專業投資理財精選(五篇)

序言：作為思想的載體和知識的探索者，寫作是一種獨特的藝術，我們為您準備了不同風格的5篇專業投資理財，期待它們能激發您的靈感。

篇1

提要：近年來,投資理財專業在各高職院校紛紛設立發展起來。如何借鑒國外發達國家職業教育的先進理念和經驗，結合本專業的特點和實際，探索職業化教育方法并付諸實踐，是值得我們研究的一項重要課題。

一直以來，我們不斷對投資理財專業的教學進行改革和探索，取得了一些成效，但存在的問題也同樣明顯。近年來，隨著我國經濟的快速發展和金融領域的不斷開放與深化，企業、各金融機構及中介機構、個人甚至是政府機關都越來越看重投資與理財，對這方面職業人才的需求有增無減。高校作為專業人才培養的發源地，投資與理財專業就是在這種大環境下在各高職院校紛紛設立發展起來的。

一、高職投資理財專業教育中存在的問題

（一）課程設置范圍廣，學生學得比較淺，實踐動手能力弱。投資理財專業的學生需要了解和掌握的知識比較多，所以開設的課程范圍很廣，金融學和投資學是其學科體系的主體，銀行、保險、證券、企業財務這四個方向的專業知識是其四大支柱，房地產、法律、市場營銷、公司經營等相關知識也必不可少。要學通如此多領域的知識和內容，除了需要時間，還需要豐富的師資和學校優厚的軟硬件提供支持。但是，單就一所學校而言，師資和學校的設施是有限的，其結果往往是學生在校期間學習了三四十門課程，但對課程的理解都停留在簡單的印象當中，不可能對某個領域或方向有很深的理解和造詣。再加上這么多課程都要進行實踐，教學難度很大，除了證券，其他領域的實踐教學由于各種原因效果都不是很理想。

（二）專業缺乏具體的職業定位引領，給學生就業造成障礙。目前，國內多數高校投資理財專業都是不分方向的，表面上，畢業生可以進入很多行業和工作崗位，但實際上由于沒有具體職業定位的引領，學習目的性不明確，就業選擇就會變得盲目。雖有個別學校做了一定的改革，如將專業改為保險專業、證券投資專業、國際金融專業等，這樣做的結果雖然使學生對某一個金融領域的專業知識有較深了解，但又導致專業口徑太窄，使學生就業時面臨困難。

（三）學校缺乏與企業、金融機構有效溝通合作的平臺，學生的職業技能得不到充分鍛煉和提升。學校與企業、金融機構走向合作辦學是專業教育中獲取校外優秀資源的最佳途徑，通過學生的實踐，能夠較快地積累經驗和提升技能，使學生更快、更好地掌握本專業的知識。但是，現實中校企合作的制度和模式有待于完善和改革。企業在這個過程當中明顯占據著主動，使學校和學生的利益受到一定的影響，因此校企合作的范圍和深度受到很大的限制。具體從投資理財專業來看，企業與金融機構給予真正有效的幫助不多，學生與從業的理財師、金融分析師、投資顧問、資產評估師、財務總監等缺乏有效溝通交流的平臺，實戰經驗的積累較少，影響了職業技能的充分掌握。

（四）忽視對職業素養的培養。學校的教學過度偏重于專業知識的教授和專業技能的掌握，忽視了學生思想道德、心理素質、職業操守、團隊合作和創新意識等方面的教導與培養，不利于形成良好的職業素養。

二、借鑒國外發達國家的職業化教育

（一）美國的職業教育：社區學院。美國的社區學院在美國教育史上被認為是一次偉大的革新，它對美國的教育及其經濟發展起了很大作用。社區學院有兩種基本形式：一是初級學院，學學本科一二年級的課程，畢業后授予準學士學位，可直接轉入本科院校三年級學習，也可經職業培訓去就業；二是高等職業技術教育，這是社區學院的主要形式，教育內容與職業崗位的要求緊密掛鉤，學習合格者可取得各種職業資格證書。社區學院職業教育的教學、服務及其他各項工作都明確地以社區為中心，關心社區的生活，發展社區經濟。職業教育的專業、課程設置以社區的近期、長遠需要及當地工商業的需要和就業趨勢為依據，其生源主要是本社區的青年學生，沒有入學考試，沒有學歷限制，也沒有學習年限規定，交費即能入學，合格方可畢業。

（二）英國的職業教育：職業教育與學歷教育并行。英國是世界上職業教育最為發達的國家之一，也是世界上最早建立職業教育體系的國家之一。當前，英國的職業教育主要分為三種類型：專門的職業教育、職業技術培訓和普通教育中滲透的職業教育。專門的職業教育以政府投入為主，在繼續教育機構里進行，其中高等職業教育一般由多科技術學院來完成；職業技術培訓以企業投入為主，在企業里進行。英國的職業教育有兩個最明顯的特色：一是注重對職業教育的立法，確立職業教育的作用和地位；二是大力推行國家職業資格制度，以此促進職業教育的有序發展。為解決職業教育和普通教育分離的問題，英國政府確立了職業資格等級與普通教育學位的相關地位，劃分并確立了兩者之間的具體分級對應關系，規定接受職業教育的學員在達到三級后可直升大學。

（三）德國的職業教育：“雙元制”教育。與世界其他國家比較，德國的職業教育地位最高，在整個教育中的比重最大，建有更為系統、完整、有效的職業教育體制和運行機制，其中70%的職業教育屬于“雙元制”。所謂雙元制職業教育，是指學生在企業接受實踐技能培訓和在學校接受理論培養相結合的職業教育形式。它不同于學校制形式，可以稱為部分學校制職業教育形式。接受雙元制培訓的學生，自己可通過勞動局的職業介紹中心選擇一家企業，依據有關法律的規定同企業簽訂培訓合同，得到一個培訓位置，然后再到相關的職業學院登記取得理論學習資格。這樣，他就成為一個雙元制職業教育模式下的學生。他具備雙重身份：在學校是學生，在企業是學徒工；他有兩個學習受訓地點：培訓企業和職業學院。

三、對現階段投資理財專業職業化教育的理解

洞悉投資理財專業教育諸多問題的背后，再對比于發達國家職業教育先進的理念和經驗，我們不難發現其問題的根源：我國的高等職業教育并沒有職業化。

職業化教育是一項系統工程，是通過多種可利用的教育方式來培養學生的職業意識、職業思維、職業技能及職業操守等各種綜合素質，最終使教育者具有較高的行業競爭能力、職業能力和就業能力。結合投資理財專業的特點和實際，我們認為現階段的職業化教育不應再表現為規模數量的擴張，而是提高辦學質量，形成職業教育的品牌；不僅僅涉及課程標準和課程體系改革，更是教育方式的創新；必須擯棄泛技術教育的理念，縮小職業定位，即理財師和金融分析師；參與主體不應只是學校的老師和學生，更應該讓企業、金融機構、家庭甚至政府參與進來；學習過程中也不僅僅是學習知識和營銷產品，也要善于自我學習和自我營銷；投資理財除了資產的保值增值這一特定的職業能力外，還要有良好的職業操守和職業涵養。總而言之，職業化教育是人才標準的職業化、課程體系的職業化、專業技能的職業化。

四、投資理財專業職業化教育探索

第一，改革現有的理論技能教育為職業流程式教育。職業流程式教育更注重整個工作過程的系統化和一體化，使學生對職業的理解和定位更加清晰深刻。

第二，改革現有課程體系，刪減某些課程，增加比較實用與職業關系度密切的比如房地產金融、項目投資、資產評估、交易心理學、行為金融學等一些課程，將技能考證培訓列入職業化教育的重點。這些職業資格有國家理財規劃師（ChFP）、中國注冊金融分析師（CRFA）、特許財務策劃師（FChFP）、特許理財顧問師（ChFC）、特許人壽理財師（CLU）等。

第三，提升現有的師資力量，在職教師除了必須具有高層次的職業資格外，由教學向帶領、引導、協助的角色轉換也很關鍵。同時，兼職教師、客座教授、崗位師傅、外請執業理財師、分析師也起了很大的作用。

第四，成立理財俱樂部，成員實行會員制，為學生、教師、金融機構及企業、理財師、金融分析師、財務策劃師、社會公眾搭建溝通交流平臺，拓寬學生的知識面，培養良好的人際交往能力。

第五，以學校為依托，以本專業師生為主體，以知名經濟學教授和行業知名理財師為顧問和首席理財分析師，成立投資理財咨詢有限公司，完全按照企業化運作，在校內給學生提供一個實踐的場所，如果能夠運營成功，很多問題都可以迎刃而解。

主要參考文獻：

[1]王廣謙.正確定位加速金融人才培養模式改革[J].中國高等教育，2007.22.

[2]劉玉平.現代金融的發展趨勢與金融學教育教學改革——“2006年海峽兩岸金融教育論壇”綜述[J].上海金融學院學報，2006.6.

[3]吳云勇，陳凌白.金融學專業投資理財方向建設方案[J].浙江金融，2008.1.

[4]徐建民.領跑國內理財教育，培養實戰型人才[N].理財周刊，2006.8.22.

[5]曲國慶.對高職投資理財專業實踐教學的探索[J].遼寧高職學報，2006.2.

[6]成蘊琳.從銀行理財業務看高職投資理財人才培養[J].經濟師，2007.11.

篇2

【關鍵詞】高職院校；投資理財；專業建設；差別

近年來，各高職院校紛紛開設投資理財專業。投資理財專業作為一個新興專業，面臨很大的發展空間，但也面臨諸多阻礙發展的現實性難題。因此，我們有必要為專業建設展開積極探討。

中國的社會主義市場經濟建設正以加速度不斷邁上新的臺階，經濟愈發展，投資理財活動就顯得愈重要。企業、家庭、個人等社會經濟主體或多或少都免不了要參與投資理財活動，與投資理財相關的業務和機構與日俱增，市場對這類專門人才的需求非常旺盛。高職院校開設投資理財專業對于我國的經濟建設事業而言，是很有必要、很有意義的一件事情。

然而，當市場各經濟主體亟需投資理財的專門人才，各類高職院校的投資理財專業也向市場推出這類人才時，供求之間卻顯現出并不完全合卯合榫的微妙矛盾。對投資理財專業建設方式進行改革，以化解這一現實矛盾，已成為一項迫在眉睫的任務。

一、高職院校投資理財專業建設面臨的幾個問題

1.現有專業人才培養計劃制定和實施的難度較大

專業建設是一件極其復雜的工作，尤其是在這個多變的時代，今天的形勢難以把握，明天的走勢難以預測，專業籌劃要想與現實完全合拍確實是不可能完成的任務。與其他專業相比，投資理財專業的建設難度可謂更居其上，參加這一專業教學活動的師生都會有這種切身感受：投資理財所涉及的領域極為廣泛，銀行、證券、信托投資、保險、租賃等等都可以被涵蓋其中，而且這一領域還在快速地擴充。反映到高職院校專業人才培養方案上，雖然總的課程數目與其他專業相差不大，但由于該專業所包含的門類太多，每一門類所包含的課程數目就會相對有限，因其廣泛，所以便不易深入。在有限的時間內，培養投資理財專業的高級人才其實是一件非常困難的事情。

2.各高職院校人才培養計劃同質化程度過高，差別優勢不強

今天，買方市場的影響幾乎無所不在，投資理財領域也是一樣。各從業單位都竭盡全力去滿足不同客戶的多樣化要求，相應的對本單位用人的要求也越來越多樣化，但各高職院校投資理財專業培養出來的畢業生在專業知識和技能方面卻表現得基本上沒有太大差別。對這種狀況的一種形象描述就是“這邊人找不到崗，那邊崗找不到人”。缺乏絕對優勢，缺乏比較優勢，這是高職院校投資理財專業建設所面對的，而且必須要跨越的一個重大難關。

3.市場變化發展速度快，超出專業建設有關各方的預計

這幾年來，中國以及國際投資理財領域發展變化速度驚人。在投資方面，原來股票債券等證券一枝獨大，而現在基金、黃金、外匯、期貨則各顯神通，各自占有可觀的市場份額；在銀行信用方面，有紙質貨幣正被銀行卡、網銀、手機銀行等快速取代的滄桑巨變，有中間業務的異軍突起，銀行業務重心的調整給從業人員帶來更多更高的新要求；保險市場的迅速擴大，則要求保險公司具備更多的應市品種和更具有專業素質和親和力的從業人員。投資理財實務的這種變化速度給高職院校投資理財專業建設帶來非常大的壓力，而且在可預見的將來，這種變化速度仍不會有絲毫減緩的趨勢。應該說，這既是高職院校和有關教育主管部門必須堅定不移、不遺余力辦好投資理財專業的原因所在，也直接導致投資理財專業建設難度遠遠超過其他的經濟學專業。

二、今后高職院校投資理財專業建設的幾點思考

1.高職院校投資理財專業與普通高校金融、投資等專業應拉開距離

有些用人單位將高職院校投資理財專業看成是普通高校金融等專業的一個壓縮版、簡化版，或是將普通高校多個財經專業糅合在一起的一個產物，認為高職畢業生對原理知識的掌握不如普通高校畢業生扎實，只是實際動手能力較強，而隨著投資理財行業電子自動化程度迅速提高，過去許多人工動手的工作和崗位現在都可以交由機器來代替，于是高職投資理財專業在這些用人單位看來就不再具有優勢，即使他們愿意聘用高職畢業生，給予高職畢業生的上升空間也遠不及普通高校畢業生。

誠然，許多高職院校投資理財專業的建設過程與普通高校有千絲萬縷的聯系，不可避免地受到普通高校相關專業課程體系的影響，然而，一旦建立起自己的門戶以后，高職院校投資理財專業就應該堅決地與普通高校拉開距離，辦出自己的鮮明特色。各高職院校投資理財專業應該聯合一致，建立自己的研究院，對行業內具有較強實際指導意義的理論、原理、應用程序等進行篩選與深入研究，首先從教材建設上做好高職教學的定位工作，在此基礎上，再對高職投資理財專業的教學方法和教學手段等進行試驗和論證。投資理財領域非常廣闊，但如果高職院校總是跟在普通高校后面走，還是不會有出路。只有下功夫找到真正適合自己發揮獨有效用的領域，才能找到屬于自己的位置，繼續生存和發展下去。

2.各高職院校投資理財專業的辦學方向應有顯著不同

目前各高職院校投資理財專業的辦學方向和所授課目可以說基本趨同，趨同就意味著難以形成絕對優勢和比較優勢，最后只會加劇相同專業畢業生的求職競爭，削弱個體的競爭實力。

因此，各高職院校投資理財專業應將本專業的辦學方向進行調整，或者讓本校的其他專業與投資理財專業進行合作，或者參照有關行業、企業和地區的實際需求來選擇和確定新的辦學方向。比如，有的高職院校會計財稅方面師資力量較強，如果將投資理財專業相關課程予以強化，具有這方面優勢的畢業生就會比較容易吸引用人單位的注目；有的高職院校可根據長期合作的企業要求有針對性地開設部分專業課程，讓學生在相關企業進而在相關行業都能獲得競聘優勢；有的高職院校可以分析其他院校投資理財專業的強項和弱項，根據兄弟院校的弱項來確定自己的辦學強項；有的高職院校可以根據對迅速發展的投資理財行業的未來走勢進行預測，類似于風險投資，先嘗試對少量課程進行調整，搶占先機。總之，高職院校對于投資理財專業辦學應采取更加務實靈活的態度，選擇各有所長、優勢突出的辦學方向。

3.建立套餐教學制度

投資理財專業不僅領域廣闊，而且專業課程一般都比較龐雜艱深，一個專業或一個辦學方向適用一套課程體系的做法實行起來頗有難度。在這種情況下，與其讓學生什么都學，什么都不易精通，不如將全部專業課程進行重新組合編排。

我們不妨可以借鑒一下手機套餐服務。這些套餐針對經過細分的客戶群，分別推出具有不同服務重心的通信組合，有的側重于長市話優惠，有的側重于降低短信成本，有的則突出智能化服務。這對于高職院校投資理財專業的建設具有一定的啟發意義。

在兩至三年有限的學習時間內，要讓學生能在廣闊的投資理財專業領域真正有所收獲，就必須對課程和學生做進一步的細分。首先精心設計課程套餐，不同套餐內既有相同的課目又有不同的課目，有投資理財從業人員必須具備的基礎知識架構，也有與某一類專門業務緊密相關的知識與技能；然后再根據學生的主觀志愿和具體條件對學生做進一步的細分，讓學生們選擇不同的課程套餐。課余時間則讓學生定期相互展開交流，發表學習體會，互享學習心得。這種做法讓學生在同樣的學制時間內學得比較積極主動，比較有興趣，有利于學生在投資理財的某一領域獲取比較高的專業化水平，同時也基本保持了原有教學模式下學生的專業視野廣度，并且提高了求知欲、學習效率和交流能力，從各個層面為將來從業預做準備。

4.加強高職院校投資理財專業輔助課程的建設

高職投資理財專業畢業生進入職場，一般都是從一線基層干起，職業特點決定投資理財從業人員必須與各式各樣的客戶打交道，因此，投資理財專業不能只是設立投資理財類課程，猶如治病一樣，頭痛醫頭腳痛醫腳，效果必然難如人意。高職投資理財專業必須應自身的客觀實際需求，做好輔助課程的建設。

篇3

關鍵詞：高職 投資理財專業 課程體系改革

我國高職層次投資理財專業大多是在本世紀初伴隨著經濟騰飛而設立與發展起來的，幾年來已為社會輸送了大批畢業生，社會影響力和認可度都在不斷提高。但由于該專業大多是依托其他專業設置的，在課程體系設置方面凸顯出如專業知識與能力層次標準不明確、課程體系中各學科內容銜接不緊密、實踐實訓效果不佳、專業及院校特色不鮮明等若干問題。這些問題已經嚴重影響了該專業的健康發展，亟待重視與及時解決。本文試圖通過對高職投資理財專業課程體系改革思路的闡述，來探索高職層次投資理財專業做大做強的方法與路徑。

一、制定與高職層次相適應的投資理財專業知識與能力標準

專業課程體系設置的前提就是要明確這個專業的知識與能力標準，也就是說對高職層次投資理財專業的學生到底

應該掌握哪些方面的專業知識和具備的能力程度要做到心中有數。只有明確標準，設置的課程體系才有鮮明的層次感和強烈的針對性。然而這個問題許多學校一直以來基本處于模糊狀態，因而在專業課程體系的設置上就容易出現偏差。目前比較普遍的觀點有三種：一是以本科或普通專科同類專業為參照體，并在此基礎上刪減一些科目，增加一些實踐實訓課時，就成了高職投資理財專業的課程體系。這種觀點忽視了高職層次和生源基礎特點，層次特色與教學效果都不理想。二是課程設置大而全［1］。持這種觀點的人認為，學校教育就應該盡可能多地給學生知識，而體現知識的載體就是課程。因此，在專業課程的設置上追求學科體系的完整與全面，只要是與投資理財有關的學科門類都搬上專業計劃。這種觀點教育目標思路混亂，根本不清楚每門課程在專業知識與能力培養中的具體作用，課程設置缺乏明確的目標性。這種廣撒網式的課程設置方式不僅不利于培養學生的職業能力，還會影響學生的職場競爭力。第三種觀點則認為高職學生基礎相對較弱，以培養投資理財觀念與技能為主的學科綜合性強，而且比較抽象，因而在課程體系的設置上就顯得比較保守，基本上以本校其他拳頭專業的課程體系為母版稍加修訂而成，根本不能體現投資理財的專業特色。這種名實不符的課程體系久而久之將會使這個專業失去繼續存在的土壤。可見，給投資理財專業制定一個科學合理的專業知識與專業能力標準，使專業課程體系逐步趨向科學合理已時不我待，成為越來越迫切的問題擺在人們面前，急需我們去認真商討與解決。

制定投資理財專業知識與能力標準關鍵要看職業定位。高職層次投資理財專業學生面對的職業崗位主要有哪些？完成這些崗位職責需要具備哪些專業知識與職業能力？這是必須要搞清楚的關鍵問題，這個問題不明確，就無法制訂出具有專業特色的、體現高職層次的投資理財專業知識與能力標準。當然，各校的職業定位不同，知識與能力的標準也應有所區別。因此，學校應該在明確職業定位的基礎上，深入社會調查了解與把握投資理財崗位對知識與能力的需求。以我校為例，投資理財專業學生的職業崗位主要是證券投資業務人員和企業投融資助理崗位，完成這些崗位職責從專業的角度出發需要他們熟悉證券投資的業務程序，具有熟練的讀盤能力以及一定的盤面分析能力，具有企業投資理財的價值觀念和熟悉投融資的業務程序。又由于這些工作必須運用網絡及計算機技術，并在社會環境中完成，所以還必須具有計算機應用能力以及與人溝通的能力等。這就是該專業知識能力標準制定的參照基礎，以此構建課程體系并合理安排理論課與實踐課、專業課與基礎課，才可能與社會需求相適應。

當然，我們必須明白，課堂教育不可能也不必要將學生一輩子所需要的知識與能力都予以包攬，也不可能將學生在課堂內就培養成一個精通專業知識的專家，學校教育只是為學生走向社會搭建一個平臺。社會在不斷進步，社會的人也需要不斷學習提高，我們的學生也將在社會這所大學校里不斷學習積累、豐富與完善。因此，學校教育在知識與能力方面的標準應該以方便學生上崗就業以及專業適應性為主。

二、以專業知識與能力標準統馭各學科內容

在明確專業知識與能力標準的前提下合理調整與規范各學科的內容，使各學科職責分明、銜接有序，是實現專業知識與能力標準目標的重要環節。目前，各校在教學管理上都比較注重格式與程序的規范，不僅制定了專業教學計劃、課程教學計劃與教學大綱，各種計劃格式整齊劃一、外觀漂亮，而且有逐級審批程序，手續也相當規范。但是如果認真分析課程教學計劃中各學科的內容與要求，就會發現學科間各自為政現象比較普遍，各相關課程的內容及層次銜接沒能有效體現，專業學科之間形不成相互聯系的有機整體，專業知識與能力的重復點與脫節點隨處可見。再從教學過程分析，教學過程中注重形式監督，實質內容上隨意性大的現象也比較明顯。這些都嚴重影響了課程體系的整合效果以及專業能力的整體形成。究其原因，主要是由于學科間的內容差異以及學科組功能缺失。因而，建議加強學科組建設，充分發揮學科組在相關課程計劃的制定以及教學過程中對內容層次與學科間聯系方面的指導與監督作用，在專業知識與能力標準的統馭下對每一門專業課程都制定明確的課程標準，規范課程內容，劃分課程的知識與能力層次以及找準學科間的接合點，使專業課程體系真正能形成一個有機整體，以確保專業知識與能力標準的有效實現。

三、實踐實訓從形式向效果推進

高職教育的顯著特征之一是突出了學生職業能力培養，而實踐實訓是實現職業能力培養的手段與途徑［2］。學生掌握相應的職業技能和具備良好的職業意識既是其順利就業的前提條件，也是高職教育生存與發展的保障。可見實踐實訓在高職教育領域具有其他教育形式所無法替代的地位與作用。當然，評價一個專業的職業技能并不是看在該專業計劃中是否安排了實踐實訓課時，而是要看實踐實訓的效果如何。目前投資理財專業的的實踐實訓主要是通過校內實訓與校外的社會實踐兩種方式來實現。但由于投資理財業務的特殊性，實踐環節包括校內實訓與校外實踐都很難達到理想效果。從校內實訓來看，尤以理財類課程更為明顯，因為理財類課程的校內實訓只能通過模擬實訓來取代。目前在這個環節上存在的問題還比較多，主要有：其一，模擬實訓的模擬素材缺乏真實性，要么早已過時，要么憑空編造，與經濟生活實際差距甚大，實訓效果較差。二是教學計劃上安排有實訓課時，實際授課卻仍按理論課來上，實踐實訓有名無實。三是實踐實訓缺乏明確的界定。何為實踐實訓課？許多人以為只要是讓學生動手就是實踐實訓課，所以誤把課堂作業、課堂討論都作為實訓課來安排。四是校內的課程實訓缺乏明確的評價標準。學生通過課程實訓要掌握哪些技能、實現何種目標，缺乏明確的可操作性的評價標準，實訓的操作程序也欠規范。再從社會實踐來分析，學校主要通過組織專業實習與畢業實習兩個環節來完成，但由于投資理財業務的特殊性和學校管理存在空間距離以及學生主動性不足等原因，實習過程學生真正接觸投資理財業務的機率很低，實踐效果不佳。

針對上述問題，建議加強對校內實訓與社會實踐兩個環節的有效管理。校內實訓環節首先應著重加強實訓基地建設，建立并及時更新模擬實訓題庫，題庫內容與操作程序應貼近經濟生活實際，真正形成仿真的業務環境；其次，應制定明確的實訓標準和評價標準，讓執行者與管理者都有規可循、有章可依；第三，要加強實訓組織操作過程的規范化管理，將校內實訓納入可控范圍；第四，加強對師資隊伍實踐實訓能力的培訓。校內實訓師資應該熟悉專業業務程序和掌握熟練的業務操作技能，要避免沒有企業實踐經歷的教師上實訓課。學校可采用派出去和請進來相結合的辦法，一方面建立實訓教師定期深入企業輪訓制度，要求校內教師通過深入企業工作與學習熟練掌握操作程序與業務技能，另一方面還可聘請企業專家擔任實訓教師，這樣，教師的實訓水平就得到了有效保障。對于社會實踐應著力建設長期共贏的校企合作機制，通過項目合作，學校教師、企業員工相互兼職，以及企業旺季學生應季實習等方式緊密校企關系。同時，學校要加強實習過程的管理，及時解決實習過程中出現的各種問題，為學生優化實習環境。此外，還應重視對學生實踐效果的有效評價，提高學生認真實習實踐的積極性。

四、課程體系設置不僅要體現專業特色，還要體現院校特色差異

專業特色是專業生命力的體現，也是一個專業區別于另外專業的標志，如果一個專業不具備應有的特色，這個專業就沒有了競爭力，也就失去了繼續存在的必要。但目前人們在強調注重專業特色建設的同時，卻忽略了另一個問題，這就是各院校之間同一專業的院校特色不明顯，普遍的現象是同一專業我有你也有，我不比你優。這種現狀一方面加大了學生就業競爭的殘酷性，另一方面用人單位對差異性人才需求卻得不到滿足。因此，我們在專業建設上應努力尋求專業特色在院校中的差異，充分體現差異生存法則。也就是說專業建設既要注重專業特色，又要體現院校特色差異，把我們的專業建設成為其他專業所不能輕易替代，又有別于其他學校同一專業，在專業能力或專業知識方面有明顯優勢。這種優勢在很大程度上就體現在課程體系的設置上，因為課程體系在一定程度上規定了這個專業知識與能力培育的“高度與寬度”。那么，對于投資理財專業來說，如果要使設置的課程體系體現專業及院校特色，就需要對投資理財專業人才的供需市場進行深入的調查，不僅要清楚用人市場對投資理財類專業人才知識與能力規格的需求情況，還要了解同一區域比如浙江省內其他院校人才培養的側重點，然后根據人才供求缺口設置課程體系，構劃人才培養框架。這樣培養的學生不僅專業特色鮮明，而且具有強烈的院校差異特色［3］，在有效提高學生就業競爭力和專業的生命力的同時，學校還能因特色而提升社會知名度。可見，在課程體系的設置上大力倡導專業院校特色是一件于學生、學校以及用人單位都有益的事情，值得認真研究與探討。

參考文獻：

[1]張劍.論高職專業課程體系改革.職業與教育，2002第7期.

[2]麻淑秋.構建與浙江經濟相適應的高職教育體系.浙江經濟，2005第7期.

篇4

【關鍵詞】投資理財；教學法；課程

中國分類號：G642

1理財課開設的必要性

從現在人們的生活水平來看，我國居民的生活質量不斷的在提高，每個家庭的資產也在不斷的上漲，因此人們也希望能將自己的財產進行保值或者增值。我國人們在消費水平也在不斷增加，比如住房、醫療、教育、養老等方面的投資都在逐年增加，在以后還會有其他方面的花費，因此人們就必須要知道一些理財方面的知識，讓自己的財產能合理的安排，特別是對于那些有著極好收入的人來說，更需要有專業的理財知識，或者是專業的理財人員的幫助，這樣才能將自己的財產進行合理的保值或者讓其增值。現在社會上的金融機構，也在不斷在開發適合人們需要的各種理財產品，讓人們能夠盡量小的風險下還能有利潤可收。對于個人理財來說，競爭也是非常大的，對于能夠了解和熟悉個人理財的人才需求量也在不斷增加，對于大學生來說，開始上大學，自己手中可支配的資金也在不斷增加，都希望能在生活費夠用之后的結余，能將其進行理財讓自己富余的財產增值，所以大學生開設理財課程十分必要，通過學習相應的理財知識，能為以后自己的財產作出一個合理的理財方案，使自己的生活更加幸福。

2個人理財的教學方法

2.1案例教學法

對于個人理財這門課程，教師在進行教學的時候，可以適當的引入案例，這樣對于學生更好的理解和學習理財課程有很大的幫助，所以教師在講授課程時候，案例的選擇也是很重要的，一定要選擇和學生已有知識相聯系，這樣才能更有利于學生對理財知識的掌握，而且理財這門課程涉及到的相關知識很多，有經濟、金融和管理等方面，學生還要自然的將這些知識熟練的進行鏈接，才能更好的將知識學好。我國人們比較認同的理財方式是儲蓄，儲蓄的收益很低，而且流動性及高，但也是一種理財的選擇，將資金進行積累起來。隨著國家的發展，我國儲蓄的種類不斷增加，人們可以根據自己的需求選擇儲蓄的種類，從而得到收益。為了讓同學們了解儲蓄方面的知識，教師就可以用引入案例的方式教學。例如儲蓄資金的時候可以選取兩種方式將錢存入銀行，一種是整取整存，另一種是大金額的儲蓄，時間都是三年，當到期后，這兩種方式的利息就會不同，對于整取整存的儲蓄方式來說，到三年后，沒有取出，那么之后的時間就會按照活期的利息來算，而另一種方式來說，就不會改變利息的計算；如果說第一鐘儲蓄方式在沒有到期的情況下，將資金取出，利息就是按照活期利率來計算，而第二種方式儲蓄是不能提前取出來的。

2.2項目教學法

理財這門課程的實用性很強，這就需要學生在學習這門課程的時候，要學會根據用戶要求設計出符合他們要求的理財方案，對于學生這種能力的培養，教師可以通過項目教學來幫助學生掌握這種能力。教師可以根據項目講授相關的知識點，而且選擇的項目要與所學的知識點相關，并且將項目分成若干子項目，讓同學們分成小組，將自己組所接受的項目共同來完成，并把項目的評判標準告知學生，然后讓同組的學生共同將任務完成。學生要想將這個項目完成，就必須去圖書館查閱相關的資料，還要進入社會，了解現實的情況，也能對客戶的需求進行了解，讓后將所收集的資料進行整合和分析，制定出合理的方案。通過項目學習以及完成，都需要同學們的合作才能完成，這樣也能鍛煉同學們合作意識，還能將理論知識和實際聯系起來。同學們在完成自己的項目之后，每個小組可以進行互評，同學之間進行交流，將經驗和不足進行總結，然后教師再做最后的評價。

2.3互動教學法

互動教學法可以結合以上兩種教學法進行學習。個人理財也是有一定的步驟的，首先要做的就是客戶信息的收集。（1）收集完資料之后，對客戶有了充分了解，這樣才能建立好與客戶的關系，也只有這樣才能為以后制定出符合客戶要求的理財計劃書，這一步的關鍵是在于要有熟練的溝通技巧和實踐經驗，以及處理緊急事情的能力，為了讓同學們能更好的接受知識和理解知識，用互動教學法就能使學生達到學習的要求。互動教學法也是必須要有教師的講授，教師可以充當不同需求的客戶，讓同學們對不同客戶的要求制定出合理的理財規劃，這樣不斷的鍛煉就能成為合格的理財規劃師。教師就可以通過這樣的與同學面對面的交流，就能掌握同學們對理論知識的掌握情況，以及同學們的語言使用情況，通過交流可以充分了解同學們所欠缺的知識，對他們進行鼓勵和知識的補充，讓同學們能真正的理解作一個合格的理財規劃師應該怎么樣與客戶交流，需要了解客戶那些資料等，同時還能提高同學們處理事情的應急能力，更加深入的了解理財方面的知識。

2.4多媒體教學法

使用多媒體進行教學能更加直觀，更易于同學們理解知識。教師通過多媒體將市場上比較新的理財產品展示給同學們，教學內容被生化化，利于同學們理解和接受。并且在以上教學方法教學的時候也可以使用多媒體教學，把教學內容展示在多媒體上，課下同學們還可以將課件拷下來，回去之后進行復習，才能將知識掌握的更好。教師只有根據教學內容利用不同的教學法進行教學，但是還要注意各種教學法相結合，發揮各種教學法各自優勢，最后培養出社會需要的、專業知識扎實的合格的理財規劃人才。

總結：

個人投資理財課程的教學方法運用是否得當決定了課程的教學質量水平，只有運用合理的教學方法，才可以讓學生更快更好的學到課程中的知識，并實質的運用到實際中。

參考文獻

[1]張雅泉；淺談項目教學法在高職《證券投資實務》課中的應用[J]；職業時空；2011年02期

[2]高敬；國際金融專業項目教學的實踐與探討[J]；經濟研究導刊；2008年09期

[3]張偉芹；項目教學法在理財規劃與實務教學中的應用[J]；中國現代教育裝備；2010年17期

篇5

一、高職財會專業開設《投資與理財》課程的意義

1.就業導向對人才培養的要求

為了了解高職院校財會專業畢業生的就業去向，我們以福州軟件職業技術學院近三年會計專業畢業生為例進行問卷調查和統計分析。調查結果顯示：87％的畢業生進入企事業單位從事公司財務工作，11％的畢業生進入銀行、證券公司、保險公司從事個人理財工作，1％的畢業生進行自主創業。《投資與理財》課程正是為了使高職財會專業能適應就業需要，適應在投資與理財的基本知識和操作技能方面的需要而出現的一門課程。該課程的設立有益于擴大學生就業面，學生畢業后既能到企業從事出納、會計工作，也可到證券公司、保險公司、銀行的理財部門等金融公司的客戶服務部門工作。

2.完善知識結構的客觀要求

財會學的本質是一門研究財富變化的實用性科學。而且隨著經濟發展、財富的不斷增長，股票、債券、基金、外匯、黃金等理財產品和期貨、期權金融衍生工具等也是層出不窮，人們必須選擇適合的投資理財工具，合理配置自己的財富，保證克服通脹影響，實現資產的保值增值。這些問題都是財會專業學生今后走上社會必須面對的問題，要成功有效地處理這些問題，就必須接受投資理財教育，具備一定的投資理財能力。

二、高職財會專業《投資與理財》課程的定位與教學方法的選擇

1.課程定位及教學目標

《投資與理財》是以資本運營中兩個不可分割的組成部分———投資和理財為研究對象。課程涉及經濟學、管理學（財務管理、會計學）、金融學和稅務學等多個學科，所涉及的投資理財工具涵蓋股票、債券、基金、期貨、黃金、外匯等十幾種。作為知識結構的有益補充，《投資與理財》課程可以作為財會專業職業技能拓展課。這門課程在教學過程中主要以拓展學生知識范圍，掌握一般性基礎的分析方法，培養學生對投資理財問題的興趣為目的，因此，該課程的教學目標可以定位為培養投資理財理論知識和較高的實際操作技能，讓學生熟悉和掌握各種理財產品，培養學生靈活運用投資理財程序，提高其綜合理財能力。

2.課程教學方法的選擇

授課過程中，教師采用的教學方法是否恰當，是否能調動起學生的積極性，都將直接影響課堂的教學效果。開設《投資與理財》課程，不僅要教授學生投資與理財的知識及技巧，更要培養他們思考、分析及解決問題的能力。結合該課程特點，在教學中運用項目教學法將是一種很好的探索。項目教學法是近幾年推出的一種新的教學模式，它是指以項目導向（任務）驅動，引領教學過程，通過實施一個完整的項目而進行的教學活動。在傳統的教學模式中，教師一般采用的是“滿堂灌”“、填鴨式”教學，學生只能消極、被動地接受知識。而采用項目教學法，教師的教學方式由傳統的“傳道、授業、解惑”轉變為學生學習活動的導演。其目的是在課堂教學中把理論與實踐教學有機地結合起來，激發學生的學習興趣，達到“教”與“學”和諧互動的發展，有利于對學生進行“認知、能力、情感”全方位的培養。這種方法主要基于這樣一種實施路徑：圍繞一個個工作任務開展教學，使《投資與理財》這門理論課程轉變為生動的以任務為中心的實務教學，然后結合案例，按照實際工作項目來組織教學。也就是說，這種模式在實施中可以是大項目套小任務來層層推進，最終實現我們的課程目標。具體實施步驟如下：首先，讓學生了解本次項目的內容和任務，以及需要掌握的知識要求和項目完成的標準。比如在做“銀行理財”這個子項目上，就先要讓學生們以小組為單位通過課堂教學、上網查找資料等形式掌握銀行理財相關專業知識，了解銀行理財工具及其特點等。

其次，分組計劃、決策。在學生掌握了相應的理論知識后，就讓其自主地完成項目任務。一般情況下，組員在組長的帶領下，將本次項目的相關資料進行分析加工，根據項目要求自行擬定項目實施的計劃和方法。教師充分調動學生的積極性，并及時提供咨詢，引導學生解決在計劃決策過程中所遇到的困難。最后，展示工作成果。小組在完成項目任務并形成可視化結果，如ppt或word形式的規劃報告，要求在班上展示自己的工作成果。形式可以是每小組指派一名代表進行陳述，也可以是不同的小組成員分別負責一部分陳述等，充分尊重小組自己的意見。在陳述完畢后，別的小組成員要對此發表自己的看法，提出問題，啟發學生進行必要的修正，鍛煉學生的學習能力和創新能力。教師在最后也應該進行必要的講評與分析。