托管培訓(xùn)精選(五篇)

序言：作為思想的載體和知識(shí)的探索者，寫作是一種獨(dú)特的藝術(shù)，我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了不同風(fēng)格的5篇托管培訓(xùn)，期待它們能激發(fā)您的靈感。

篇1

2008年的全球金融危機(jī)給各國金融業(yè)帶來了沉重?fù)p失。2009年，國際清算銀行支付結(jié)算委員會(huì)（CPSS）與國際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）決定對以往的證券結(jié)算系統(tǒng)推薦標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行修訂，以支持金融穩(wěn)定委員會(huì)（FSB）的提議，也是對G20承諾的實(shí)施。2012年，金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則（Principles for Financial Market Infrastructure，PFMI）正式公布。PFMI設(shè)定了具有系統(tǒng)重要性的金融市場基礎(chǔ)設(shè)施（含支付體系、中央托管機(jī)構(gòu)、證券結(jié)算系統(tǒng)、中央對手方等）在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的全球性標(biāo)準(zhǔn)，還涵蓋了央行和金融市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)。這一新標(biāo)準(zhǔn)對原標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行了協(xié)調(diào)、加強(qiáng)及擴(kuò)展。

（一）日本證券托管中心（JASDEC）：PFMI介紹

PFMI包括24條原則，每條原則都有若干要點(diǎn)及注釋。

表1 PFMI包括的24條原則

1 法律基礎(chǔ) 13 參與者違約的規(guī)則與程序

2 治理 14 分離與轉(zhuǎn)移

3 綜合風(fēng)險(xiǎn)管理框架 15 一般業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

4 信用風(fēng)險(xiǎn) 16 托管及投資風(fēng)險(xiǎn)

5 抵押品 17 運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

6 保證金 18 準(zhǔn)入及參與條件

7 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 19 分級參與安排

8 結(jié)算的最終性 20 金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的連接

9 貨幣結(jié)算 21 效率及效力

10 實(shí)物交割 22 通信程序及標(biāo)準(zhǔn)

11 中央證券托管 23 規(guī)則、關(guān)鍵性程序以及市場數(shù)據(jù)的披露

12 價(jià)值交換結(jié)算系統(tǒng) 24 交易數(shù)據(jù)庫市場數(shù)據(jù)的披露

關(guān)于“治理”原則，討論問題包括各機(jī)構(gòu)的治理模式、董事會(huì)是否包括非管理人員、各種治理模式的優(yōu)/缺點(diǎn)等。目前ACG成員的治理結(jié)構(gòu)主要有以下四種：①主要為使用者所有；②交易所集團(tuán)所有；③幾家交易所共有；④政府所有。關(guān)鍵點(diǎn)在于：董事會(huì)應(yīng)由具有適宜技能和動(dòng)機(jī)來完成多重目標(biāo)的成員構(gòu)成，董事會(huì)應(yīng)建立清晰成文的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，包括金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的風(fēng)險(xiǎn)容忍政策，分配風(fēng)險(xiǎn)決策方面的職責(zé)與問責(zé)制，在危機(jī)及突發(fā)事件中怎樣作出決策。治理安排應(yīng)確保風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理有足夠的權(quán)威性、獨(dú)立性、來源渠道及到達(dá)董事會(huì)的途徑。金融市場基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)考慮建立風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)（中央對手方應(yīng)當(dāng)建立此類機(jī)構(gòu)），負(fù)責(zé)就其目前和未來的整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力和戰(zhàn)略向董事會(huì)提出建議。風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)應(yīng)由有足夠能力但獨(dú)立于管理層的人員主管，人員構(gòu)成中應(yīng)包含相當(dāng)數(shù)量的非管理人員。

關(guān)于“效率及效力”原則，即在滿足市場參與者及市場的需求方面，金融市場基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)有效率和效力。關(guān)鍵在于：金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的設(shè)計(jì)應(yīng)能滿足其參與者和所服務(wù)的金融市場的需求，尤其在以下幾方面：清算與結(jié)算方式，運(yùn)營結(jié)構(gòu)、清算、結(jié)算或記錄的產(chǎn)品范疇，使用的技術(shù)及程序；應(yīng)有清晰、可衡量及可實(shí)現(xiàn)的經(jīng)營目標(biāo)，例如在最低服務(wù)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)期及業(yè)務(wù)重點(diǎn)等方面；應(yīng)對自身的效力和效率建立常規(guī)檢查機(jī)制。

關(guān)于“系統(tǒng)連接”，其原則內(nèi)容為：與其他一家或多家建立連接的金融市場基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)查找、監(jiān)控并管理連接風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)鍵點(diǎn)包括：連接需要在所有相關(guān)的司法管轄下都具有良好的法律基礎(chǔ)，該法律基礎(chǔ)能支持連接本身，并對參與連接的各方提供足夠的保護(hù)；投資人CSD（中央托管機(jī)構(gòu)）只有在能對參與者的權(quán)利提供高水平保護(hù)的條件下，才能和發(fā)行人CSD建立連接；投資人CSD如果通過中介與另一家CSD建立連接，需衡量、監(jiān)控和管理由于使用中介而帶來的額外風(fēng)險(xiǎn)（包括托管、信用、法律及運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)）。

（二）中證登：PFMI在中國的適用及意義

PFMI對中國金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的適用性廣泛。PFMI的大多數(shù)原則對中證登適用；對中國金融及商品期貨的市場清算機(jī)構(gòu)也同樣適用。PFMI也適用于中國金融市場的其他基礎(chǔ)設(shè)施，如中央結(jié)算公司（作為CSD與證券結(jié)算系統(tǒng)）、央行營運(yùn)的大額支付系統(tǒng)，以及主管部門認(rèn)為可適用的其他機(jī)構(gòu)。

PFMI有助于從整體上改進(jìn)中國的證券清結(jié)算體系，尤其在風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制方面；PFMI與中國防范與降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的政策是一致的。隨著中國多級資本市場發(fā)展、場外市場及衍生品引入、跨境交易發(fā)展、金融市場基礎(chǔ)設(shè)施連接和機(jī)構(gòu)投資者穩(wěn)步成長，PFMI將變得更加重要。目前，中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)已采用PFMI，提出了實(shí)施的要求，并計(jì)劃制定本地化的實(shí)施指引。

（三）韓國證券托管公司（KSD）：PFMI的實(shí)施情況

韓國金融服務(wù)委員會(huì)（FSC）正在修訂《金融投資業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則》，將根據(jù)金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的功能制定綜合性規(guī)則而不是單獨(dú)的法規(guī)。此外，韓國央行于2012年12月修訂《支付與結(jié)算監(jiān)管規(guī)則》以監(jiān)督PFMI實(shí)施。KSD是韓國證券市場唯一的CSD和證券結(jié)算系統(tǒng)，也是場外市場的中央對手方和交易信息庫 。

關(guān)于“治理”原則，在對KSD的評估時(shí)發(fā)現(xiàn)：作為CSD、證券結(jié)算系統(tǒng)以及中央對手方，KSD在金融穩(wěn)定性方面占據(jù)重要地位。對KSD的監(jiān)管法律和法規(guī)也將其安全和效率放在了重要位置。關(guān)于“效率與效力”原則。KSD新的證券結(jié)算系統(tǒng)2012年啟用，為結(jié)算系統(tǒng)引進(jìn)了新標(biāo)準(zhǔn)；提升了證券結(jié)算的效率和安全性；減少市場成員的融資費(fèi)用（流動(dòng)性條款）。因此，伴隨著最新啟用的新一代證券結(jié)算系統(tǒng)，KSD很好地滿足了參與者的要求。KSD正在實(shí)施回顧檢查機(jī)制，以促進(jìn)結(jié)算系統(tǒng)的不斷改善。

直通式處理（STP）與中央托管機(jī)構(gòu)的跨境互聯(lián)

（一）印度國家證券托管公司（NSDL）：直通式處理

直通式處理的好處包括：通過數(shù)據(jù)復(fù)用和轉(zhuǎn)換避免錄入錯(cuò)誤；縮短循環(huán)周期；實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化（數(shù)據(jù)一次錄入）；長期節(jié)約成本。

NSDL是印度最早提供直通式處理服務(wù)的機(jī)構(gòu)。NSDL直通式處理業(yè)務(wù)的主要特色是：一是自動(dòng)發(fā)出指令；二是投資者直接執(zhí)行指令；三是它是介于交易結(jié)束和結(jié)算之間的機(jī)構(gòu)交易平臺(tái)，結(jié)算成員可以將交易憑證傳輸給托管人或資金管理人，資金管理人也可將指令傳遞給托管人，實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)上傳和下載交易憑證，以及在一個(gè)中心接收來自多個(gè)提供者的信息。

（二）伊朗中央證券托管機(jī)構(gòu)（CSDI）：跨境互聯(lián)介紹

伊朗中央證券托管機(jī)構(gòu)從實(shí)現(xiàn)互聯(lián)的必要性、互聯(lián)面臨的挑戰(zhàn)、互聯(lián)的備選方案等方面對跨國市場互聯(lián)進(jìn)行了闡述。

互聯(lián)為跨國資本投資提供了便利，能帶來更多的投資機(jī)會(huì)，有利于防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和熨平市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提高資本流動(dòng)效率，增強(qiáng)流動(dòng)性，減少套利行為，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的協(xié)同效應(yīng)，以及降低IPO的成本。

互聯(lián)面臨的挑戰(zhàn)包括：采用復(fù)雜的結(jié)算和清算程序、使用多種貨幣、有限的貨幣兌換機(jī)會(huì)、昂貴且有風(fēng)險(xiǎn)的備選渠道（如ICSD和全球托管人）、不同的市場結(jié)構(gòu)、不同的監(jiān)管規(guī)則、不同的基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)。跨境結(jié)算壁壘存在于技術(shù)平臺(tái)和接口的不同，結(jié)算地點(diǎn)的限制，公司行為、日間結(jié)算可得性和時(shí)間、結(jié)算流程、證券發(fā)行等的國別差異，以及遠(yuǎn)程訪問的限制。其他方面的限制還包括證券地點(diǎn)、一級承銷商和做市商的行為、代扣所得稅不利于外國中介機(jī)構(gòu)、征稅納入結(jié)算系統(tǒng)等方面。

在實(shí)際操作中，互聯(lián)需要滿足如下要求：適應(yīng)多國貨幣和多種市場機(jī)構(gòu)、降低結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，明確并支持不同的結(jié)算流程、持有者結(jié)構(gòu)，符合各國法律和監(jiān)管要求，競爭性的網(wǎng)絡(luò)交易市場，建立互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)而非各自相連，技術(shù)成熟、外國投資的法律地位明確、銀行系統(tǒng)能夠支持、關(guān)注所有市場參與者，信息披露規(guī)范等。

關(guān)于信息服務(wù)

（一）中央結(jié)算公司：中央托管機(jī)構(gòu)與第三方估值

從金融體系的角度來看，債券收益率曲線是全部金融資產(chǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)。與股票相比，債券市場的突出特點(diǎn)是市場價(jià)格稀少且交易不活躍，這給債券資產(chǎn)的公允價(jià)值計(jì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理帶來了困難。客觀上，債券的公允價(jià)值需要利用估值技術(shù)作進(jìn)一步處理。一些國際金融機(jī)構(gòu)通過內(nèi)部金融模型和估值技術(shù)推導(dǎo)債券估值，但是其方法的透明度、中立性難以取得市場投資者和審計(jì)機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。隨著越來越多的國家開始對債券進(jìn)行盯市，第三方估值機(jī)構(gòu)引起市場的普遍關(guān)注。

近年來，中央結(jié)算公司、歐清、SIX集團(tuán)及印度尼西亞KSEI等中央托管機(jī)構(gòu)已向第三方估值領(lǐng)域進(jìn)軍，開辟了第三方估值新的業(yè)務(wù)發(fā)展模式。中央托管機(jī)構(gòu)擁有提供第三方估值服務(wù)的天然優(yōu)勢，如中立性、透明度、專注度及數(shù)據(jù)源。利用這些天然優(yōu)勢，中央托管機(jī)構(gòu)提供的第三方估值服務(wù)也為金融機(jī)構(gòu)提高金融產(chǎn)品定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理水平、監(jiān)管部門完善市場管理及維護(hù)本國金融市場穩(wěn)定性、提高對境外機(jī)構(gòu)的吸引力等方面發(fā)揮了重要作用。

中央結(jié)算公司開發(fā)的中債價(jià)格指標(biāo)系歷經(jīng)十多年的精心培育和持續(xù)積累，已形成包括中債收益率曲線、中債估值、中債指數(shù)和中債VAR四位一體，用以全面、深入、客觀反映中國債券市場收益率、價(jià)格走勢變化及風(fēng)險(xiǎn)程度的債券指標(biāo)體系。中債價(jià)格指標(biāo)以可靠性、完整性、透明度高和個(gè)性化及數(shù)據(jù)歷史長的突出優(yōu)勢在同類數(shù)據(jù)信息市場中居領(lǐng)先地位。目前有超過90%的境內(nèi)流通中債券采用這套指標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行深度管理，也得到了政府相關(guān)部門的認(rèn)可與支持。隨著中國債券市場開放，越來越多的境外機(jī)構(gòu)也成為中債價(jià)格指標(biāo)系的用戶。中債價(jià)格指標(biāo)系大幅提升了債券投資管理的有效性和定價(jià)估值的透明度，為提升中國債券市場的發(fā)展質(zhì)量起到了促進(jìn)作用。

（二）巴基斯坦登記托管機(jī)構(gòu)（CDC）：中央托管機(jī)構(gòu)與證券信息服務(wù)

隨著巴基斯坦資本市場的快速發(fā)展，CDC業(yè)務(wù)擴(kuò)容顯著。CDC提供的證券信息包括公開信息、內(nèi)部信息和私密信息。信息渠道包括中央托管系統(tǒng)、投資者網(wǎng)站、電話服務(wù)平臺(tái)、SMS/eAlerts等多種類型。

巴基斯坦中央托管系統(tǒng)主要通過公告管理系統(tǒng)及報(bào)告系統(tǒng)為客戶證券信息。其中，公告管理系統(tǒng)主要提供公告通知、重要信息、新產(chǎn)品服務(wù)介紹及業(yè)務(wù)變更四大類信息，擁有強(qiáng)大搜索功能。報(bào)告系統(tǒng)則提供公司行動(dòng)日志、發(fā)行人行動(dòng)日志及直接報(bào)告三類報(bào)告服務(wù)。

此外，證券信息服務(wù)還有兩個(gè)方向：一是卡拉奇交易所擬為企業(yè)財(cái)務(wù)、董事會(huì)議及新聞等提供一個(gè)透明、低成本且高效的信息平臺(tái)，方便企業(yè)對過去及當(dāng)前的公司行動(dòng)信息進(jìn)行管理；二是巴基斯坦資本市場協(xié)會(huì)正組織開發(fā)中央信息平臺(tái)，將經(jīng)紀(jì)商或中央托管公司獲取的開戶信息合并，實(shí)現(xiàn)資源共享，方便投資者使用。

（三）日本證券托管中心（JASDEC）：加強(qiáng)CA信息服務(wù) 落實(shí)ISO20022標(biāo)準(zhǔn)

JASDEC從實(shí)現(xiàn)金融信息標(biāo)準(zhǔn)化的角度介紹了其公司行動(dòng)（CA）信息服務(wù)。日本CA信息體系包括采集、信息管理和三個(gè)部分。發(fā)行人作為數(shù)據(jù)源，按照管理要求將CA信息分別發(fā)送給TSE（東京股票交易所）和JASDEC。TSE和JASDEC將CA信息編輯處理后，再給投資者、二級托管人、境外證券公司及全球托管人。由于監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同， TSE和JASDEC之間并沒有建立CA信息的合作與互換。

2012年5月，TSE和JASDEC簽署CA信息合作協(xié)議，擬于2014年2月推出新的TMI公司行動(dòng)信息服務(wù)。該服務(wù)有兩大亮點(diǎn)：一是新增國內(nèi)股票基于ISO20022標(biāo)準(zhǔn)的CA信息，降低信息輸入或格式轉(zhuǎn)換的時(shí)間和成本，降低客戶對基于ISO15022標(biāo)準(zhǔn)的CA信息錯(cuò)讀的風(fēng)險(xiǎn)。二是JASDEC采集的公司債、投資信托、含期權(quán)的債券及外幣債券等發(fā)行人信息將與國內(nèi)上市股票信息合并，為投資者提供一站式信息服務(wù)。

（四）韓國證券托管公司（KSD）：證券信息管理與服務(wù)

隨著韓國金融市場的快速發(fā)展，證券信息的管理與服務(wù)也日益重要。韓國證券信息架構(gòu)包括數(shù)據(jù)源、數(shù)據(jù)者、數(shù)據(jù)使用者、數(shù)據(jù)管理者等部分。為了給金融機(jī)構(gòu)和投資者提供更好的投資信息，韓國金融投資協(xié)會(huì)、KSD及信息商都將各自采集的信息提供給債券估值和信用評級機(jī)構(gòu)，其再將加工后的債券估值及評級信息發(fā)給最終用戶。

根據(jù)韓國《金融投資服務(wù)及資本市場法案》、《證券托管服務(wù)條例》，證券發(fā)行人要及時(shí)通知韓國證券托管機(jī)構(gòu)關(guān)于即將發(fā)行證券的品種其他總理法令要求的事項(xiàng)，不得有任何延誤；證券托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和對外證券及其發(fā)行人的相關(guān)信息。因此，韓國從立法角度強(qiáng)調(diào)了證券信息披露的重要性，并賦予韓國證券托管公司KSD負(fù)責(zé)采集、管理和證券信息的義務(wù)和職責(zé)。作為中央托管機(jī)構(gòu)，KSD的證券信息服務(wù)為金融市場發(fā)展發(fā)揮了重要作用，主要體現(xiàn)在支持金融市場信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、降低信息不對稱性及為金融投資分析提供重要信息三個(gè)方面。

KSD證券信息服務(wù)特點(diǎn)包括準(zhǔn)確性、及時(shí)性和可獲取性。KSD的證券信息系統(tǒng)包括信息采集、信息管理和信息三部分。其中，信息采集分別來自證券發(fā)行人、韓國金融監(jiān)管服務(wù)局的數(shù)據(jù)分析檢索傳輸系統(tǒng) （DART）和韓國證券交易所。采集后的信息將進(jìn)入KSD信息管理系統(tǒng)，經(jīng)過確認(rèn)驗(yàn)證和信息輸入后。證券信息平臺(tái)包括SAFE系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫和證券信息管理入口SEIBro。其中，SAFE+系統(tǒng)提供實(shí)時(shí)信息，用戶為KSD內(nèi)部員工及1400家機(jī)構(gòu)客戶；數(shù)據(jù)庫為付費(fèi)服務(wù)，用戶為金融機(jī)構(gòu)和信息商，提供股票、債券、證券衍生品及短期商業(yè)票據(jù)的證券信息；證券信息入口SEIBro 是KSD今年推出的信息服務(wù)平臺(tái)，免費(fèi)為投資者提供證券信息。

（五）印尼中央證券托管所（KSEI）：信息渠道

有序、準(zhǔn)確、及時(shí)地服務(wù)中央證券托管和交易結(jié)算，是印尼中央證券托管所職責(zé)所系。同時(shí)該所通過多種渠道向證券公司、托管銀行、發(fā)行人和投資者提供信息服務(wù)。主要信息渠道有：

在線研究和集中歷史數(shù)據(jù)（ORCHiD）、公司網(wǎng)站、SWIFT渠道、AKSes渠道。

關(guān)于結(jié)算失敗風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）越南證券托管所（VSD）：關(guān)于交付失敗、參與者違約的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

一是成員管理。VSD對成員有資質(zhì)要求和處罰措施。在VSD有兩種成員，一種是有自營業(yè)務(wù)，同時(shí)向客戶提供服務(wù)；另一種是只做自營業(yè)務(wù)。兩類的成員資質(zhì)要求不同。VSD可對成員做出最重至撤銷其資格的處罰。

二是應(yīng)對交付失敗的程序。如證券方面交付失敗后的第二天需要成員雙方進(jìn)行協(xié)商后將結(jié)果報(bào)告至VSD，錯(cuò)誤被認(rèn)可后成員需要向VSD申請錯(cuò)誤更正，如果第三天上午10點(diǎn)成員還是未能履行結(jié)算責(zé)任的話，VSD將會(huì)取消此次交易。

三是參與者違約措施主要依靠保證基金的用途、要求及方法。

四是還可通過延期交收、證券借貸等舉措以加強(qiáng)對結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的管理。

（二）巴基斯坦登記托管機(jī)構(gòu)（CDC）：關(guān)于交付失敗、參與者違約的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

在參與者標(biāo)準(zhǔn)方面， CDC實(shí)行分類管理，有三種不同類型成員的標(biāo)準(zhǔn)：一是結(jié)算會(huì)員（BCM）；二是非結(jié)算會(huì)員（NBCM）；三是托管結(jié)算會(huì)員（CCN）。

風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則方面，包括積極措施及反應(yīng)措施。在積極措施中包括結(jié)算成員資質(zhì)、保證金、利潤率、預(yù)結(jié)算支付（PSD）以及證券借貸等。在反應(yīng)措施中包括交付失責(zé)管理辦法、資金失責(zé)管理辦法及失責(zé)處理程序等。

此外，CDC還提供直接結(jié)算服務(wù)，即投資者可直接通過訪問CDC的網(wǎng)站，登陸自有賬戶自行進(jìn)行交易，通過這種模式可以降低結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。

（三）印度國家證券托管公司（NSDL）：關(guān)于交付失敗、參與者違約的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

NSDL采取了許多有利措施以降低參與者違約參與的風(fēng)險(xiǎn)，采用嚴(yán)格的參與者遴選標(biāo)準(zhǔn)：在印度證券交易委員會(huì)注冊的實(shí)體、同時(shí)通過NSDL和印度證券交易委員會(huì)的應(yīng)用審查、對股票經(jīng)紀(jì)人形勢的參與者有規(guī)定最低凈值。此外，還嚴(yán)格限制限定特定參與者以無紙化形式擁有的證券總額。

（四）泰國清算所（TCH）：關(guān)于交付失敗、參與者違約的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

TCH風(fēng)險(xiǎn)管理的預(yù)防措施按照時(shí)間階段分為四種：每天通過收取抵押品進(jìn)行監(jiān)督管理；每月進(jìn)行資格審核、清算資產(chǎn)；每季度向風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)作風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)；每年對擔(dān)保品折舊率修正。

結(jié)算失敗后的糾正措施有以下六種方式：證券借貸、買入、暫停供應(yīng)資金或證券、利用資產(chǎn)或擔(dān)保品、流動(dòng)性、清算金融資產(chǎn)的利用。例如，如果是支付失敗，向結(jié)算銀行透支后延長抵押擔(dān)保品。如果是交割失敗，則進(jìn)行證券借貸或買入后延長抵押擔(dān)保品。

TCH的成員資質(zhì)包括：分普通成員和合伙成員規(guī)范，對股本和凈資產(chǎn)有明確要求，結(jié)算全部采用DVP方式。

（五）韓國證券托管公司（KSD）：交易失敗和違約的情況下所采取的相應(yīng)措施

在違約的措施管理中，首先設(shè)定交易成員需遵守以下準(zhǔn)則：

準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn) 維持標(biāo)準(zhǔn)

凈資本比率 至少180% 至少150%

股權(quán)資本 至少100億韓元 至少100億韓元

設(shè)施 能夠進(jìn)行平穩(wěn)的交易

人力資源 擁有有經(jīng)驗(yàn)、有技能和正直的人

信用評級 應(yīng)該有高的信用評級

其次設(shè)有針對違約的融資渠道，融資來源的優(yōu)先順序如下：一是違約方的存款+資產(chǎn)+聯(lián)合補(bǔ)償金；二是其他成員的聯(lián)合補(bǔ)償金；三是結(jié)算準(zhǔn)備金。

除此之外，為了便于賬戶管理，KSD還開發(fā)了結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)用以控制風(fēng)險(xiǎn)，每月收取經(jīng)營報(bào)告，提高成員對披露金融報(bào)告的責(zé)任感。

（六）日本證券托管中心（JASDEC）：風(fēng)險(xiǎn)管理模式

日本債券市場的DVP結(jié)算采用證券全額結(jié)算和資金凈額結(jié)算的方式。其對于風(fēng)險(xiǎn)的管理模式如下：

交易債券的余額管理。JDCC要求債券轉(zhuǎn)出方的債券余額必須超過其將用于轉(zhuǎn)出的數(shù)量。

保證金管理。債券轉(zhuǎn)出方和接受方必須提供一定數(shù)額的保證金，而保證金價(jià)值=保證資產(chǎn)-凈負(fù)債，保證金價(jià)值不能為負(fù)。保證資產(chǎn)由參與者基金（現(xiàn)金存款）、抵押證券（證券存款）和應(yīng)收證券組成。

凈負(fù)債上限管理。JDCC根據(jù)限制每個(gè)參與者的凈負(fù)債的“凈負(fù)債的平均最大值”準(zhǔn)則設(shè)定凈負(fù)債上限。

日本市場的違約程序。根據(jù)暫停義務(wù)履行的假定：如果DVP參與方是一個(gè)機(jī)構(gòu)，而它的交易面臨清償時(shí)，可以暫停其義務(wù)的履行。未完成支付繳納資金時(shí)，資金來源是：流動(dòng)資金規(guī)模是600億日元，滿足了LAMFALUSSY PLUS 1 的要求；由每個(gè)參與者提前繳納的基金總額150億日元；與銀行簽訂承諾條款，共繳納450億日元。流動(dòng)資金的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋：JDCC將流動(dòng)資金用于第二個(gè)結(jié)算日的支付。一是變賣市場上違約DVP參與方的保險(xiǎn)資產(chǎn)；二是損失可能從交割頭寸的DVP參與方給違約參與方；在采取這兩條措施之后，如果還沒有覆蓋完違約頭寸，損失會(huì)被轉(zhuǎn)移到剩余的DVP參與方。此外，JDCC還規(guī)定了參與DVP交易的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和資金基礎(chǔ)門檻，保證參與交易的成員都是有實(shí)力并信譽(yù)良好。

（七）蒙古證券存管與結(jié)算公司（MSCH&CD）：違約風(fēng)險(xiǎn)管理

MSCH&CD對違約的風(fēng)險(xiǎn)管理主要在設(shè)置抵押品和風(fēng)險(xiǎn)控制方面。如經(jīng)紀(jì)商公司等市場參與方提供擔(dān)保品證券，以防止對手方在交易中違約。為了參與交易每個(gè)經(jīng)紀(jì)商至少繳納1000萬蒙元作為抵押品。

蒙古目前采用T+3結(jié)算模式。目前為止蒙古還沒有出現(xiàn)客戶違約的情況；而在經(jīng)紀(jì)商層面，經(jīng)紀(jì)商和結(jié)算銀行之間會(huì)簽訂合同或者協(xié)議，如果經(jīng)紀(jì)商公司拒絕支付或者違約，結(jié)算銀行有很多選擇，比如貸款給經(jīng)紀(jì)商或者買入經(jīng)紀(jì)商持有的股份；在結(jié)算銀行層面，所有業(yè)務(wù)處理都通過與經(jīng)紀(jì)商的協(xié)議或者合同來操作，如果結(jié)算銀行拒絕交易支付或違約，蒙古金融管理委員會(huì)會(huì)介入處理。

經(jīng)紀(jì)商公司提供現(xiàn)金用以防止交易對手方付款違約的可能。每個(gè)經(jīng)紀(jì)商至少保證賬戶上有200萬蒙元的流動(dòng)資金用以交易。同時(shí)，蒙古金融管理委員會(huì)規(guī)定所有市場交易的參與者需繳納利潤的5%用于對抗風(fēng)險(xiǎn)的專用資金。

關(guān)于移動(dòng)技術(shù)的討論

（一）印度國家證券托管公司（NSDL）：短信提醒服務(wù)

NDSL目前管理1260萬個(gè)證券賬戶，現(xiàn)向所有開立證券賬戶的投資者提供免費(fèi)的短信提醒服務(wù)。目前主要具有以下功能：證券交易/結(jié)算信息查詢、待結(jié)算交易提醒功能、交易失敗通知、收益查詢、手機(jī)號(hào)碼變更等。截至2013年3月，已有超過930萬個(gè)證券賬戶申請開通短信提醒服務(wù)；2012年全年NSDL共發(fā)送短信提醒5300萬條。

（二）巴基斯坦登記托管機(jī)構(gòu)（CDC）：短信服務(wù)

CDC于2008年4月推出免費(fèi)的SMS服務(wù)，運(yùn)營初期僅向零售投資者賬戶持有人提供服務(wù)；2009年1月起擴(kuò)展至二級賬戶持有人。SMS服務(wù)主要包括：賬戶余額變動(dòng)情況、證券過戶信息查詢、公司行為信息、公共信息等。2013年1季度，CDC共向投資人發(fā)送多達(dá)8.1億條提醒短信。

（三）香港交易所：中央結(jié)算及交收系統(tǒng)

港交所利用移動(dòng)通信技術(shù)向投資者提供CCASS電話平臺(tái)服務(wù)和短信服務(wù)。使用CCASS電話平臺(tái)，投資人可以錄入（僅限IP賬戶持有人）或確認(rèn)結(jié)算指令、投票、查詢等。SMS于2004年投入使用，目前發(fā)送的短信提醒內(nèi)容包括：待確認(rèn)的ISI/STI指令信息、賬戶余額變動(dòng)信息、投票通知、其他信息等。

（四）伊朗中央證券托管機(jī)構(gòu)（CSDI）： 股票市場詐騙甄別的移動(dòng)技術(shù)

CSDI主要介紹了預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的IR2A機(jī)制（Incremental Risk Reduction &Awareness），增加降低風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，可以用來降低虛假沽盤和賬戶濫用，減少欺騙誘因。

步驟一，當(dāng)交易發(fā)生前或資本變化時(shí)，隨時(shí)提醒投資者。實(shí)現(xiàn)途徑通過手機(jī)短信、網(wǎng)絡(luò)和郵箱為基礎(chǔ)。

步驟二，PIN碼的運(yùn)用。過程：① CSDI向客戶提供用來銷售資產(chǎn)的PIN碼；②客戶向中間人提供PIN碼作為簽名；③中間人向CSDI發(fā)送編碼；④CSDI驗(yàn)證正確性。

關(guān)于法律方面的討論

（一）中證登：證券市場所有權(quán)轉(zhuǎn)移擔(dān)保品協(xié)議的應(yīng)用

不斷升級的金融創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)控制，改變了傳統(tǒng)證券交易與財(cái)產(chǎn)所有權(quán)形式的電子科技，現(xiàn)階段金融抵押品安排的極大需求以及勢不可擋的全球立法趨勢都凸顯了證券市場所有權(quán)轉(zhuǎn)移擔(dān)保品協(xié)議研究的重要性和緊迫性。

國內(nèi)外關(guān)于所有權(quán)轉(zhuǎn)移擔(dān)保品協(xié)議有大量的立法實(shí)踐。在國外，國際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)的中介化證券實(shí)體法公約第五章“有關(guān)擔(dān)保品的特別規(guī)定”對所有權(quán)轉(zhuǎn)移擔(dān)保品協(xié)議進(jìn)行了較為詳盡的規(guī)定。與此同時(shí)，還對所有權(quán)轉(zhuǎn)移的擔(dān)保品協(xié)議的確認(rèn)、強(qiáng)制執(zhí)行、擔(dān)保證券的使用權(quán)進(jìn)行了規(guī)定。此外，歐盟理事會(huì)于2002年2002/47/EC《金融擔(dān)保品安排指引》，這些共同規(guī)則有助于增強(qiáng)歐洲金融市場的有效性和一體化、減少信貸損失，從而刺激跨境交易和競爭力。

在我國，目前還沒有專門調(diào)整相關(guān)證券擔(dān)保品活動(dòng)的法律，主要的法律規(guī)則須援引一般的法律法規(guī)，如《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《證券法》，相關(guān)法律規(guī)則處于缺失狀態(tài)。

（二）中央結(jié)算公司：銀行間債券市場擔(dān)保品法律問題

隨著金融市場的發(fā)展，債券擔(dān)保品在金融交易中起到愈發(fā)重要的作用，通過提供債券擔(dān)保品，可以覆蓋交易風(fēng)險(xiǎn)敞口，防范風(fēng)險(xiǎn)；通過替代保證金，最大限度降低現(xiàn)金占用，增加財(cái)務(wù)收益，減少財(cái)務(wù)費(fèi)用；此外還能夠提高債券流動(dòng)性和資產(chǎn)使用效率。目前，債券已在各類金融交易履約保障安排中廣泛使用。

擔(dān)保品快速處置使擔(dān)保權(quán)人在交易違約的情況下，通過占有、及時(shí)出售擔(dān)保品等方式迅速地實(shí)現(xiàn)擔(dān)保權(quán)益。在確保交易安全的同時(shí)，也滿足了金融交易對流動(dòng)性的特殊需求。但在我國銀行間債券市場，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保品快速處置還存在不確定性。具體原因如下：一是相關(guān)法律中有“流質(zhì)禁止”規(guī)定。《擔(dān)保法》第66條、《物權(quán)法》第211條的相關(guān)規(guī)定，使擔(dān)保權(quán)人無權(quán)通過直接占有擔(dān)保物來迅速實(shí)現(xiàn)相關(guān)權(quán)利，不能有效滿足金融交易對流動(dòng)性的要求。二是對于以出售方式快速處置擔(dān)保品，司法操作層面還存在一定的分歧。《物權(quán)法》第219條雖然為當(dāng)事人直接以協(xié)議折價(jià)或者拍賣、變賣質(zhì)押品等方式實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)提供了可能性，但在司法實(shí)踐中，一般認(rèn)為還要經(jīng)過訴訟程序，時(shí)間成本和經(jīng)濟(jì)成本較高。三是《證券法》的規(guī)定具有局限性。《證券法》第167條雖然確立了擔(dān)保品快速處置機(jī)制，但《證券法》對銀行間債券市場的適用性還未明確，且只是明確了在凈額結(jié)算模式下登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的擔(dān)保品快速處置，不能滿足所有金融交易的需求。

隨著使用債券進(jìn)行擔(dān)保交易的比例不斷提高，市場成員產(chǎn)生了進(jìn)一步靈活使用債券擔(dān)保品的需求，如進(jìn)行轉(zhuǎn)質(zhì)押或者轉(zhuǎn)讓使用。但具體實(shí)現(xiàn)上還是存在一定的法律障礙。一是《擔(dān)保法》解釋明確禁止債券的轉(zhuǎn)質(zhì)押行為；二是《物權(quán)法》禁止質(zhì)權(quán)人擅自使用質(zhì)押物。

雖然缺乏明確的法律支持，但在近年的市場實(shí)踐中，我國也對金融擔(dān)保品的快速處置和再使用問題進(jìn)行了積極的探索。如《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》中的轉(zhuǎn)讓式履約保障方式設(shè)計(jì)，該協(xié)議第4條明確交易雙方可以約定“受讓方在受讓履約保障品后享有對履約保障品不受限制的所有權(quán)，可以依法處置所受讓的履約保障品”。交易所市場的融資融券交易設(shè)計(jì)中也明確了讓與擔(dān)保機(jī)制，《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條也為實(shí)現(xiàn)擔(dān)保品快速處置提供了可能。下一步應(yīng)積極推進(jìn)法律突破，提供立法供給的及時(shí)性和有效性。

（三）中證登：交易所市場證券回購交易擔(dān)保品法律關(guān)系

普通質(zhì)押式回購采取“一次交易、兩次結(jié)算”的結(jié)算機(jī)制，擔(dān)保品法律關(guān)系的雙方為中證登（質(zhì)權(quán)人）和做市商（出質(zhì)人）。由中證登為做市商開立擔(dān)保品賬戶。風(fēng)險(xiǎn)控制的重要切入點(diǎn)是標(biāo)準(zhǔn)券的折算率，此外還設(shè)計(jì)了賣空處置機(jī)制。

“做市商―客戶”回購（質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購）采取“一次交易、兩次結(jié)算”的結(jié)算機(jī)制，采用雙邊凈額結(jié)算方式。擔(dān)保品法律關(guān)系的雙方為客戶（質(zhì)權(quán)人）和做市商（出質(zhì)人）。當(dāng)資金結(jié)算失敗情形超過兩天即導(dǎo)致回購終止，做市商根據(jù)回購協(xié)議采取后續(xù)行動(dòng)。

特殊回購（國債買斷式回購）采取“一次交易、兩次結(jié)算”的結(jié)算模式，首期交易采用多邊凈額結(jié)算的結(jié)算方式，而回購交易采用全額結(jié)算的結(jié)算方式。風(fēng)險(xiǎn)控制的重要手段是履約保證金。在實(shí)際交易中，如單方違約，違約方的履約金交守約方所有；如雙方違約，雙方履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，并免除雙方的實(shí)際履約義務(wù)。

證券融資（轉(zhuǎn)融通）采取“兩次交易、兩次結(jié)算”的結(jié)算模式。首期和到期交易均使用全額結(jié)算的結(jié)算方式。風(fēng)險(xiǎn)控制：在轉(zhuǎn)融通中，風(fēng)險(xiǎn)控制的重要手段是一旦發(fā)生客戶資金結(jié)算違約即終止轉(zhuǎn)融通。

篇2

關(guān)于拓展培訓(xùn)心得體會(huì)范文

我非常有幸地參加了公司組織的精英魔鬼訓(xùn)練營。在這次拓展訓(xùn)練中，我們付出了汗水，收獲了碩果，讓我明白了一些東西，也更堅(jiān)定了一些東西。在此將我的一點(diǎn)心得體會(huì)總結(jié)如下：

1、市場人員要有專業(yè)的知識(shí)：銷售是一個(gè)心、腦、手并用的智力型工作，需要我們用專業(yè)的知識(shí)去得到客戶的認(rèn)可，這樣才能在銷售領(lǐng)域定位。

2、團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)很重要：猛虎怕群狼，充滿凝聚力的團(tuán)隊(duì)，她的戰(zhàn)斗力無疑是是最強(qiáng)大的，所以我們每一個(gè)人，都應(yīng)時(shí)刻謹(jǐn)記自己是團(tuán)隊(duì)中的一分子，團(tuán)隊(duì)是我，我是團(tuán)隊(duì)。讓我們共同努力，共同進(jìn)步，共同收獲。

3、要有一個(gè)正確的心態(tài)：加入豐沃新農(nóng)，學(xué)會(huì)歸零，以一個(gè)職場新人的姿態(tài)接受并傳承沃農(nóng)文化；活在當(dāng)下，把生命的燭火點(diǎn)亮，照亮自己，溫暖他人，多做一些有益于他人的事情。

4學(xué)習(xí)成功的心法：生人而立于世，當(dāng)一諾千金，承諾的事情即使“頭拱地”也要完成，沒有任何的藉口可言；要打破常規(guī)，勇敢的向任何困難挑戰(zhàn)，在工作中要善于并勤于給自己制定有挑戰(zhàn)性的目標(biāo)；學(xué)會(huì)“舍得”，“大舍大得，小舍小得，不舍不得”要提高自我管理能力，不忘本心，奮勇向前。

5、學(xué)會(huì)感恩：感恩父母，養(yǎng)育我成人，感恩父母為我們做的一切。感恩公司，感謝公司領(lǐng)導(dǎo)為我們搭建一個(gè)平臺(tái)，讓我們可以實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。感恩所有人……

以上幾點(diǎn)心得體會(huì)，希望對大家有所啟發(fā)與幫助，也希望大家能與我共同進(jìn)步！

關(guān)于拓展培訓(xùn)心得體會(huì)范文

這周通過參加XXX拓展訓(xùn)練公司組織的軍事拓展，讓我明白了軍事拓展和普通拓展的區(qū)別！

特色一：學(xué)員是主角，這一點(diǎn)應(yīng)當(dāng)說是與通常的培訓(xùn)比較大的不同，培訓(xùn)的整個(gè)過程中，學(xué)員一直是活動(dòng)的重心，學(xué)員通過自己身體力行的活動(dòng)來感受，并從中悟出道理。培訓(xùn)師的講解都是基于所有學(xué)員回顧的基礎(chǔ)上展開的，而不是單向的闡述。這樣的學(xué)習(xí)方式充分保證了學(xué)員的投入程度。

特色二：簡單游戲蘊(yùn)涵深刻道理；"背摔"、"斷橋"、"天梯"、"電網(wǎng)""軍事拓展訓(xùn)練"所采用的活動(dòng)看上去都非常簡單，其實(shí)這些項(xiàng)目中絕大多數(shù)都是經(jīng)過幾十年心理學(xué)、管理學(xué)、團(tuán)隊(duì)科學(xué)等方面論證，能夠?qū)€(gè)人心里素質(zhì)和團(tuán)隊(duì)質(zhì)量得到提升的項(xiàng)目，其科學(xué)性不言自明。

特色三：參訓(xùn)者情感距離被迅速拉近，參加軍事拓展訓(xùn)練的隊(duì)員通常被分成若干個(gè)小組，每個(gè)小組通過培訓(xùn)師的調(diào)動(dòng)充分融合，活動(dòng)本身由于都面臨著挑戰(zhàn)，許多項(xiàng)目需要大家忘我的合作才能完成。這樣形成的感情就如同在軍營、在學(xué)校形成的感情，其感情距離遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于通常情況下社會(huì)性的朋友關(guān)系。

特色四：培訓(xùn)師能文能武，拓展訓(xùn)練培訓(xùn)師一直被公認(rèn)為現(xiàn)代社會(huì)的陽光職業(yè)，酷且博學(xué)。不但能在各種戶外培訓(xùn)器械上大展身手，又能在回顧教室中侃侃而談。

特色五：培訓(xùn)效果與眾不同，同常規(guī)針對技能的培訓(xùn)不同，軍事拓展訓(xùn)練更多意義上是針對態(tài)度的培訓(xùn)。針對這一領(lǐng)域的培訓(xùn)產(chǎn)品是非常少見的，而對于企業(yè)而言，員工態(tài)度往往決定了其工作績效，這就給予了軍事拓展訓(xùn)練一個(gè)非常廣闊的生存空間。從參訓(xùn)企業(yè)得普遍反饋來看，軍事拓展訓(xùn)練對于改善團(tuán)隊(duì)質(zhì)量具有非常明顯的作用。

不同于旅游：很多人把軍事拓展訓(xùn)練當(dāng)作是一種旅游形式，這個(gè)認(rèn)識(shí)是不準(zhǔn)確的。旅游的目的往往是放松、開拓視野、增長見識(shí)和增進(jìn)感情。與之相對，軍事拓展訓(xùn)練的目標(biāo)是提升個(gè)人和團(tuán)隊(duì)的素質(zhì)，其核心在于對參訓(xùn)者的提升。從手段上看，軍事拓展訓(xùn)練通常強(qiáng)調(diào)遠(yuǎn)離喧囂、投入山水，有時(shí)也會(huì)引入露營、徒步等訓(xùn)練手段，但這種做法的目的是為了給參訓(xùn)者營造一種更加投入?yún)⒓优嘤?xùn)的氣氛，而不是單純?yōu)榱寺糜巍?/p>

關(guān)于拓展培訓(xùn)心得體會(huì)范文

20xx年X月XX-XX號(hào)，我有幸參加了XXX拓展培訓(xùn)，第一次參加拓展培訓(xùn)，心里既興奮又緊張，不知道什么是拓展培訓(xùn)，當(dāng)培訓(xùn)老師說：“接下來的兩天時(shí)間我將帶領(lǐng)大家共同做游戲，在游戲中學(xué)習(xí)我們這兩天的課程”我一聽心里還竊喜呢，感覺應(yīng)該挺輕松的。可是，接下來的時(shí)間卻不是我想象的那樣輕松。

首先老師讓我們分組，組成一個(gè)團(tuán)隊(duì)，選出隊(duì)長，設(shè)計(jì)隊(duì)名、隊(duì)徽、口號(hào)和團(tuán)隊(duì)展示。整個(gè)過程讓我逐漸融入到我們的團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)里每個(gè)隊(duì)員都積極參與，相互交流，雖然我們彼此都不熟悉，卻讓我感到了團(tuán)隊(duì)的溫暖和力量。“團(tuán)隊(duì)精神、分工協(xié)作、溝通能力、勇氣”這些之前只是聽說過的東西，在這兩天的拓展培訓(xùn)中卻得到了切實(shí)的體現(xiàn)。參加的每個(gè)游戲，都是團(tuán)結(jié)協(xié)作、組織分工、共同努力才能夠完成的，從“七巧板”到“智力翻牌”再到“極速60秒”每個(gè)游戲的完成都是決策分工、團(tuán)結(jié)協(xié)作、共同努力的結(jié)果。

一個(gè)團(tuán)隊(duì)的成功，不是取決于某個(gè)人，而是缺覺與團(tuán)隊(duì)的寫作能力和向心力，以及相互的鼓勵(lì)和幫助，否則，即便個(gè)人能力再高也會(huì)遭到必然的失敗，在做“七巧板魔力圖形”時(shí)，一開始我們各個(gè)小組只顧拼各自手中的圖形，造成七巧板不夠用，相互借用，效率非常低，場面非常混亂，最終沒有完成游戲，游戲失敗的原因就是由于缺乏團(tuán)隊(duì)精神，缺乏明確的奮斗目標(biāo)和領(lǐng)導(dǎo)者的強(qiáng)有力的指揮。在工作中我們可能會(huì)自我意識(shí)為中心，甚至想超越規(guī)則自行其事，然而個(gè)人的魯莽和造次，都有可能會(huì)給整個(gè)團(tuán)隊(duì)的業(yè)績帶來損失，因此，時(shí)刻要記住，我是團(tuán)隊(duì)的醫(yī)院，我的任何舉動(dòng)都會(huì)給公司帶來正面或者負(fù)面的影響。

還有一點(diǎn)就是，我們剛開始做游戲時(shí)，都是急于去完成游戲，由于對規(guī)則的不太了解從而造成犯規(guī)游戲重新開始，隨后我們在完成每個(gè)游戲前認(rèn)真了解游戲規(guī)則，團(tuán)隊(duì)協(xié)作、溝通交流、制定可行方案。在工作中也是這樣，每項(xiàng)工作都有規(guī)范和流程，正如每各游戲都有它的游戲規(guī)則，在進(jìn)入工作狀態(tài)之前，必須去了解熟悉規(guī)則，這是做好工作的基礎(chǔ)，而作為一名儀表維修工更是如此。你在維修儀表之前，要了解儀表的結(jié)構(gòu)、原理、注意事項(xiàng)，要對儀表的內(nèi)部構(gòu)造了然于胸，不然你會(huì)無從下手，不過這些都是一名合格儀表工所具備的基本素質(zhì)。但不光這些，在現(xiàn)場維修中，也要對各種工藝參數(shù)如：介質(zhì)性質(zhì)、溫度、壓力、介質(zhì)流向等也要做到了然于胸，這樣才能做到安全維修，文明維修。安全維修，文明維修使我們的維修質(zhì)量、維修水平更上一個(gè)層次。

篇3

關(guān)鍵詞：素質(zhì)；拓展；管理能力

素質(zhì)拓展，又稱拓展訓(xùn)練、外展訓(xùn)練，原意為一艘小船駛離平靜的港灣，義無反顧地投向未知的旅程，去迎接一次次挑戰(zhàn)，去戰(zhàn)勝一個(gè)個(gè)困難。風(fēng)靡全球50余年的素質(zhì)拓展，近年來在國內(nèi)不斷發(fā)展，備受推崇，逐漸被列入國家機(jī)關(guān)、外企和其他現(xiàn)代化企業(yè)的培訓(xùn)日程。為什么“素質(zhì)拓展”能有如此的魅力呢？讓我們一起親身步入“素質(zhì)拓展”！

一、拓展活動(dòng)的開展

金秋十月，二百多位中小學(xué)校長和教育教學(xué)骨干參加“放飛我們的教育理想”拓展訓(xùn)練培訓(xùn)活動(dòng)，活動(dòng)由全國著名的紅色演講家鄒越老師主持。

在第一天緊張新奇的活動(dòng)中，“臨猗教育航空號(hào)起飛”的活動(dòng)給大家留下了深刻的印象。這個(gè)活動(dòng)模擬航班飛行，讓參加活動(dòng)的二百多位教育工作者圍成一圈報(bào)數(shù)，有的數(shù)字要空過，報(bào)錯(cuò)十次懲罰做俯臥撐，再次報(bào)錯(cuò)十次做俯臥撐的次數(shù)翻倍。開始大家還嘻嘻哈哈，取笑報(bào)錯(cuò)數(shù)的同志，后來在鄒越老師的教育下，大家神情越來越凝重，而且多數(shù)同志也隨著懲罰的加重體力不支起來。這時(shí)候，鄒越老師提出若有一位同志愿意出來替大家挨罰，其他同志就可以免除懲罰。這時(shí)沖出程村初中的王巖老師，一個(gè)堅(jiān)強(qiáng)果敢、充滿激情和愛心的小伙子。大家暗自為免除懲罰而高興，但也為王巖擔(dān)憂不已。當(dāng)錯(cuò)誤一再發(fā)生，王巖要做八十次俯臥撐的時(shí)候，大家都緊張起來。在做了近四十個(gè)后，王巖終于支持不住，重重地趴在了地上。大家開始騷動(dòng)起來，大聲喊著“王巖，加油！”看到王巖在艱難地堅(jiān)持，不少女同志激動(dòng)地流下了眼淚。后來，全體同志都涌到場地中央，不顧阻攔開始完成自己應(yīng)該做的懲罰。會(huì)場氣氛達(dá)到頂點(diǎn)，鄒越老師這才語重心長地揭示出這場活動(dòng)的意義，讓大家明白自己的責(zé)任只能由自己來負(fù)擔(dān)，不能推卸，也明白英雄的巨大模范帶頭作用。時(shí)代需要英雄，也需要團(tuán)結(jié)。對于我們的學(xué)校和單位，教育管理者是組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，好的教育工作者能夠調(diào)動(dòng)大家的積極性，凝聚人心，同心協(xié)力，為共同的教育事業(yè)努力奮斗。而同時(shí)，一個(gè)學(xué)校和單位不能缺少先進(jìn)分子，榜樣的力量是無窮的，只有不斷涌現(xiàn)眾多的模范人物，才能讓一個(gè)學(xué)校和單位保持昂揚(yáng)士氣和不竭活力。

第二天的活動(dòng)同樣精彩，特別是“把信送給加西亞”。大家喊著口號(hào)，互相鼓勵(lì)著，不停地做著劃槳?jiǎng)幼鳌１M管有“壞人”的干擾，盡管一個(gè)多小時(shí)的活動(dòng)讓大家?guī)缀鹾谋M體力，筋疲力盡，但每一個(gè)人都堅(jiān)持到了最后。當(dāng)大家一起數(shù)著倒計(jì)，鄒越老師宣布到達(dá)終點(diǎn)時(shí)，全場一片歡呼。這次拓展活動(dòng)最大特點(diǎn)是充分挖掘人的潛能，讓每個(gè)人包含著自信心――挑戰(zhàn)自我，戰(zhàn)勝自我。一個(gè)人的成功不能代表整個(gè)團(tuán)隊(duì)的成功，只有團(tuán)隊(duì)中的個(gè)體相互信任，相互支持，才能共同達(dá)到團(tuán)隊(duì)的目標(biāo)。全體隊(duì)員在挑戰(zhàn)困難的同時(shí)，最大限度地挑戰(zhàn)了自我，更重要的是在活動(dòng)中彼此之間更多了份信任、理解、包容、默契、鼓勵(lì)。

二、成果與不足

實(shí)踐證明，素質(zhì)拓展教育平臺(tái)的搭建與實(shí)施，對職業(yè)素養(yǎng)的全面提高產(chǎn)生了顯著的效果。

1.最大地激發(fā)人的潛能

潛能是一種埋藏在我們內(nèi)心深處的力量，無論智者還是愚者，每個(gè)人都擁有它，而當(dāng)這種能力被激發(fā)出來時(shí)，常常也是出人意料的！而大多數(shù)人的志氣和才能都深深地潛伏著，要靠外界的東西來激發(fā)。只有通過外界的條件把自身的潛能激發(fā)出來，才能創(chuàng)造出更大的成就；若只懂得埋頭苦干，而不曉得挖掘自身的潛能，固有的才能就會(huì)變得遲鈍并失去了它的力量。

2.拓展人的創(chuàng)新思維

素質(zhì)拓展活動(dòng)讓大家突破了原有思維的局限，培養(yǎng)了創(chuàng)新意識(shí)，提升了個(gè)人和團(tuán)隊(duì)的創(chuàng)新能力和素質(zhì)。

3.增強(qiáng)責(zé)任心和參與意識(shí)

拓展活動(dòng)讓大家體驗(yàn)團(tuán)隊(duì)的偉大力量，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)成員的責(zé)任心與參與意識(shí)，樹立相互配合，相互支持的團(tuán)隊(duì)精神和群體合作意識(shí)。素質(zhì)拓展，促進(jìn)了校長之間的了解，密切了團(tuán)隊(duì)之間的關(guān)系，所有參與的教育工作者更加熱愛神圣的教育事業(yè)，對今后的校園管理更加充滿了自信！

在實(shí)施過程中，也總結(jié)出一些問題，比如：活動(dòng)過程管理還需要進(jìn)一步細(xì)化優(yōu)化，一些大型活動(dòng)的組織困難，執(zhí)行存在漏洞和不平衡的問題；各項(xiàng)活動(dòng)豐富多彩，但是對于教育素質(zhì)拓展而言，專業(yè)素養(yǎng)與改革創(chuàng)新針對性相對不足，普及面和參與率有待提高；部分教育工作者對素質(zhì)拓展計(jì)劃還存在認(rèn)識(shí)模糊，對該項(xiàng)工作的重要意義和對自身的素質(zhì)提升的積極影響不明確，重視不夠，導(dǎo)致被動(dòng)接受，一定程度上影響了自身的活動(dòng)積極性，也影響了整個(gè)拓展教育計(jì)劃的實(shí)施效果。

三、問題與思考

篇4

委托代建合同相關(guān)財(cái)務(wù)知識(shí)集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)紀(jì)要

 

2018年12月7日，財(cái)務(wù)資產(chǎn)管理中心在鐵司一樓會(huì)議室組織召開12月份中心大會(huì)，會(huì)后抽空就2018年新下發(fā)的委托代建合同及“以委托代建”模式開展開發(fā)房地產(chǎn)相關(guān)會(huì)計(jì)處理與稅務(wù)處理等財(cái)務(wù)專業(yè)知識(shí)集中學(xué)習(xí)，培訓(xùn)由財(cái)務(wù)資產(chǎn)管理中心核算部劉光明部長主持。

培訓(xùn)從委托代建房屋行為定義入手，結(jié)合2018年度新下發(fā)的委托代建合同，結(jié)合房地產(chǎn)企業(yè)的實(shí)務(wù)，展開會(huì)計(jì)核算及涉稅問題的學(xué)習(xí)。

通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，讓員工把握了最新的委托代建合同的模板，對以后憑證附件審核、會(huì)計(jì)處理方式及納稅相關(guān)工作開展提供了理論依據(jù)哦，有效提升了財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)水平。與會(huì)人員紛紛表示，培訓(xùn)是起點(diǎn)，理論的實(shí)踐的基礎(chǔ)，在未來的財(cái)務(wù)管理與決策中，將養(yǎng)成良好學(xué)習(xí)習(xí)慣，在其位，有所為，履行好自己的崗位職責(zé)，站好財(cái)務(wù)崗。

篇5

關(guān)鍵詞：人力資源管理；拓展培訓(xùn)；發(fā)展；前景

人力資源的儲(chǔ)備是企業(yè)發(fā)展的基本要素之一，當(dāng)前的行業(yè)市場競爭激烈。企業(yè)人力資源管理的首要任務(wù)是加強(qiáng)企業(yè)人員能力提升的培訓(xùn)。拓展培訓(xùn)能夠給人力資源管理提供科學(xué)合理的管理模式，作為一種有價(jià)值的培訓(xùn)模式，拓展大多使用于非技術(shù)性培訓(xùn)，它主要是幫助員工提升綜合能力。人力資源管理是保證企業(yè)健康發(fā)展的需要長期堅(jiān)持的基礎(chǔ)管理工作，要采用柔性管理辦法及人性化管理方式來建設(shè)企業(yè)專業(yè)化的團(tuán)隊(duì)，從而讓企業(yè)中的團(tuán)體意識(shí)更加強(qiáng)烈，企業(yè)也會(huì)更加團(tuán)結(jié)，發(fā)展也會(huì)更加持久穩(wěn)固。拓展日益強(qiáng)化企業(yè)和員工之間的交流，有效的傳遞公司的發(fā)展方向，構(gòu)建學(xué)習(xí)型模式，指導(dǎo)員工學(xué)習(xí)企業(yè)的文化背景，接受企業(yè)的任務(wù)。

1 拓展培訓(xùn)的起源

拓展培訓(xùn)起源歐美，其Outward-bound，直譯就其一艘小船航行在安全海港外的小船，行駛到波瀾壯闊的大海中，接受風(fēng)浪的威脅。在上世紀(jì)二戰(zhàn)時(shí)期，很多艘戰(zhàn)艦在大西洋海域中，因?yàn)閼?zhàn)爭的因素，很多艘戰(zhàn)艦因?yàn)樵獾脚诨鸬倪M(jìn)攻而發(fā)聲沉沒，從而使得戰(zhàn)艦中很多船員都掉入大海中，因?yàn)楹Ｋ暮浼捌渌虼蟛糠执瑔T沒能生存下來，只有很少的人通過長時(shí)間的磨練和殘酷的考驗(yàn)之后，才能生存下來。后來通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，存活下來的這部分人并不是因?yàn)樯眢w健壯而活下來，而是因?yàn)樗麄兙哂袕?qiáng)烈的求生欲望。根據(jù)相關(guān)調(diào)查表明，二戰(zhàn)之后，這種利用自然環(huán)境的險(xiǎn)惡特點(diǎn)，組織活動(dòng)，可以強(qiáng)化人的思想意志及求生能力，并且在英國也開始流行起來。這種通過打造或模仿自然環(huán)境的獨(dú)特的管理方式，因?yàn)槠淙〉玫呐嘤?xùn)效果較好，很快被各個(gè)行業(yè)的管理者所使用，并且逐步發(fā)展起來。

2 拓展與企業(yè)人力資源管理的相關(guān)性

2.1 適用性分析

拓展被大量使用到企業(yè)人員招聘、培訓(xùn)和員工關(guān)系處理中去，這是拓展和人力資源管理的主要特征，這也是人性化特點(diǎn)的主要表現(xiàn)模式。

現(xiàn)代企業(yè)人力資源管理主要是以員工為主要對象，對招人、用人和留人進(jìn)行相應(yīng)的活動(dòng)安排，其中員工都是成年人，而拓展在企業(yè)人力資源管理中的主要對象也是成年人，成年人能夠從實(shí)際經(jīng)驗(yàn)中收獲很多東西。然后，成年人和在校學(xué)生進(jìn)行比較更需要經(jīng)驗(yàn)和思維模式的幫助，不能在單純的依賴?yán)碚摵突A(chǔ)知識(shí)，拓展比較適用于團(tuán)隊(duì)管理中，特別是溝通合作技能的鍛煉。因此企業(yè)在招人、用人和留人的過程中，可以利用拓展的方式進(jìn)行招聘和培訓(xùn)，從而有效的改善員工之間的矛盾和關(guān)系。

2.2 重要性分析

2.2.1作為一種有價(jià)值的培訓(xùn)模式，拓展大多使用于非技術(shù)性培訓(xùn)，它主要是幫助員工提升綜合能力，比如：溝通能力、團(tuán)隊(duì)觀念等。而且，因?yàn)槠渥陨淼莫?dú)特性，拓展在改善員工關(guān)系，提升員工工作質(zhì)量方面具有重要的作用。在培訓(xùn)的過程中，拓展發(fā)揮了其他培訓(xùn)模式所不能體現(xiàn)的價(jià)值，是企業(yè)進(jìn)行人力資源管理時(shí)必須要使用的一種管理方式。

2.2.2拓展是進(jìn)行評價(jià)測試的一種方式，尤其適合于企業(yè)招聘員工的時(shí)候，對其進(jìn)行團(tuán)隊(duì)觀念和管理素養(yǎng)的檢測，而且這種技術(shù)性評價(jià)，在拓展中十分重要，能夠更好的全面了解、評價(jià)、選擇員工的非技術(shù)特點(diǎn)，從而讓員工能夠在適合自己的崗位干適合自己的工作。尤其是在管理人員的選擇方面，拓展更是發(fā)揮了重要的作用，拓展能夠健全評價(jià)制度，提升招聘水準(zhǔn)。

2.2.3在員工關(guān)系管理中，拓展不斷可以加強(qiáng)企業(yè)和員工之間的交流，有效的傳遞公司的發(fā)展方向，構(gòu)建學(xué)習(xí)型模式，指導(dǎo)員工學(xué)習(xí)企業(yè)的文化背景，接受企業(yè)的任務(wù)。然后拓展還可以加強(qiáng)員工之間的交流、理解和信任，提升員工之間的依賴程度和團(tuán)隊(duì)合作力，使得企業(yè)員工能夠建立正確的價(jià)值觀。最后，拓展能夠有效的促進(jìn)企業(yè)文化的構(gòu)建和實(shí)行。

2.3 創(chuàng)新性分析

過去獲得知識(shí)的模式是先研究書本知識(shí)，在進(jìn)行實(shí)際操作，但是拓展是先進(jìn)行實(shí)踐然后從實(shí)際操作中進(jìn)行知識(shí)的總結(jié)會(huì)和歸納。如果把過去的模式成為“學(xué)習(xí)”，那么拓展就是“習(xí)學(xué)”的過程。拓展是對學(xué)習(xí)理念的不斷完善和創(chuàng)新。拓展主要是針對成年人的學(xué)習(xí)模式來構(gòu)建的，特別是針對特定的非技術(shù)領(lǐng)域方面的素養(yǎng)培養(yǎng)，以及人力資源管理方面原理動(dòng)靜融合成就的表現(xiàn)。所以，拓展在人力資源管理中不但是理論方面的突破，也是方式方面的創(chuàng)新。

3 拓展培訓(xùn)對培訓(xùn)模式的沖擊

拓展培訓(xùn)與以往的普通培訓(xùn)方式相比，其明顯的特征表現(xiàn)在形式、內(nèi)容和培訓(xùn)模式三方面。以往，企業(yè)在招聘員工時(shí)只重視其個(gè)人和知識(shí)水平與工作能力，但是對于一個(gè)人的綜合素養(yǎng)，像是團(tuán)隊(duì)合作能力、價(jià)值觀、人生觀和生活態(tài)度等內(nèi)容不太重視。拓展訓(xùn)練針對傳統(tǒng)的培訓(xùn)模式來說是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，它以其獨(dú)特的培訓(xùn)方式給企業(yè)的人力資源管理注入了新的思想，完善了企業(yè)對員工綜合能力提升特別是團(tuán)隊(duì)合作能力提升的培訓(xùn)，從而使得企業(yè)能夠通過多元化的方式來宣傳企業(yè)文化，在企業(yè)宗旨的執(zhí)行方面也更加有力。

拓展培訓(xùn)以自然環(huán)境為基礎(chǔ)，設(shè)計(jì)一些受訓(xùn)項(xiàng)目，讓參加受訓(xùn)人員處于合理的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)下，有效的激發(fā)自身的潛能或是團(tuán)隊(duì)合作的觀念，從而更好的去處理和解決任何情況下的問題。拓展培訓(xùn)對培訓(xùn)方式的沖擊，重點(diǎn)體現(xiàn)在拓展培訓(xùn)以體能訓(xùn)練為主要內(nèi)容，讓培訓(xùn)人員能夠全方位的參與活動(dòng)，通過活動(dòng)的組織進(jìn)展培養(yǎng)人與人之間的合作能力，以及個(gè)人的思想意志等關(guān)鍵能力的提升。拓展培訓(xùn)的內(nèi)容與傳統(tǒng)培訓(xùn)模式的內(nèi)容完全不同，傳統(tǒng)培訓(xùn)以知識(shí)提高為主，而拓展培訓(xùn)則重在個(gè)人意志、團(tuán)隊(duì)合作等綜合能力的提升。另外傳統(tǒng)培訓(xùn)以上課教育為主，培訓(xùn)人員被動(dòng)接收，但拓展培訓(xùn)能夠讓員工直接參與其中，教練進(jìn)行引導(dǎo)，發(fā)生狀況以培訓(xùn)人員自己溝通處理為主。拓展培訓(xùn)的參與內(nèi)容或方式以員工的職業(yè)特點(diǎn)、崗位要求等方面的情況來設(shè)計(jì)，從而構(gòu)建適合實(shí)際狀況的挑戰(zhàn)課程和團(tuán)隊(duì)合作課程，轉(zhuǎn)變了傳統(tǒng)的培訓(xùn)模式，避免了過于單調(diào)的理論講解培訓(xùn)形式。

4 拓展在企業(yè)人力資源管理中的應(yīng)用

4.1 拓展與企業(yè)員工的培訓(xùn)與發(fā)展

拓展在企業(yè)人力資源管理中的主要內(nèi)容是對員工進(jìn)行培訓(xùn)和發(fā)展。拓展自身也是一種培訓(xùn)模式，以試驗(yàn)式的學(xué)習(xí)理論為基礎(chǔ)，并且把拓展和企業(yè)培訓(xùn)有效的融合起來。

在中國，拓展最開始出現(xiàn)在1995年的北京。很多大型國企，尤其是外企開始利用拓展的模式來鍛煉員工的職業(yè)能力，后來又在私企、中小企業(yè)甚至政府機(jī)構(gòu)中運(yùn)用拓展的模式來培訓(xùn)員工，拓展現(xiàn)在已經(jīng)成為人力資源常規(guī)培訓(xùn)的主要方式。

4.2 拓展在企業(yè)招聘中的應(yīng)用

企業(yè)在員工招聘、崗位輪換和升職的時(shí)候都會(huì)對人員進(jìn)行測試。招聘測試中幾個(gè)員工通過拓展來完成一個(gè)相同的任務(wù)，然后根據(jù)員工在完成任務(wù)的實(shí)際表現(xiàn)進(jìn)行判斷，對他們的綜合素養(yǎng)進(jìn)行評價(jià)。比如“10秒鼓掌”、“解手鏈”等拓展游戲也被運(yùn)用到小組面試、高層職位面試中。著名的聯(lián)想集團(tuán)也使用過拓展的模式來選擇奧運(yùn)火炬手。

4.3 運(yùn)用拓展改善提升員工關(guān)系

員工關(guān)系管理是企業(yè)人力資源管理中比較獨(dú)特的一個(gè)領(lǐng)域，也是企業(yè)人性化觀念的重要表現(xiàn)。員工之間通過拓展培訓(xùn)可以加強(qiáng)工作交流或情感溝通，有利于提升對企業(yè)的滿意度，進(jìn)一步完善企業(yè)和員工之間的關(guān)系。現(xiàn)在有很多企業(yè)使用拓展來取代之前的聚餐、旅游等活動(dòng)，這就表明拓展是調(diào)節(jié)員工關(guān)系的中堅(jiān)力量。

而且現(xiàn)在沒有發(fā)現(xiàn)拓展對企業(yè)構(gòu)建人力資源規(guī)劃、績效管理和薪酬管理等方面主要效用。

5 對運(yùn)用拓展進(jìn)行人力資源管理的建議

5.1 領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注

企業(yè)的管理人員和領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)該認(rèn)識(shí)到拓展的重要價(jià)值，發(fā)揮其主要效用，并且認(rèn)識(shí)到拓展效果的長久性，不能盲目跟從，也不能急功近利。

5.2 合理管理

企業(yè)人力資源管理針對拓展內(nèi)容要進(jìn)行整體的安排，不能隨意構(gòu)建，要和內(nèi)部培訓(xùn)等管理方式進(jìn)行有效的融合，從而對人力、財(cái)力和物力進(jìn)行科學(xué)合理的投入。

5.3 加強(qiáng)實(shí)行力度

拓展是人力資源管理的重要方式，所以要注重其設(shè)計(jì)性。在進(jìn)行拓展的時(shí)候，要注重前期的準(zhǔn)備工作、現(xiàn)場的實(shí)行工作和后期的跟蹤工作等，從而發(fā)揮其有效的保護(hù)效用。拓展項(xiàng)目的選用、組織模式、拓展教練和人力資源等有關(guān)人員要進(jìn)行密切的配合。

綜上所述，人力資源拓展培訓(xùn)是根據(jù)自己的實(shí)際狀況，構(gòu)建出適合的培訓(xùn)課程，能夠有效的幫助參訓(xùn)人員調(diào)整心態(tài)對待工作及提高其團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)。拓展訓(xùn)練重在參與過程，體驗(yàn)感受，讓參與人員能夠參與其中，感受參與的樂趣和體悟。在拓展培訓(xùn)的時(shí)候要能夠激發(fā)個(gè)人潛能，取得突破及創(chuàng)新，在體驗(yàn)中提高團(tuán)隊(duì)合作的意識(shí)。人才專業(yè)化是拓展培訓(xùn)的一種新生力量，能夠讓人力資源管理拓展培訓(xùn)在將來的發(fā)展道路出現(xiàn)欣欣向榮的局面。

參考文獻(xiàn)

[1]朱艷艷. 人力資源管理拓展培訓(xùn)的發(fā)展及前景分析[J]. 東方企業(yè)文化，2014，20：122.