節(jié)，或不能受市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)的調(diào)節(jié)。若讓市場(chǎng)強(qiáng)行調(diào)節(jié)，其結(jié)果可能不是經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展，而是經(jīng)濟(jì)秩序遭到破壞。基于這一原因，美國(guó)在實(shí)行以自由經(jīng)濟(jì)理論為基礎(chǔ)的產(chǎn)業(yè)政策的同時(shí)，實(shí)行以克服經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)為目的、以對(duì)個(gè)別產(chǎn)業(yè)進(jìn)行直接干預(yù)為手段的產(chǎn)業(yè)扶持政策，如對(duì)交通運(yùn)輸業(yè)和能源業(yè)的直接管理，就是這一經(jīng)濟(jì)思想的基本體現(xiàn)。

4.特別重視信息在經(jīng)濟(jì)管理中的重要作用。美國(guó)政府，把統(tǒng)計(jì)工作當(dāng)作經(jīng)濟(jì)工作的一個(gè)不可缺少的組成部分。在商務(wù)部?jī)?nèi)設(shè)有專業(yè)的統(tǒng)計(jì)部門，負(fù)責(zé)按期向政府和全國(guó)公布包括工業(yè)、農(nóng)業(yè)、商業(yè)、交通運(yùn)輸業(yè)、進(jìn)出口貿(mào)易、人口、氣候等重要統(tǒng)計(jì)資料，聯(lián)邦儲(chǔ)備局也定期向全國(guó)公布金融、貨幣、信貸等方面的重要統(tǒng)計(jì)資料。通過這些資料，不僅可使管理經(jīng)濟(jì)的各個(gè)部門及時(shí)了解整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的脈搏，以便及時(shí)對(duì)某些問題采取措施，而且也可以使各個(gè)工商企業(yè)及時(shí)了解國(guó)民經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)情況，以便讓它們對(duì)本企業(yè)的生產(chǎn)、投資、銷售和存貨等問題做出及時(shí)的決策。信息靈通是搞好市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的必要條件，這也是美國(guó)政府管理經(jīng)濟(jì)的一條重要經(jīng)驗(yàn)。

（二）日本模式：行政導(dǎo)向型市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下的政府計(jì)劃干預(yù)

在日本的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制中，競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)機(jī)制是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基礎(chǔ)，與眾不同的是，日本政府有效地發(fā)揮了“行政指導(dǎo)”的能動(dòng)作用。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上實(shí)施強(qiáng)有力的計(jì)劃誘導(dǎo)和行政干預(yù)，這種“市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)+強(qiáng)有力的政府干預(yù)”的“日本模式”，是日本戰(zhàn)后經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)的關(guān)鍵因素。其基本特征是：以私人企業(yè)制度為基礎(chǔ)，資源按市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)原則進(jìn)行配置，政府以強(qiáng)有力的計(jì)劃和產(chǎn)業(yè)政策對(duì)資源配置實(shí)行導(dǎo)向，以實(shí)現(xiàn)某種短期和長(zhǎng)期的增長(zhǎng)目標(biāo)。日本政府主導(dǎo)型的宏觀調(diào)控的手段有：

1.指導(dǎo)性經(jīng)濟(jì)計(jì)劃。日本行政導(dǎo)向型市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的杠桿和政府干預(yù)的基本手段是經(jīng)濟(jì)計(jì)劃。戰(zhàn)后日本各屆政府根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略和國(guó)內(nèi)外形勢(shì)，自1956年開始制定和實(shí)施經(jīng)濟(jì)計(jì)劃，至今一共制定和實(shí)施了14個(gè)經(jīng)濟(jì)計(jì)劃。日本政府制定經(jīng)濟(jì)計(jì)劃的形式有：（1）由中央政府制定的綜合性中長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)計(jì)劃，主要有兩大類：一是經(jīng)濟(jì)企劃廳主持編制的涉及整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的計(jì)劃；二是有關(guān)國(guó)土開發(fā)的長(zhǎng)期計(jì)劃。（2）由中央政府制定的綜合性年度經(jīng)濟(jì)計(jì)劃，最主要的有兩種：一種是經(jīng)濟(jì)企劃廳每年年末編制的“經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)與經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)的基本態(tài)度”，它的基本內(nèi)容是：對(duì)計(jì)劃年度內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展可能呈現(xiàn)的狀況做出預(yù)測(cè)，提出國(guó)民經(jīng)濟(jì)所面臨的或所需注意的政策課題，表明政府對(duì)該年度經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)的基本態(tài)度；另一種是大藏省編制的年度財(cái)政預(yù)算。財(cái)政預(yù)算雖然未冠以“計(jì)劃”的名稱，但卻是實(shí)實(shí)在在的且極為具體的計(jì)劃。日本政府的行為，具有極強(qiáng)的計(jì)劃性，最能體現(xiàn)這種計(jì)劃性的便是財(cái)政預(yù)算。（3）各省、廳編制的產(chǎn)業(yè)、行業(yè)和專項(xiàng)事業(yè)計(jì)劃以及地區(qū)發(fā)展計(jì)劃。

日本的經(jīng)濟(jì)計(jì)劃指導(dǎo)性計(jì)劃，對(duì)企業(yè)不具有強(qiáng)制性。政府計(jì)劃為民間企業(yè)只提供他們所需的順利發(fā)展的環(huán)境，并引導(dǎo)他們向著政府所希望的方向發(fā)展。但是，由于計(jì)劃的制定是在充分調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，經(jīng)過產(chǎn)業(yè)界、學(xué)術(shù)界、輿論界以及工會(huì)和消費(fèi)者團(tuán)體的共同參與，反復(fù)協(xié)商制定出來的，使計(jì)劃有較高的科學(xué)性和可行性，所以，計(jì)劃的指標(biāo)和所規(guī)定的任務(wù)，對(duì)于企業(yè)仍具有很強(qiáng)的指導(dǎo)意義。雖然計(jì)劃對(duì)于企業(yè)不具有指令性，但它對(duì)私人企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策以及各界的行為仍然發(fā)揮著有力的指導(dǎo)、調(diào)節(jié)和誘導(dǎo)作用。這是因?yàn)椋瑖?guó)家計(jì)劃向私人企業(yè)指出了國(guó)家對(duì)未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體藍(lán)圖，私人企業(yè)只有自覺地把自己的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)納入到國(guó)家發(fā)展的總體格局之中，才有可能實(shí)現(xiàn)自己的發(fā)展，謀取自己的經(jīng)濟(jì)利益。因此，把國(guó)家計(jì)劃目標(biāo)和任務(wù)棄之不顧是不明智的。所以，日本的經(jīng)濟(jì)計(jì)劃，雖然不具有指令性，但這種指導(dǎo)性計(jì)劃實(shí)際上是把對(duì)私人企業(yè)誘導(dǎo)性和服務(wù)性融為―體，把國(guó)家利益和私人利益結(jié)合起來，從而受到企業(yè)的重視，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮著重要作用。

2.產(chǎn)業(yè)政策。在西方資本主義國(guó)家里，用產(chǎn)業(yè)政策來調(diào)整和保護(hù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展是日本的首創(chuàng)，是日本市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一大特色，是在資源配置中發(fā)揮主導(dǎo)作用的一個(gè)有力工具。產(chǎn)業(yè)政策是日本政府實(shí)施宏觀調(diào)控的主要內(nèi)容，主要通過供給調(diào)節(jié)機(jī)制在產(chǎn)業(yè)間重點(diǎn)配置生產(chǎn)要素，來形成一個(gè)各產(chǎn)業(yè)相互依托的供給結(jié)構(gòu)，以適當(dāng)保護(hù)本國(guó)重點(diǎn)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)部門和缺乏國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的行業(yè)，為企業(yè)的發(fā)展提供保護(hù)手段，進(jìn)而達(dá)到調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、維護(hù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展秩序和完善市場(chǎng)機(jī)制的目的。

3.法制手段。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì)，以法制手段調(diào)控市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的客觀要求。日本政府對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的干預(yù)也通過法律程序進(jìn)行，以排除政府部門因人動(dòng)而產(chǎn)生的隨意性。在日本，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)事事都需立法、執(zhí)法、守法。據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計(jì)，日本現(xiàn)有各種法規(guī)1萬多件，其中經(jīng)濟(jì)立法占絕大部分。日本的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，一般都要事先立法。這樣做，可以事先把一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都納入法制軌道，然后根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的程度和需要再加以修改，做到先緊后松，防患于未然。戰(zhàn)后，日本政府的經(jīng)濟(jì)立法，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與企業(yè)振興起了重要的推動(dòng)作用。

（三）德國(guó)模式：社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下的政府適度干預(yù)

德國(guó)實(shí)行的社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式，是一種以私有制為主體，鼓勵(lì)和發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，強(qiáng)調(diào)個(gè)人自由和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，同時(shí)主張宏觀調(diào)控和政府干預(yù)，消除市場(chǎng)缺陷，實(shí)行廣泛的社會(huì)保障制度，以保證整個(gè)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的公平、效率、發(fā)展、穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式，通常也叫作“萊茵模式”。

德國(guó)社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式，突出強(qiáng)調(diào)以下4個(gè)基本理念:（1）財(cái)產(chǎn)私有的理念。把私有制看作社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的所有制基礎(chǔ)。（2）自由競(jìng)爭(zhēng)的理念。認(rèn)為自由競(jìng)爭(zhēng)是社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的“主要支柱”和經(jīng)濟(jì)繁榮、社會(huì)進(jìn)步的最好手段。（3）社會(huì)秩序的理念。雖然自由競(jìng)爭(zhēng)是社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心，但是競(jìng)爭(zhēng)必須在一定的秩序內(nèi)進(jìn)行。因此，國(guó)家必須制定“秩序政策”，建立“競(jìng)爭(zhēng)秩序”。（4）社會(huì)公正和社會(huì)安全的理念。社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)論者認(rèn)為：在“經(jīng)濟(jì)人道主義”制度下，要消滅社會(huì)上的貧富懸殊，使絕大多數(shù)人都享受到經(jīng)濟(jì)繁榮的成果。因此，國(guó)家應(yīng)建立起廣泛的社會(huì)保障制度，雇主與雇員間應(yīng)建立“合作伙伴”關(guān)系，應(yīng)根據(jù)每個(gè)人對(duì)生產(chǎn)的貢獻(xiàn)來進(jìn)行公平的分配，從而克服貧富懸殊，使人人都有生活保障，達(dá)到“全民福利”。

德國(guó)社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下的政府適度干預(yù)具有以下特征：

1.保持適度的政府干預(yù)。社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所提倡的國(guó)家干預(yù)主要采取符合市場(chǎng)規(guī)律的手段，比如通過貨幣、信貸、財(cái)政、稅收和外貿(mào)等政策進(jìn)行全面有效的總體調(diào)節(jié)，盡量避免直接的行政措施。德國(guó)政府對(duì)于國(guó)家干預(yù)的態(tài)度可以歸結(jié)為：盡量少干預(yù)，但要作必要的干預(yù)。干預(yù)的目的是為了保護(hù)競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)現(xiàn)公平。在現(xiàn)代德國(guó)經(jīng)濟(jì)生活中，政府的宏觀調(diào)控可以說無處不在。在德國(guó)，政府干預(yù)的范圍包括: 一些涉及到國(guó)計(jì)民生的重要經(jīng)濟(jì)部門，受到國(guó)家保護(hù)，完全不參加競(jìng)爭(zhēng)，或只是部分地參加競(jìng)爭(zhēng)。如農(nóng)業(yè)、鐵路和城市交通、郵政等。德國(guó)給農(nóng)業(yè)以大量補(bǔ)貼，保證收購(gòu)，并同其他歐盟國(guó)家一起，以高關(guān)稅防止海外農(nóng)產(chǎn)品的進(jìn)入。交通和郵政一直享受國(guó)家補(bǔ)貼，只是部分地參與競(jìng)爭(zhēng)。對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)地位十分脆弱的傳統(tǒng)工業(yè)，如煤礦、鋼鐵等，政府也采取大量、長(zhǎng)期的補(bǔ)貼政策。國(guó)家也通過對(duì)國(guó)有企業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)的價(jià)格控制和調(diào)節(jié)，來間接地影響私有企業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)的價(jià)格，并按照經(jīng)濟(jì)周期的情況來掌握投資，如在高漲階段減少投資，以保持經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。國(guó)家承擔(dān)著維持通貨的穩(wěn)定、發(fā)展交通運(yùn)輸和人才培訓(xùn)的任務(wù)。國(guó)家還實(shí)行某種程度的收入再分配，如通過財(cái)政稅收政策，降低高收入者的收入水平，資助贏利較少的中小企業(yè)，對(duì)失業(yè)者和收入最低的家庭進(jìn)行補(bǔ)助、救濟(jì)等等。通過這樣的國(guó)家干預(yù)，在一定程度上彌補(bǔ)了私人制度和自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不足，能夠?qū)κ袌?chǎng)機(jī)制帶來的某些不良后果進(jìn)行校正。但德國(guó)政府清楚地知道，這種干預(yù)應(yīng)當(dāng)適度，政府的經(jīng)濟(jì)職能只限于為企業(yè)創(chuàng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，而不能直接干預(yù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

2.實(shí)行獨(dú)立的中央銀行體制。二戰(zhàn)以后的德國(guó)歷屆政府，不論黨派屬性如何，都把穩(wěn)定貨幣列為財(cái)政金融政策至高無上的目標(biāo)，毫不動(dòng)搖。在德國(guó)，穩(wěn)定貨幣這一重要使命是由德意志聯(lián)邦銀行來完成的。為了使聯(lián)邦銀行充分發(fā)揮穩(wěn)定貨幣的職能，德國(guó)通過立法形式確立了聯(lián)邦銀行獨(dú)立于政府、奉行不受政府干預(yù)的貨幣政策的體制。聯(lián)邦銀行在行政上與政府脫鉤，在貨幣政策上擁有自，它在制定貨幣政策和履行其職能時(shí)不受制于政府，政府也無權(quán)干預(yù)其正常業(yè)務(wù)活動(dòng)。它可以靈活運(yùn)用貨幣金融政策的各項(xiàng)具體措施來干預(yù)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。二戰(zhàn)結(jié)束以來的德國(guó)的實(shí)踐證明，一個(gè)以立法形式保證的、獨(dú)立于政府的中央銀行，是經(jīng)濟(jì)生活中的一個(gè)重要制約因素，能起到保證經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的良好作用，也是穩(wěn)定幣值、抑制通貨膨脹的有力手段。

3.實(shí)行自治社會(huì)保障制度，以維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、實(shí)現(xiàn)社會(huì)公正。二戰(zhàn)以后，德國(guó)經(jīng)濟(jì)能夠持續(xù)發(fā)展，社會(huì)穩(wěn)定是重要的前提，而完善的社會(huì)保障體系，就是政府緩和社會(huì)矛盾、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定最重要的手段。德國(guó)政府利用行政和立法的手段，建立了以社會(huì)保險(xiǎn)、社會(huì)福利和社會(huì)救濟(jì)為核心內(nèi)容的社會(huì)保障制度。這一保障體系為廣大居民提供了多方面的保障，為人們解除了后顧之憂，從而使他們更加積極地投入到經(jīng)濟(jì)建設(shè)和各項(xiàng)社會(huì)事務(wù)中去。德國(guó)的社會(huì)保障制度是建立在以下三項(xiàng)基本原則基礎(chǔ)之上的：

（1）不以政府作為社會(huì)保障體系的主導(dǎo)，而是強(qiáng)調(diào)“社會(huì)自治”原則，充分發(fā)揮社會(huì)力量的作用，從而減輕了政府的負(fù)擔(dān)。為了使國(guó)家和個(gè)人二者的負(fù)擔(dān)合理，凡是依靠個(gè)人和社會(huì)力量能夠辦到的事情，就堅(jiān)決不壓到國(guó)家身上。政府和社會(huì)慈善機(jī)構(gòu)主要管社會(huì)照顧和社會(huì)救濟(jì)，涉及的資金約占整個(gè)社會(huì)保障費(fèi)用的1／3。其余的2／3的社會(huì)保障費(fèi)用是在社會(huì)保險(xiǎn)方面，而社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基本上都是自籌資金、自負(fù)盈虧的獨(dú)立單位，與政府無關(guān)。政府將社會(huì)保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)放于民間，主要是加強(qiáng)投保人和雇主對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)的認(rèn)同，同時(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)投保人的基本利益也有所認(rèn)同，從而形成“民眾辦保險(xiǎn)、保險(xiǎn)為民眾”的社會(huì)保險(xiǎn)良性互動(dòng)機(jī)制。（2）要有利于發(fā)揮市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用，即所有擴(kuò)大“社會(huì)保障”或“社會(huì)公正”的措施，都不得影響市場(chǎng)機(jī)制發(fā)揮作用。（3）社會(huì)保障要保持在收入再分配的合理范圍之內(nèi)，以維護(hù)經(jīng)濟(jì)效率與社會(huì)公正兩者的內(nèi)在統(tǒng)一。所謂收入再分配的合理范圍，是指社會(huì)保障應(yīng)不使人們的進(jìn)取精神有所減弱，以及不對(duì)經(jīng)濟(jì)效率和市場(chǎng)機(jī)制的功能產(chǎn)生消極影響。由于德國(guó)的社會(huì)保障原則實(shí)現(xiàn)了與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的密切配合，因此，它比其它發(fā)達(dá)國(guó)家的社會(huì)保障體系更具有生命力。

二、對(duì)完善我國(guó)宏觀調(diào)控體系的啟示

通過以上對(duì)美、日、德等國(guó)宏觀調(diào)控模式的分析比較，我們可以看出，盡管三國(guó)政府調(diào)控市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的手段、政策各具特色，形成了不同的模式，但其基本的指導(dǎo)思想、調(diào)控措施卻有許多相似之處，而且很多方面是值得我們借鑒的。

（一）轉(zhuǎn)變政府職能，合理界定政府干預(yù)的范圍，把握好干預(yù)的度

我國(guó)所處的社會(huì)主義初級(jí)階段與所面臨的發(fā)展任務(wù)，決定了政府的宏觀調(diào)控是十分必要的。而在目前從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)型的過程中，關(guān)鍵問題是如何轉(zhuǎn)變政府職能，處理好市場(chǎng)調(diào)節(jié)與國(guó)家宏觀調(diào)控的關(guān)系。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，應(yīng)從以下3個(gè)方面去轉(zhuǎn)變政府職能，使政府的宏觀調(diào)控職能得到真正發(fā)揮。

1.明確政府職能轉(zhuǎn)換的方向。具體說包括兩個(gè)方面：一是“管什么”的轉(zhuǎn)換，即從競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域、微觀領(lǐng)域轉(zhuǎn)到公共領(lǐng)域、非競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域、宏觀領(lǐng)域，尤其隨著市場(chǎng)化進(jìn)程的不斷加快，政府應(yīng)逐漸承擔(dān)起公共服務(wù)的職能；二是“怎么管”的轉(zhuǎn)變，即從直接的、行政的、參與式的、人治的、隨機(jī)式的管理轉(zhuǎn)到間接的、以經(jīng)濟(jì)手段為主的、裁判式的、法治的、規(guī)范程序化的管理。這種角色的轉(zhuǎn)變并不意味著政府權(quán)威的弱化，恰恰相反，在“有進(jìn)有退”、“有所為有所不為”的轉(zhuǎn)換中，政府權(quán)威和責(zé)任會(huì)變得更加重大，政府的宏觀調(diào)控職能會(huì)得到真正發(fā)揮。

2.明確政府宏觀調(diào)控必須遵循的原則。要保證國(guó)家在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中宏觀調(diào)控的合理性、有效性，就必須遵循以下基本原則:（1） 國(guó)家干預(yù)必須以有活力的經(jīng)濟(jì)組織為微觀基礎(chǔ)。（2）國(guó)家干預(yù)必須有利于彌補(bǔ)市場(chǎng)缺陷，而不能妨礙或破壞市場(chǎng)機(jī)制的正常功能。（3）國(guó)家干預(yù)要綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)手段、法律手段和必要的行政手段，但一般來說應(yīng)該以經(jīng)濟(jì)手段和法律手段為主體。（4）國(guó)家干預(yù)的形式應(yīng)該透明，并實(shí)現(xiàn)制度化、法律化，以及把國(guó)家干預(yù)置于有效的監(jiān)督之下。

3.合理界定政府干預(yù)的范圍和把握好干預(yù)的度。政府應(yīng)該發(fā)揮作用的領(lǐng)域是：（1）提供公共服務(wù)。對(duì)內(nèi)主要包括從事公共道路、治安、衛(wèi)生、文化、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施等方面的建設(shè)和投資，形成一個(gè)安全和諧的社會(huì)環(huán)境；對(duì)外主要是軍隊(duì)建設(shè)、維護(hù)與獨(dú)立，努力維持一個(gè)有利于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的、和平的國(guó)際環(huán)境。（2）維護(hù)市場(chǎng)秩序。國(guó)家通過經(jīng)濟(jì)立法和司法來規(guī)范各類經(jīng)濟(jì)主體的行為，限制各類非正當(dāng)經(jīng)濟(jì)行為，創(chuàng)造一個(gè)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境。（3）國(guó)家運(yùn)用財(cái)政、貨幣等政策，實(shí)現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)。要盡快建立符合我國(guó)實(shí)際情況的社會(huì)保障制度，為各項(xiàng)改革的順利進(jìn)行提供條件，防止兩極分化，努力實(shí)現(xiàn)公平目標(biāo)。（4）進(jìn)行制度創(chuàng)新。我國(guó)的經(jīng)濟(jì)體制改革是對(duì)傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的根本性變革，但它是社會(huì)主義制度的自我完善，因而政府在制度創(chuàng)新方面將發(fā)揮重要的作用。（5）通過立法或行政干預(yù)，控制環(huán)境污染，制止對(duì)自然資源的掠奪性開采等，發(fā)揮政府對(duì)資源合理利用的監(jiān)管職能。（6）要把握好干預(yù)的度，就是國(guó)家制定的經(jīng)濟(jì)政策應(yīng)不能使人們的進(jìn)取精神減弱，不能影響到市場(chǎng)機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)的效率。

（二）合理制定和運(yùn)用國(guó)民經(jīng)濟(jì)計(jì)劃，注重計(jì)劃的“誘導(dǎo)性”，使之成為經(jīng)濟(jì)均衡發(fā)展的有力保障

日本的經(jīng)濟(jì)計(jì)劃對(duì)我國(guó)的啟示和借鑒意義，首先體現(xiàn)在計(jì)劃對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“誘導(dǎo)性”方面。日本的經(jīng)濟(jì)計(jì)劃并不是強(qiáng)制性的計(jì)劃，但卻成功地發(fā)揮了對(duì)經(jīng)濟(jì)的誘導(dǎo)性作用。這種“誘導(dǎo)性”經(jīng)濟(jì)計(jì)劃的特點(diǎn)是，由計(jì)劃提出量的增長(zhǎng)值，并把經(jīng)濟(jì)總體和各經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的優(yōu)先發(fā)展方向，以及政府的經(jīng)濟(jì)政策和措施公布于眾，給民間經(jīng)濟(jì)力量提供一種遵循的方向，從而調(diào)動(dòng)各方面力量朝經(jīng)濟(jì)的總體目標(biāo)發(fā)展。其次，日本的經(jīng)濟(jì)計(jì)劃，雖然是自上而下貫徹的，但在制定過程中卻是自下而上、通過集思廣益形成的。這樣的計(jì)劃制定方式，有利于調(diào)動(dòng)各方積極性和協(xié)調(diào)各方利益。

我國(guó)自建國(guó)以來，一直編制和執(zhí)行國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的五年計(jì)劃，如今正在執(zhí)行第十一個(gè)五年規(guī)劃。現(xiàn)在的主要問題不是要不要計(jì)劃手段，而是采用什么樣的計(jì)劃手段和如何運(yùn)用的問題。在我國(guó)目前的經(jīng)濟(jì)生活中，行政命令性的計(jì)劃手段仍然較多，而對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有誘導(dǎo)性作用的指導(dǎo)性計(jì)劃卻相當(dāng)薄弱，計(jì)劃制定在協(xié)調(diào)各方利益方面也不太完善。這些都阻礙了計(jì)劃作用的合理發(fā)揮。其實(shí)，計(jì)劃應(yīng)該突出宏觀性、戰(zhàn)略性、預(yù)測(cè)性和指導(dǎo)性，并且要實(shí)行分類管理，其中指令性計(jì)劃僅在于規(guī)劃生態(tài)環(huán)境保護(hù)和治理環(huán)境污染方面；調(diào)控型計(jì)劃在于規(guī)劃土地利用計(jì)劃和公益性、基礎(chǔ)性行業(yè)，如鐵路、供水、港口及教育、醫(yī)療等投資計(jì)劃方面；指導(dǎo)性計(jì)劃重在發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)和競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)，如輕工、紡織、電子等方面。今后，為適應(yīng)計(jì)劃職能的轉(zhuǎn)變并保證計(jì)劃的實(shí)施，計(jì)劃調(diào)控手段也應(yīng)做相應(yīng)的轉(zhuǎn)變，主要是要重視信息手段的導(dǎo)向作用，把政策性投融資作為國(guó)家實(shí)施產(chǎn)業(yè)政策的重要手段，把國(guó)家訂貨、國(guó)家儲(chǔ)備、國(guó)家投放作為國(guó)家計(jì)劃對(duì)市場(chǎng)供求即期調(diào)控的物質(zhì)手段。

（三）要更好的發(fā)揮財(cái)政政策和貨幣政策作為宏觀調(diào)控最主要手段的作用

各發(fā)達(dá)國(guó)家都在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)上建立起了規(guī)范的財(cái)政體系和發(fā)達(dá)的金融體系，這為政府實(shí)施有效的宏觀調(diào)控創(chuàng)造了必要的基礎(chǔ)和條件。如在財(cái)政方面都實(shí)行了分稅制，中央和地方的財(cái)權(quán)和事權(quán)相統(tǒng)一；在金融方面卻實(shí)行了中央銀行與商業(yè)銀行相分離的制度，并有結(jié)構(gòu)完整、功能齊備的金融市場(chǎng)。這樣，國(guó)家才可能運(yùn)用財(cái)政金融政策對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行有效的調(diào)控。今后，財(cái)政政策和金融政策仍然是我國(guó)宏觀調(diào)控的重要手段。我們要進(jìn)一步深化財(cái)政金融體制改革，一要實(shí)行穩(wěn)健的財(cái)政政策。充分發(fā)揮各類財(cái)政政策工具在抑制經(jīng)濟(jì)衰退、促進(jìn)社會(huì)有效需求方面的導(dǎo)向作用，同時(shí)要注意各種財(cái)政政策工具的協(xié)調(diào)配合。具體說，就是要做到“控制赤字、調(diào)整結(jié)構(gòu)、推進(jìn)改革、增收節(jié)支”。二要實(shí)行穩(wěn)健的貨幣政策。總體上，要保持幣值穩(wěn)定，保證國(guó)民經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定的運(yùn)行，防止部分領(lǐng)域、行業(yè)投資過熱，防止出現(xiàn)通貨膨脹。要完善間接金融調(diào)控機(jī)制，改善貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，促進(jìn)貨幣信貸的平穩(wěn)合理增長(zhǎng)；堅(jiān)持區(qū)別對(duì)待、有保有壓的原則，發(fā)揮好信貸政策在促進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整中的作用。

（四）建立健全宏觀調(diào)控的法治體系

西方國(guó)家的宏觀調(diào)控政策體系，都是建立在法制軌道基礎(chǔ)上的。美、日、德等國(guó)都是悠久的法治國(guó)家，他們制定的每一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策，通常由政府提出，經(jīng)過可行性論證，提請(qǐng)立法機(jī)構(gòu)審議，一旦通過，就以法律形式公布。一經(jīng)公布，任何人必須遵守。因此，健全的法律體系，是保證市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)有序開展的可靠保證。我國(guó)建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的時(shí)間較短，宏觀調(diào)控的法律建設(shè)滯后于經(jīng)濟(jì)發(fā)展，法律體系不健全，抓緊時(shí)間制訂、完善宏觀調(diào)控的法律法規(guī)是當(dāng)務(wù)之急。法律一經(jīng)頒布實(shí)施，還要有效地加強(qiáng)和完善執(zhí)法和執(zhí)法監(jiān)督工作，強(qiáng)化法治意識(shí)，提高執(zhí)法水平。

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