關于證券投資的知識精選(五篇)

序言：作為思想的載體和知識的探索者，寫作是一種獨特的藝術，我們為您準備了不同風格的5篇關于證券投資的知識，期待它們能激發您的靈感。

篇1

自《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）及《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法實施細則》（以下簡稱《細則》）頒布實施以來，各地證管辦（證監會）依法加強了對轄區內證券、期貨投資咨詢活動的監管，收到了一定的效果。但是，目前證券、期貨咨詢活動還存在以下三方面問題：一是一些未取得從業資格的機構和人員，違規從事證券、期貨投資咨詢業務，包括為上市公司做財務顧問業務；二是一些取得從業資格的機構和人員，不能很好地執行《辦法》和《細則》，如發表咨詢意見時，不署機構名稱或個人的真實姓名，也不對投資風險進行充分說明，甚至仍在傳播虛假信息和市場傳言、出租業務資格等；三是個別取得資格的機構和人員的資格申報材料有造假現象。

對上述違規行為如不嚴加制止，將影響清理整頓工作的效果，進而影響到證券、期貨市場的正常秩序。因此，請各地證管辦（證監會）對轄區內落實《辦法》和《細則》的情況，進行一次認真檢查。現將檢查工作的有關要求通知如下：

一、重點檢查未取得資格的機構和人員違規從事證券、期貨投資咨詢業務的情況。對違規從事證券、期貨市場行情分析評論的，按《辦法》第三十二條嚴肅處理，并在三年內不受理其資格申請；對無資格的機構與人員做發行與上市公司財務顧問的，令其立即停止該類業務。

請各地證管辦（證監會）嚴格執行《辦法》，不得擅自批準無資格機構與人員在本轄區從事證券期貨投資咨詢業務，搞所謂“地區資格”；同時，發行和上市公司在股票發行、配股和購并重組策劃等過程中需聘請財務顧問時，應要求其聘請有證券投資咨詢執業資格的咨詢機構與人員。

二、檢查已取得資格的機構和人員的業務活動，是否嚴格遵守《辦法》及《細則》的有關規定。主要檢查出租、出借、轉讓和變相租借、轉讓機構及個人資格證書的行為；未經舉辦地地方證管部門審批舉辦股市沙龍、研討會及無證券、期貨投資咨詢從業資格舉辦類似活動的行為；咨詢機構及人員違規為自己或投資人買賣股票和具有股票性質、功能的證券及期貨的行為。

篇2

《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）已于7月1日實施，現將實施《銷售辦法》的有關問題通知如下：

一、各基金管理公司、基金代銷機構應嚴格按照《證券投資基金法》、《銷售辦法》的有關規定開展基金銷售活動。

二、《銷售辦法》實施之前已經成立或已獲核準尚未完成募集的開放式基金，贖回費歸入基金財產的比例低于贖回費總額的百分之二十五的，基金管理人應當會同基金托管人按照《銷售辦法》第二十九條的規定變更基金合同（契約）的相關內容，報中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）備案并公告后實施。

三、基金募集申請獲中國證監會核準后，基金管理公司應當在該基金開始募集兩個工作日前將基金合同、招募說明書以及中國證監會無異議的基金宣傳推介材料報當地證監局備案。

四、符合《銷售辦法》規定的條件、擬申請基金代銷業務資格的機構，應當根據《證券投資基金代銷業務資格申請材料的內容與格式》（見附件）的規定向中國證監會報送基金代銷資格業務申請材料。

附件

證券投資基金代銷業務資格

申請材料的內容與格式

一、 申請材料的格式

（一） 紙張

應采用幅面為209×295毫米規格的紙張（相當于A4紙格）。

（二） 封面

1、 標有“證券投資基金代銷業務資格申請材料”字樣；

2、 申請人名稱；

3、 正式報送申請材料的日期；

4、 主要承辦人姓名、聯系方式。

（三） 申請材料的頁碼應置于每頁下端居中，按內容分章節安排頁碼順序，例如：1－4或者1－4－1……章節之間應當有分隔頁。

（四） 份數：申請材料一式3份，其中至少1份為原件。基金代銷資格申請材料通過審核后，申請人應當提交書面、電子版光盤申請材料（定稿）各1份。

二、 商業銀行需提交的申請材料目錄與內容

（一） 承諾函，保證向中國證監會報送的所有申請材料真實、準確、完整、合規；

（二） 申請報告及銀行基本情況說明；

（三） 加蓋公章的營業執照和經營許可證復印件；

（四） 商業計劃書，主要內容包括市場情況分析、今后三年的業務發展計劃和盈利情況分析、開展基金銷售業務對銀行經營的影響、風險和對策等；

（五） 資本充足率是否符合國務院銀行業監督管理機構的有關規定的說明；

（六） 財務狀況說明及最近三年經審計的實收資本及財務報表；

（七） 最近三年內是否有重大違法違規行為、是否受過重大處罰的情況說明；

（八） 辦理基金銷售業務的專門機構設置情況及職能說明；

（九） 基金銷售主要分支機構及網點情況說明；

（十） 從事基金銷售業務的人員配備情況及培訓情況說明；

（十一） 銀行總部及主要分支機構負責辦理基金銷售業務部門的管理人員的名單、簡歷、學歷和資格證書；

（十二） 基金代銷業務技術系統軟硬件及其他技術設施情況的說明；

（十三） 銀行總部與分支機構之間基金代銷業務技術系統聯網測試報告；

（十四） 銀行基金代銷業務技術系統與基金管理公司、注冊登記機構間聯機、聯網測試報告；

（十五） 最近一年內信息技術系統是否發生過重大技術故障情況的說明；

（十六） 客戶資金及資產安全保證措施的說明；

（十七） 律師出具的法律意見書；

（十八） 基金銷售業務管理制度，包括代銷業務基本流程、代銷業務資金清算流程、代銷業務帳戶管理制度、員工行為規范、代銷業務客戶服務標準、代銷業務資料檔案管理制度、代銷業務應急處理措施、代銷業務監察稽核制度、代銷業務風險控制制度等；

（十九） 中國證監會規定的其他材料。

三、 證券公司需提交的申請材料目錄與內容

（一） 承諾函，保證向中國證監會報送的所有申請材料真實、準確、完整、合規；

（二） 申請報告及公司基本情況說明；

（三） 加蓋公章的營業執照和經營許可證復印件；

（四） 商業計劃書，主要內容包括市場情況分析、今后三年的業務發展計劃和盈利情況分析、開展基金銷售業務對公司經營的影響、風險和對策等；

（五） 財務狀況說明及最近三年經審計的實收資本及財務報表；

（六） 最近一個月的凈資本表；

（七） 凈資本等財務風險監控指標是否符合中國證監會規定的情況說明；

（八） 最近三年內是否有重大違法違規行為、是否受過重大處罰的情況說明；

（九） 最近兩年是否有挪用客戶資產等損害客戶利益行為的情況說明；

（十） 公司是否發生已經影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等重大事項的情況說明；

（十一） 公司是否因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間的說明；

（十二） 辦理基金銷售業務的專門機構設置情況及職能說明；

（十三） 基金銷售主要分支機構及網點情況說明；

（十四） 從事基金銷售業務的人員配備情況及培訓情況說明；

（十五） 公司總部及主要分支機構負責辦理基金銷售業務部門的管理人員的名單、簡歷、學歷和資格證書；

（十六） 基金代銷業務技術系統軟硬件及其他技術設施情況的說明；

（十七） 公司總部與分支機構之間基金代銷業務技術系統聯網測試報告；

（十八） 公司基金代銷業務技術系統與基金管理公司、注冊登記機構間聯機、聯網測試報告；

（十九） 最近一年內信息技術系統是否發生過重大技術故障情況的說明；

（二十） 客戶資金及資產安全保證措施的說明；

（二十一） 律師出具的法律意見書；

（二十二） 基金銷售業務管理制度，包括代銷業務基本流程、代銷業務資金清算流程、代銷業務帳戶管理制度、員工行為規范、代銷業務客戶服務標準、代銷業務資料檔案管理制度、代銷業務應急處理措施、代銷業務監察稽核制度、代銷業務風險控制制度等；

（二十三） 中國證監會規定的其他材料。

四、 證券投資咨詢機構需提交的申請材料目錄與內容

（一） 承諾函，保證向中國證監會報送的所有申請材料真實、準確、完整、合規；

（二） 申請報告及公司基本情況說明；

（三） 加蓋公章的營業執照和經營許可證復印件；

（四） 商業計劃書，主要內容包括市場情況分析、今后三年的業務發展計劃和盈利情況分析、開展基金銷售業務對公司經營的影響、風險和對策等；

（五） 財務狀況說明及最近三年經審計的實收資本及財務報表；

（六） 最近三年內是否有重大違法違規行為、是否受過重大處罰的情況說明；

（七） 公司是否發生已經影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等重大事項的情況說明；

（八） 公司是否因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間的說明；

（九） 辦理基金銷售業務的專門機構設置情況及職能說明；

（十） 基金銷售主要分支機構及網點情況說明；

（十一） 從事基金銷售業務的人員配備情況及培訓情況說明；

（十二） 公司總部及主要分支機構負責辦理基金銷售業務部門的管理人員的名單、簡歷、學歷和資格證書；

（十三） 公司高級管理人員名單、簡歷、學歷和資格證書；

（十四） 基金代銷業務技術系統軟硬件及其他技術設施情況的說明；

（十五） 公司總部與分支機構之間基金代銷業務技術系統聯網測試報告；

（十六） 公司基金代銷業務技術系統與基金管理公司、注冊登記機構間聯機、聯網測試報告；

（十七） 公司最近一年內信息技術系統是否發生過重大技術故障情況的說明；

（十八） 客戶資金及資產安全保證措施的說明；

（十九） 律師出具的法律意見書；

（二十） 基金銷售業務管理制度，包括代銷業務基本流程、代銷業務資金清算流程、代銷業務帳戶管理制度、員工行為規范、代銷業務客戶服務標準、代銷業務資料檔案管理制度、代銷業務應急處理措施、代銷業務監察稽核制度、代銷業務風險控制制度等；

（二十一） 中國證監會規定的其他材料。

五、 專業基金銷售公司需提交的申請材料目錄與內容

（一） 承諾函，保證向中國證監會報送的所有申請材料真實、準確、完整、合規；

（二） 申請報告及公司基本情況說明；

（三） 加蓋公章的營業執照和經營許可證復印件；

（四） 公司章程；

（五） 商業計劃書，主要內容包括市場情況分析、今后三年的業務發展計劃和盈利情況分析、開展基金銷售業務對公司經營的影響、風險和對策等；

（六） 財務狀況說明及最近三年經審計的實收資本及財務報表；

（七） 主要出資人的財務狀況說明和規范運作情況說明；

（八） 最近三年內是否有重大違法違規行為、是否受過重大處罰的情況說明；

（九） 公司是否發生已經影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等重大事項的情況說明；

（十） 公司是否因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間的說明；

（十一） 基金銷售主要分支機構及網點情況說明；

（十二） 從事基金銷售業務的人員配備情況及培訓情況說明；

（十三） 公司高級管理人員名單、簡歷、學歷和資格證書；

（十四） 基金代銷業務技術系統軟硬件及其他技術設施情況的說明；

（十五） 公司總部與分支機構之間基金代銷業務技術系統聯網測試報告；

（十六） 公司基金代銷業務技術系統與基金管理公司、注冊登記機構間聯機、聯網測試報告；

（十七） 公司最近一年內信息技術系統是否發生過重大技術故障情況的說明；

（十八） 客戶資金及資產安全保證措施的說明；

（十九） 律師出具的法律意見書；

篇3

為落實《關于做好證券投資基金試點工作有關問題的通知》（證監基字〔1998〕9號）的精神，確保證券投資基金試點工作的順利進行，現將有關事項補充通知如下：

一、基金帳戶只能用于買賣證券投資基金和上市國債。

二、本次開元、金泰基金發行，僅限于自然人申購。

三、上海證券交易所的國債專戶不能買賣證券投資基金。

四、證券經營機構對持有基金帳戶的投資者開設資金帳戶，不得收取開戶費。

五、證券營業部作為基金帳戶開戶點的，不得強制要求開設基金帳戶的投資者必須在本證券營業部買賣證券投資基金。

篇4

為了進一步完善股票發行方式，促進證券市場的穩定健康發展，今后將在新股發行中試行向二級市場投資者配售新股的辦法。現就有關問題通知如下：

一、基本規則

（一）向二級市場投資者配售新股，是指在新股發行時，將一定比例的新股由上網公開發行改為向二級市場投資者配售，投資者根據其持有上市流通證券的市值和折算的申購限量，自愿申購新股。

（二）投資者持有上市流通證券的市值，是按招股說明書概要刊登前一個交易日收盤價計算的上市流通股票、證券投資基金和可轉換債券市值的總和（不含其它品種的流通證券及未掛牌的可流通證券），其中包含已流通但被凍結的高級管理人員持股。

（三）投資者每持有上市流通證券市值10000元限申購新股1000股，申購新股的數量應為1000股的整數倍，投資者持有上市流通證券市值不足10000元的部分，不賦予申購權；每一股票賬戶最高申購量不得超過發行公司公開發行總量的千分之一；每一股票賬戶只能申購一次，重復的申購視為無效申購。

投資者申購新股時，無需預先繳納申購款，但申購一經確認，不得撤銷。

（四）證券投資基金按現行有關規定優先配售新股后，不再按其持有上市流通證券的市值配售新股。

（五）證券交易所負責確認投資者的有效申購，并對超額申購、重復申購等無效申購予以剔除。

（六）有效申購量確認后，按以下辦法配售新股：

1、當有效申購總量等于擬向二級市場投資者配售的總量時，按投資者的實際申購量配售；

2、當有效申購總量小于擬向二級市場投資者配售的總量時，按投資者實際申購量配售后，余額按照承銷協議由承銷商包銷；

3、當有效申購總量大于擬向二級市場投資者配售的總量時，證券交易所按1000股有效申購量配一個號的規則，對有效申購量連續配號。主承銷商組織搖號抽簽，投資者每中簽一個號配售新股1000股。

（七）中簽的投資者認購新股應繳納的股款，由證券營業部直接從其資金賬戶中扣繳。因投資者認購資金不足，不能認購的新股，視同放棄認購，由主承銷商包銷，證券營業部或其它投資者不得代為認購。

二、操作程序

（一）T－2刊登招股書概要

發行公司披露新股發行價格、發行方式和擬上市證券交易所。

發行公司擬上市證券交易所根據前一個交易日的收盤價，統計各投資者持有本所上市流通證券的市值。

（二）T－1刊登發行公告

說明按規定向證券投資基金優先配售后，擬向二級市場投資者配售及上網公開發行新股的數量。

證券交易所計算各投資者可申購新股的數量。

（三）T＋0 自愿申購

投資者按照其可申購的新股的數量，自主委托申購新股。

證券交易所確認有效申購，剔除無效申購，并按有效申購量連續配號后，將配號結果傳輸給各證券營業部。

（四）T＋1 搖號抽簽

證券營業部在交易場所的顯著位置向投資者公布配號結果。

主承銷商在中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）指定報紙上公布中簽率，并在公證機關的監督下組織搖號抽簽。

證券交易所將中簽號碼分別傳送給登記公司和證券營業部。

（五）T＋2 公布中簽結果

證券營業部在交易場所的顯著位置張貼中簽結果公告。

主承銷商在中國證監會指定報紙上公布抽簽結果。

（六）T＋3 收繳股款

各證券營業部向中簽投資者收取新股認購款，將股款集中劃入證券交易所的指定賬戶，并將投資者認購新股的明細數據報證券交易所。

（七）T＋4 交割

證券交易所登記公司進行清算交割和股東登記，并將募集資金劃入主承銷商指定的賬戶。投資者放棄認購的新股，由主承銷商包銷。

（八）T＋5 劃款

承銷商將募集資金劃入發行公司指定賬戶。

三、附加說明

（一）向二級市場投資者配售新股的比例，目前暫定為向證券投資基金優先配售后所余發行量的50％，今后根據市場情況調整。

采用向二級市場投資者配售部分新股的辦法發行股票時，向二級市場配售與上網公開發行應同時進行（流程見附件）。

（二）投資者同時持有上海、深圳證券交易所上市流通證券的，分別計算市值；各證券交易所的交易系統只根據持有本所上市流通證券的市值配售新股。

篇5

1.將科學研究視為本門課程教學的重要組成部分

“證券投資學”教學中，應鼓勵師生就學術探討廣泛交流、共同參與新知識、新技術的研究，這種科學研究型的教學遠遠好于單純的知識傳授，因為通過科研式的教學，教師能夠不斷豐富更新教學內容，從而帶動和推進人才培養的質量和水平。更重要的是，學生能夠從這種教學方式中感到學知識是一種創造的行為，而不是簡單的重復記憶。研究型大學之所以被冠以“研究型”就在于其擁有完善的教學和科研設施，比較充足的科研經費，能夠為本科學生提供一種研究型的校園文化，因此，研究型大學理應培養學生的強烈求知愿望和探知精神。只有而且只有將學術研究融入到“證券投資學”的教學過程中，金融專業的學生才能夠對變化莫測，新興的金融產品不斷出現和發展的證券市場產生濃厚的興趣，才能夠適應證券市場對高層次人才的需要。

2.將實踐教學視為本門課程的重要環節

證券投資學涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識，是對各種理論知識的一種綜合應用，學生如果能在證券投資實訓環境下接受投資

理論教育，不僅更加易于理解和掌握相關理論知識，認識和把握相關證券投資實踐，而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。最重要的是，通過實踐教學，學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術的一般原理，也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技術手段，有利于學生學習和接受新的知識，有利于學生在實踐中發現問題，培養學生的主動探究精神，營造一種能培養探索性、創新性和創造性的學習環境，使證券投資學理論學習和實踐學習互相滲透促進，產生強大的聚合效應。

二、研究型大學金融專業“證券投資學”本科課程教學模式的建構

根據2007年《教育部、財政部關于實施高等學校本科教學質量與教學改革工程的意見》和《教育部關于進一步深化本科教學改革全面提高教學質量的若干意見》，高校推行研究型教學模式是“質量工程”的內在要求，是研究型大學對培養創新型人才需求的響應，同時也是落實教學改革與實踐的重要體現。因此，從上述特征出發，研究型大學金融專業“證券投資學”本科課程教學模式的建構應包括以下幾個方面：

1.教師教育理念的重構

研究型大學的教師在金融專業“證券投資學”中所秉持的教育理念應從向學生傳遞證券投資學知識轉變到讓學生體驗和發現證券投資學知識的過程，從讓學生記憶證券投資學知識向鼓勵學生運用證券投資學知識來發展創新思維與創新品質的過程轉變。法國文化教育學家斯普朗格曾言：教育的最終目的不是傳授已有的東西，而是要把人的創造力量誘導出來。在“證券投資學”教學過程中突出證券投資學的知識、證券投資學的應用能力、對證券投資學核心理念領悟的素質三維度有機結合的證券投資學教學理念，強調知識、能力、素質在證券投資學教學過程中互相促進、相輔相成的辯證關系。證券投資學知識是基礎，沒有知識，證券投資學的應用能力與核心理念領悟的素質就成為無源之水、無本之木。能力是知識外化的表現，素質是知識內化的結果。從教育角度看，能力和素質是知識追求的目標。學習證券投資學知識的根本目的不是占有知識，而是發展能力，提高素質。知識是死的，能力和素質是活的。一個有能力的人可以在一定證券投資學知識基礎上不斷獲得新的知識和創造新的知識，并在此過程中促進其證券投資學綜合素質的全面提升。因此，對于研究型大學而言，對金融學專業的學生在“證券投資學”教學的過程中進行科學精神、科學研究方法、科學品德的培養，強調證券投資學知識、應用能力、核心理念的領悟等素質是非常重要的。

2.注重教學內容的開放性和前瞻性

“證券投資學”課程有兩個顯著的特點：一個是其創新性強，證券市場上新品種、新規則、新現象層出不窮；二是其動態性強，證券市場的行情瞬息萬變。這兩個特點決定了“證券投資學”的教學內容必須與時俱進，呈現開放式的姿態，不斷融合新的知識和理念，突破傳統課堂教學由于受到物理空間和授課時間的限制導致學生難以直觀地感受到證券市場的動態特征的情況。因此，證券投資學的課堂教學應在內容、時間和空間上進一步拓展和延伸。教師在證券投資學的教學中首先要知道何可言，何不可言；何可為，何不可為；何可取，何不可取。

首先要注重培養學生高尚的道德情操和社會責任感。其次要培養學生高效的溝通技巧，使其在今后的工作中能夠讓他人迅速了解自己想法，從而對他人施加影響，充分展現自己和自己所從事項目的思想和價值。再次要培養學生的團隊合作精神，現在在任何領域的創新都要涉及多個領域的知識，它已經不是一個人單打獨斗就能夠實現的。因而，團結協作的精神是在“證券投資學”教學過程中應予以特別關注的。最后要培養學生開闊的國際視野。面對經濟的全球化和激烈的國際競爭，培養的證券投資業拔尖創新型人才必須要有開闊的國際視野。要熟悉國際文化環境，擁有國際態度和國際知識，擁有國際意識、國際活動能力和競爭能力。因此，“證券投資學”教學內容的開放性和前瞻性是研究型大學金融學專業教學必須深入研究的重要課題。

3.深化實踐教學