證券金融市場基礎(chǔ)知識精選(五篇)

序言：作為思想的載體和知識的探索者，寫作是一種獨特的藝術(shù)，我們?yōu)槟鷾蕚淞瞬煌L格的5篇證券金融市場基礎(chǔ)知識，期待它們能激發(fā)您的靈感。

篇1

我們都是有夢想?yún)s不知道怎么努力付出的糾結(jié)體，是一個需要別人幫忙規(guī)劃人生的幼稚派。小編整理“證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬練習題”供考生參考。

1、證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司均要求（ ）。

①具備中國證監(jiān)會核準的證券自營業(yè)務(wù)資格

②最近六個月各項風險控制指標符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求，且設(shè)立子公司后，各項風險控制指標仍持續(xù)符合規(guī)定

③最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機關(guān)調(diào)查的情形

④公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)審批

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

參考答案：C

參考解析：考查證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司要求的區(qū)別，①具備中國證監(jiān)會核準的證券自營業(yè)務(wù)資格僅是證券公司設(shè)立另類子公司的要求。

2、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)由（ ）組成。

①中國證券監(jiān)督管理委員會

②中國證券監(jiān)督管理委員會的派出機構(gòu)

③證券交易所

④行業(yè)協(xié)會

A.①②

B.①③

C.①④

D.③④

參考答案：A

參考解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法對證券市場實行監(jiān)督管理，維護證券市場秩序，保障其合法運行。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)組成。

3、下列關(guān)于SHIBOR的說法，不正確的是（ ）。

A.由中國人民銀行于2007年開始試運行

B.屬于貨幣市場格局之一

C.目前已成為認可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場基準利率之一

D.不具有廣泛性，不能幫助金融結(jié)構(gòu)提高自主定價能力

參考答案：D

參考解析：為推進利率市場化改革，提高金融機構(gòu)自主定價能力，健全貨幣政策傳導機制，培育貨幣市場基準利率，中國人民銀行于2007年開始運行上海銀行間同業(yè)拆借利率，目前它已成為認可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場基準利率之一。選項D不正確，其余符合。

4、財政政策對股票價格造成影響的途徑包括（ ）。

①中央銀行采取緊縮性貨幣政策，促使股價下跌

②擴大財政赤字，增加財政支出，刺激經(jīng)濟發(fā)展

③調(diào)節(jié)稅率，影響企業(yè)利潤和股息

④干預(yù)資本市場各類交易適用的稅率

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②④

參考答案：B

參考解析：考查財政政策對股票價格的影響，①屬于貨幣政策的影響。

5、按照《證券法》的規(guī)定，證券登記結(jié)算公司應(yīng)該履行以下職能（ ）。

①證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

②證券的存管與過戶

③證券持有人名冊登記及權(quán)益登記

④受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益

⑤證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理

A.①②③④

B.①③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④⑤

篇2

關(guān)鍵詞：財經(jīng)基礎(chǔ)知識 實踐教學 改革對策

中圖分類號：F830.5 文獻標識碼：A

《財經(jīng)基礎(chǔ)知識》是經(jīng)濟學、財稅基礎(chǔ)知識、金融基礎(chǔ)知識、證券課程融為一體進行綜合化改革的課程，可以有效克服各自課程內(nèi)容的交叉性和重疊性，在具體的課程教學中，往往側(cè)重經(jīng)濟理論的教學而忽略其課程本身的實踐性內(nèi)涵。

1、課程教學現(xiàn)狀分析

《財經(jīng)基礎(chǔ)知識》課程內(nèi)容主要包括四部分：一是經(jīng)濟學部分，主要講述需求與供給、效用論、生產(chǎn)論、市場失靈、國民收入核算；二是財政部分，主要講述財政基礎(chǔ)知識、財政收支、財政管理等；三是金融部分，主要講述貨幣、信用、利率、金融機構(gòu)、金融市場、通貨膨脹、國際金融、宏觀調(diào)控等；四是證券部分，主要講述股票、債券、證券投資基金等。

該課程涵蓋的知識面廣，內(nèi)容繁雜，具有較強的理論性、抽象性，因而任課教師自覺不自覺地強調(diào)課堂理論教學，忽視了實際應(yīng)用。

枯燥的理論講授缺乏趣味性和互動性，會讓授課“掉胃口”，特別是《財經(jīng)基礎(chǔ)知識》這樣一門涉及眾多課程的入門課，使得學生失去繼續(xù)學習其他相應(yīng)學科的興趣。這種“重理論輕實踐”的教學方式不利于學生能力、素質(zhì)的培養(yǎng)。

而《財經(jīng)基礎(chǔ)知識》實際上具有較強的實踐性、應(yīng)用性，如需求與供給關(guān)系、財政政策與貨幣政策的實施、股票分析等與現(xiàn)實聯(lián)系非常緊密。目前《財經(jīng)基礎(chǔ)知識》實踐性教學環(huán)節(jié)組織不夠系統(tǒng)，未形成比較常態(tài)的實踐教學內(nèi)容。

2、實踐教學的設(shè)計思想

實踐教學是培養(yǎng)學生技術(shù)應(yīng)用能力，實現(xiàn)培養(yǎng)目標的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。《財經(jīng)基礎(chǔ)知識》是一門與實踐密切結(jié)合的課程，如何培養(yǎng)學生捕捉經(jīng)濟熱點的的敏感度，如何訓練學生的綜合分析能力，如何構(gòu)建學生跨專業(yè)思維、跨課程思維的能力是本課程實踐性教學的主要內(nèi)容。

本課程教學內(nèi)容應(yīng)為理論與實務(wù)的結(jié)合，故在課堂授課的同時，注重將現(xiàn)實的經(jīng)濟現(xiàn)象、經(jīng)濟信息在課堂上與學生進行互動，使本課程的教學能教之有物、教有所用，使學生不僅能學習經(jīng)濟學、財稅、金融和證券的理論知識，更能運用這些知識來解釋身邊的經(jīng)濟現(xiàn)象并能進行分析和評判，在實踐性問題解決中掌握理論，培養(yǎng)學生運用經(jīng)濟理論分析問題和解決問題的能力以及對經(jīng)濟形勢的判斷能力。

并且，教材及時引入了我國最新的財政制度、金融市場的運行、貨幣政策與宏觀調(diào)控以及社會保障制度和實務(wù)等最新內(nèi)容，使課程知識不僅具有前沿性，而且具有針對性。我們也在實踐性教學領(lǐng)域進行了有效的探索，基本完成了適合課程內(nèi)容以及高職學生認知特征的實踐性教學體系。

3、實踐性教學改革的對策探討

3.1、實踐性教材的改革

根據(jù)高職培養(yǎng)目標，打破經(jīng)濟學、財政、稅收、金融、證券學科間的界限，以培養(yǎng)應(yīng)用型人才為目標，對教材體系進行大膽的設(shè)計，針對現(xiàn)有教材側(cè)重于理論分析，案例分析不足的問題，以培養(yǎng)學生的創(chuàng)新能力和實踐能力為宗旨，淡化純理論內(nèi)容的表述，強化了具備時效性和實用性的案例，大部分案例都來自于當前財政金融市場的熱點問題，并對這些熱點問題進行了深入淺出的分析和討論，突出理論與實踐相結(jié)合，使學生學會理論聯(lián)系實際，提高學生案例分析水平，提高防范財政金融風險的能力和自覺性，使之具有現(xiàn)實性、應(yīng)用性和政策性。在教材中力求反映理論與實踐相結(jié)合的新知識、新技能，并且，教材要及時引入了我國最新的財政制度、金融市場的運行、貨幣政策與宏觀調(diào)控以及社會保障制度和實務(wù)等最新內(nèi)容，使課程知識不僅具有前沿性，而且具有針對性。在實踐性教學領(lǐng)域進行了有效的探索，需要完成適合課程內(nèi)容以及高職學生認知特征的實踐性教學體系。

3.2、實踐性教學環(huán)境的創(chuàng)設(shè)

實踐性教學是高職教學的重要環(huán)節(jié)，本課程通過配套實踐性教學的證券、期貨交易系統(tǒng)等軟件使學生體驗炒股炒期貨的感覺，另一方面充分利用校計算機室、電子閱覽室、圖書館、閱覽室來完成教學的改革與創(chuàng)新，向?qū)W生提供統(tǒng)計局、財政部、證監(jiān)會等相關(guān)鏈接網(wǎng)站，以便學生及時了解當前財政金融最新動態(tài)，開通BBS論壇，對財政與金融熱點新聞點評，由老師帶領(lǐng)學生進行共同參與討論，營造學習氛圍。

課程改革中需要開展實踐性教學，注重社會實踐教學，讓學生在實踐中增長知識和才干，每年暑期考慮組織學生開展城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老醫(yī)療保險參保情況等調(diào)查，實現(xiàn)學有所用。

實踐性教學過程中，可以組織學生進入證券公司實地參觀和感受證券交易的過程，并定期舉辦炒股大賽，營造實踐性操作的氛圍，增強學生的實際操作能力和分析能力，鍛煉學生的團隊精神。

學生可以隨時上網(wǎng)上課，閱讀教材，做習題，鞏固知識。并把疑難問題用電子郵件發(fā)往任課教師。教學咨詢輔導也實現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)化，教師可以更及時更方便地回答學生的問題，幫助解決學習中的困難。

3.3、擴充性實踐資料的使用

課程的實踐性教學可以通過有效的擴充性資料，為學生的自主學習提供學習要點、案例和閱讀資料等。本課程可以通過以下途徑增加擴充性資料：

引導學生編輯整理有關(guān)財政、金融的典型事件和相關(guān)報道、視頻，形成案例庫、專題庫。

依據(jù)現(xiàn)代化網(wǎng)絡(luò)教學設(shè)備，建立《財經(jīng)基礎(chǔ)知識》課程教學網(wǎng)站，把《財經(jīng)基礎(chǔ)知識》的課程教學大綱、教學課件、電子教案、教學改革、教學案例、課程習題、教學成果、教學前沿等相關(guān)教學資源展示在網(wǎng)站上。

教師開始講授《財經(jīng)基礎(chǔ)知識》伊始，就將上述擴充資料及其使用方法向?qū)W生講解，在課程進行中向?qū)W生推薦相關(guān)擴充資料，對使用擴充資料有收獲的同學進行表揚，其經(jīng)驗加以推廣。

通過《財經(jīng)基礎(chǔ)知識》擴充性資料的學習使用，在深度和廣度上擴大了學生的知識面和實踐運用能力，大大開闊了學生的視野，使學生能夠接觸教學科研的前沿知識，從而較好地激發(fā)他們的學習積極性與創(chuàng)新精神。

參考文獻：

[1]阮吟暉.高職“財政與金融”課程教學之淺見[J].科教文匯，2010（3）.

[2]廖穎.獨立學院會計專業(yè)《財政與金融》課程教學創(chuàng)新思考[J].市場周刊（理論研究），2010（6）.

[3]臧良運.高職經(jīng)濟學教材由學科向教學體系轉(zhuǎn)化研究[J].價值工程，2011（2）.

作者簡介：

篇3

2、證券從業(yè)資格考試改革前的《證券市場基礎(chǔ)知識》、《證券交易》、《證券投資分析》、《證券發(fā)行與承銷》四科考試，題型均為客觀題，考試題量均為150題。

3、改革后題型題量如下： 單選題50題，每題1分； 多選題50題，每題1分。

4、證券從業(yè)資格改革前后的考試時間均為120分鐘，采取閉卷機考形式。

篇4

關(guān)鍵詞:證券投資綜合實驗;實驗實訓課;改革;探討

1證券投資綜合實驗設(shè)立和發(fā)展的重要性

作為地方性綜合院校金融學專業(yè)實驗實訓教學的重要課程之一，證券投資綜合實驗的設(shè)立、發(fā)展和不斷完善具有十分重要的意義，該課程構(gòu)成為培養(yǎng)金融學專業(yè)創(chuàng)新和應(yīng)用型人才的重要一環(huán)。1)證券投資綜合實驗與金融專業(yè)其他課程相輔相成。金融市場學課程使金融專業(yè)學生能夠初步了解金融市場運作概況，而證券投資綜合實驗則被視為以金融市場學為基礎(chǔ)，培養(yǎng)學生專業(yè)知識和實踐技能的綜合性課程。該課程應(yīng)成為地方性綜合院校在金融市場學理論框架下，通過構(gòu)建科學、合理的理論教學和實踐教學體系，確保學生獲得證券投資操作實訓機會的主干課程。證券投資綜合實驗與商業(yè)銀行技能綜合實訓、保險營銷綜合實驗共同構(gòu)成金融學專業(yè)實驗實訓課程體系，形成全方位培養(yǎng)學生金融三大領(lǐng)域———證券、銀行和保險領(lǐng)域?qū)嵺`操作技能的實驗實訓課程體系。2)證券投資綜合實驗是連接證券領(lǐng)域?qū)I(yè)基礎(chǔ)理論與實踐操作技能的橋梁。地方性綜合院校通過開設(shè)金融市場學、證券投資學和期貨投資學等課程，能夠?qū)崿F(xiàn)培養(yǎng)學生由淺入深、循序漸進式地學習證券領(lǐng)域?qū)I(yè)基礎(chǔ)知識的教學目標。實際上，學生通過前期專業(yè)基礎(chǔ)課程和專業(yè)必修課程的學習，在掌握一定的證券專業(yè)理論知識的基礎(chǔ)上，通過證券投資綜合實驗課程可以高仿真度或?qū)嵄P進行證券投資實踐操作，便于學生更為深刻地理解專業(yè)理論知識，同時循序漸進地培養(yǎng)和提高相應(yīng)的實踐操作能力，實現(xiàn)專業(yè)理論知識與實踐操作能力的有機結(jié)合。3)證券投資綜合實驗是院校培養(yǎng)專業(yè)人才的重要課程。金融學專業(yè)的教學內(nèi)容涵蓋豐富的理論知識和操作性強的技術(shù)應(yīng)用，以培養(yǎng)綜合性專業(yè)應(yīng)用型人才為教學目標。證券投資綜合實驗順應(yīng)了金融學科與時俱進、不斷創(chuàng)新的學科特征，滿足了金融學專業(yè)實踐技能教學的需要，能夠不斷提升學生各項業(yè)務(wù)的實踐操作能力，保證學生更為深入地掌握證券領(lǐng)域的相關(guān)專業(yè)知識。

2證券投資綜合實驗的發(fā)展現(xiàn)狀和存在問題

2.1課程軟硬件設(shè)施配合度欠缺

實驗實訓課程的順利實施需要相關(guān)配套的硬件和軟件設(shè)施。對于證券投資綜合實驗課程而言，需要配套的專業(yè)實驗室、電腦、多媒體設(shè)備等硬件、專業(yè)模擬操盤軟件和真實證券操作軟件。目前，地方性綜合院校金融學專業(yè)基本實現(xiàn)安排相關(guān)實驗室，保證學生開展實驗實訓課程學習，滿足實驗實訓課程對多媒體、電腦等硬件設(shè)施的需要。但是，專業(yè)實驗室數(shù)量較少，銀行、證券、管理、財務(wù)和財稅等不同領(lǐng)域?qū)嶒瀸嵱栒n安排于同一實驗室，且課后不開放或較少開放專業(yè)實驗室，不再提供學生課后后續(xù)練習和反復操作的場所。專業(yè)課程實驗室無法專課專用，將在一定程度上影響學生們的課程學習效果和老師的授課進度，而平時不開放實驗室則不利于部分學生獲得課后反復練習，跟進課程進度或熟練掌握業(yè)務(wù)操作技能。此外，電腦系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)狀況與操盤軟件等設(shè)備的完善與更新是確保證券投資綜合實驗順利開展的關(guān)鍵所在。但是，地方性綜合院校實驗室的硬件系統(tǒng)缺乏定期維護和更新，授課過程中經(jīng)常出現(xiàn)專業(yè)投資軟件無法在電腦上安裝或運行的現(xiàn)象，嚴重影響著學生的實際操作和反復練習，而網(wǎng)絡(luò)運行狀況的不穩(wěn)定同時也影響著教師的授課進度。各種證券投資操作與金融市場變化緊密相連，授課過程中若出現(xiàn)多次斷網(wǎng)現(xiàn)象，將影響授課主體和客體無法及時把握市場資訊，結(jié)合專業(yè)理論知識和實踐操作經(jīng)驗做出正確投資決策。模擬操盤軟件或真實操作軟件是證券投資綜合實驗課程教學活動中教師重要的授課工具和學生學習的操作工具。目前，證券投資綜合實驗一般運用指定操盤軟件，學生在授課教師的指導下在授課時間內(nèi)自行學習實踐。由于各款操盤軟件功能與界面大致相同，但操盤軟件的功能繁多，確保學生全面掌握操作軟件的各項具體功能并與理論知識如K線圖、技術(shù)指標分析等結(jié)合使用，應(yīng)該是證券投資綜合實驗的重要教學目標，但授課教師普遍忽略這一點，學生在教學活動中僅僅掌握軟件的一些簡單功能操作，未能對其他重要功能加以充分、綜合使用，以輔助良好實驗教學效果的實現(xiàn)。

2.2課程時間設(shè)置和課程內(nèi)容不合理現(xiàn)象突出

證券投資綜合實驗、金融市場學和證券投資學等課程構(gòu)成金融學專業(yè)證券領(lǐng)域的完整課程體系，專業(yè)教學培養(yǎng)計劃應(yīng)將相應(yīng)課程安排在同一時間段，以便學生全面地進行系統(tǒng)學習與實踐操作。但當前地方性綜合院校在實驗實訓課程的時間設(shè)置方面不盡合理，一般將專業(yè)理論知識課程分散安排在大學2～3年級的各學期，而實驗實訓課程安排在大學四年級第一學期。這樣的課程設(shè)置一方面人為切斷了學生知識體系構(gòu)建的完整性，將理論知識與實際操作完全分割開來;另一方面削弱了實驗實訓課程的應(yīng)有教學效果，無法充分發(fā)揮證券投資綜合實驗使學生通過實踐操作更全面、深入地掌握證券領(lǐng)域各種投資技術(shù)的作用。證券投資綜合實驗的課程內(nèi)容設(shè)計也不盡合理。實驗實訓課與理論基礎(chǔ)知識課的內(nèi)容既有聯(lián)系也有區(qū)別。目前專業(yè)性的實驗實訓課程教材較少，地方性綜合院校在開展實驗實訓課程時絕大部分無法采用專門性實驗實訓教材，或僅僅以某一實驗軟件教程作為實驗實訓課程教材。由于證券投資綜合實驗大多采用模擬操盤軟件進行實際操作，將操盤軟件教程作為教材，導致實驗實訓課程內(nèi)容被僅僅局限在簡單的軟件操作上，不利于學生理論與實踐相結(jié)合地深入、全面學習掌握證券投資操作的各項技能。此外，證券投資綜合實驗與其他相關(guān)課程內(nèi)容存在重疊交叉部分，大大增加了實驗課程授課難度。授課教師擔心課程內(nèi)容與學生以往學習課程重復，授課時經(jīng)常主觀性省略一些基礎(chǔ)性，但與操盤實驗實訓密切聯(lián)系的關(guān)鍵專業(yè)知識點;同時由于目前實驗實訓課程安排合理性欠缺，學生通常已遺忘前期專業(yè)基礎(chǔ)課程的基礎(chǔ)知識點，而簡單省略的實驗實訓課程內(nèi)容實際上無法實現(xiàn)良好的實驗實訓課程教學效果。

2.3師生的重視程度不足

從授課教師角度看，地方性綜合院校實驗實訓課程設(shè)置不合理，嚴重影響了師生對實驗實訓課程的重視程度。實際授課過程中，目前證券投資綜合實驗授課教師不僅課程內(nèi)容設(shè)計較為單一，且考核方式也比較簡單，一般以學生提交的證券投資實踐報告作為評定期評成績的依據(jù)。簡單的考核方式無法充分體現(xiàn)學生的實踐技能操作效果，也不便于教師總結(jié)實驗實訓授課程的經(jīng)驗與不足，從而不斷完善實驗實訓課程教學。值得注意的是，大部分地方性綜合院校不注重加強實驗實訓課程教師隊伍構(gòu)建，專門的實驗實訓課程任課教師數(shù)量較少，僅僅安排部分理論課程教師兼任實驗實訓課程教師。由于專業(yè)理論教師未能獲得實驗實訓課程教學的相關(guān)系列培訓，難以把握實驗實訓課程區(qū)別于傳統(tǒng)授課方式的教學特點和教學重點，影響了實驗實訓課程的教學效果，也削弱了師生對實驗實訓課程的學習熱情。從學生角度看，學生對于實驗實訓課的重視程度不一。大部分學生僅僅將實驗實訓課程作為一項學習任務(wù)進行，局限于課堂上被動聽取老師講解具體操作細節(jié)，課后不再積極主動地進行后續(xù)主動練習和熟悉掌握軟件的操作。部分學生甚至在課堂上不聽講解，利用實驗課程專用電腦和網(wǎng)絡(luò)瀏覽其他網(wǎng)頁，忽視實驗實訓課程對專業(yè)學習的重要作用，更有甚者在網(wǎng)上直接下載實踐報告作為期末作業(yè)提交，未能把握實驗實訓課程進行理論聯(lián)系實際的難得學習機會。

3證券投資綜合實驗課程教學改革的建議

3.1軟硬件相配合，實施多元化的實驗實訓課程設(shè)置

與課程配套配置的軟硬件設(shè)施是實驗實訓課程順利開展的一個重要條件。因此，院校應(yīng)增加實驗實訓室開放，為證券投資綜合實驗提供課堂和課后學生練習操作的場所。不同課程對實驗室設(shè)計、軟硬件配置和授課時間要求存在一定差異性，但是部分學校卻將稅務(wù)實驗操作、銀行實訓操作和證券投資實驗等實訓課程使用同一實驗教室。為了避免實驗實訓授課效果受到影響，有條件的地方性綜合院校應(yīng)增建幾間功能齊全的專業(yè)實驗室，采取專課專用、小班授課形式，有效提高實驗實訓課程單位授課時間內(nèi)的教學效果。專業(yè)實驗室一方面應(yīng)注意保持學生實驗操作過程中的網(wǎng)絡(luò)暢通性，確保實驗實訓課程的順利開展;另一方面需要定期更新實驗實訓相關(guān)軟件，確保課程內(nèi)容與證券市場信息緊密結(jié)合。對于證券投資綜合實驗涉及對股票市場K線圖的解讀，以及對股票的基本面分析和價格、成交量走勢等方面技術(shù)分析的課程特殊性，應(yīng)通過增加安裝各種專業(yè)軟件，通過實驗實訓課程的學習真正理解證券投資領(lǐng)域的專業(yè)理論知識，確保學生更為深入地學習和理解證券投資分析技術(shù)，熟練掌握各種證券業(yè)務(wù)實踐操作技能。

3.2科學設(shè)計課時，充分發(fā)揮實驗實訓課程作用

證券投資綜合實驗課程設(shè)置需要與金融市場學和證券投資學等專業(yè)理論課程配套實施，作為學生學習專業(yè)理論知識后的配套實踐課程。1)該課程應(yīng)在學生學習證券領(lǐng)域相關(guān)知識課程后予以安排。通常情況下，金融專業(yè)學生在大二階段開始學習金融市場學，初步了解證券市場的相關(guān)知識，大三上學期學習證券投資學，進一步掌握證券領(lǐng)域的專業(yè)知識。因此，專業(yè)教學培養(yǎng)計劃中，證券投資綜合實驗應(yīng)該安排在大三上學期或下學期開課，以充分發(fā)揮實踐操作與理論知識相結(jié)合的作用，促使學生及時在實踐操作中深入地掌握金融市場學相關(guān)專業(yè)理論知識。2)證券投資綜合實驗授課時間應(yīng)與傳統(tǒng)課程授課時間有所區(qū)別。實驗實訓課程需要根據(jù)股票市場開盤時間進行合理安排，通過與股市開盤時間相互配合，才能保證學生投入證券投資的實戰(zhàn)操作氛圍中，真正體會證券投資與股票市場信息的密切相關(guān)程度，并在高仿真度或真實專業(yè)模擬投資操作中不斷提高學習效率和學習效果，實驗實訓課教師也可以就學生在實踐操作過程中面對的各種疑難問題，結(jié)合真實的股市開盤背景和股價波動情況更及時、更詳細地予以解答。

3.3設(shè)定考核標準，提高學生對實驗實訓的重視

簡單的投資實踐報告提交無法展現(xiàn)學生對實驗實訓課程知識的掌握程度，更無法提高學生對該門課程的重視程度。因此，該門課程的考核應(yīng)設(shè)定多重考核標準，才能充分發(fā)揮實驗實訓課程對培養(yǎng)綜合型專業(yè)人才的重要作用。作為一門課程，證券投資綜合實驗應(yīng)充分借鑒傳統(tǒng)課程的考核方式，以課堂學生回答問題的積極程度、正確率和課后作業(yè)完成認真程度等作為考核標準。此外，由于證券投資綜合實驗與金融市場學、證券投資學相配套的實驗實訓課程，該門課程的考核形式應(yīng)忽略證券投資學等理論課程的筆試內(nèi)容，重點考核學生各個實驗操作環(huán)節(jié)，通過模擬操盤軟件，以分組形式進行模擬證券投資，以學生操盤過程的投入程度、團隊貢獻程度和最終操盤成績等綜合考查學生對實驗實訓課程內(nèi)容的掌握程度。同時，應(yīng)要求每位學生按時提交投資實踐報告作為實驗實訓課程的學結(jié)。此外，任課教師應(yīng)鼓勵學生積極參加證券從業(yè)人員資格考試，并可以考慮以資格考試成績可作為學生期末成績的加分項，充分調(diào)動學生理論聯(lián)系實際的學習積極性。

3.4增強師資力量，提高實驗實訓課程質(zhì)量

作為專門的實驗實訓課程，證券投資綜合實驗需要配備專業(yè)的師資力量才能確保充分發(fā)揮實驗實訓課程對人才培養(yǎng)的應(yīng)有作用。當前地方院校金融專業(yè)的實驗實訓師資力量優(yōu)化可以通過以下四個途徑實現(xiàn)。1)培養(yǎng)新的實驗實訓課程教師，形成年齡、職稱、學歷結(jié)構(gòu)合理，且實驗實訓教學經(jīng)驗和實踐經(jīng)驗豐富的實驗實訓課程師資梯隊，通過對金融專業(yè)現(xiàn)有教師力量的整合優(yōu)化，特別是對證券投資方向師資力量進行全方位、綜合性培訓，以增加證券投資綜合實驗課程的實驗教學師資力量;2)對原有實驗實訓專業(yè)師資進行專業(yè)深造、實踐鍛煉和定期考核。地方性綜合院校原有實驗實訓教師具有較為豐富的實驗實訓課程授課經(jīng)驗，通過對這些教師進行定期培訓與考核，既能不斷提高教師實驗實訓課程教學水平，又能進一步提高院校教師對實驗實訓課程的重視程度。3)結(jié)合課程所需招募專業(yè)化師資力量，一方面壯大實驗實訓教師隊伍，為開設(shè)更多金融專業(yè)實驗實訓課程做前期準備工作;另一方面加強本校實驗實訓教師與和新進專業(yè)師資的充分交流，建立實驗實訓課程師資力量的傳幫帶機制，以有助于持續(xù)提升實驗實訓教學的授課質(zhì)量。4)地方性綜合院校應(yīng)定期組織實驗實訓課程師資到其他實驗實訓課程辦學經(jīng)驗豐富的高?；蚋黝愖C券投資機構(gòu)進行實地調(diào)研和學習交流，取長補短，促進院校教師之間關(guān)于實驗實訓課程教學經(jīng)驗探討，同時也有利于加強院校授課教師與證券投資專業(yè)人才的交流，有效構(gòu)建證券投資綜合實驗實驗課程理論界和實踐界相互聯(lián)系的橋梁。

3.5努力為學生搭建實習實踐平臺

實驗實訓課是連接專業(yè)理論知識和具體實踐操作的橋梁，地方性綜合院校應(yīng)充分發(fā)揮實驗實訓課程的應(yīng)有作用。1)通過定期聘請專業(yè)人才到學校開展專業(yè)講座，為在校學生與來自證券公司實踐操作前沿的專業(yè)人才交流提供平臺，讓學生充分認識到當前證券行業(yè)發(fā)展狀況和證券業(yè)務(wù)運作過程，從而擴展專業(yè)視野，提高學習證券投資綜合實驗的熱情，不斷完善自身知識結(jié)構(gòu)。2)應(yīng)加強與各大證券公司合作，共同搭建各層次學生的實習實踐平臺。如通過開展證券投資知識競賽和模擬操盤手大賽等，鼓勵學生積極參加比賽，并由院校和證券公司共同為獲獎學生頒發(fā)獎狀、獎品或獎金，以此提高學生參與實驗實訓課的學習熱情。3)地方性綜合院校應(yīng)廣泛聯(lián)系證券公司為本專業(yè)優(yōu)秀學生提供實習機會，使學生在證券公司的實習工作期間學習各項業(yè)務(wù)操作流程，有效鍛煉學生靈活運用理論知識解決實際證券業(yè)務(wù)問題等各方面的工作能力，實現(xiàn)地方性綜合院校訓練、提升學生實踐操作能力和證券公司實現(xiàn)招募優(yōu)秀專業(yè)技術(shù)人才的雙贏目標。

4結(jié)束語

作為實驗實訓教學中的一門課程，證券投資綜合實驗對培養(yǎng)金融專業(yè)人才，尤其是證券業(yè)務(wù)投資操作人才具有十分重要的作用。在地方性綜合院校金融學教學發(fā)展日新月異的背景下，為有效提升高校教育教學水平、培養(yǎng)具備較高綜合素質(zhì)的金融專業(yè)人才，進一步深入探討如何實施證券投資綜合實驗課程教學改革成為專業(yè)人才培養(yǎng)的迫切要求。只有不斷在實驗實訓課程的教與學過程中總結(jié)、摸索，才能不斷完善金融專業(yè)實驗實訓課程教學各個環(huán)節(jié)工作，實現(xiàn)地方性綜合院校的金融專業(yè)教學與實踐教學的有機結(jié)合，實現(xiàn)專業(yè)人才培養(yǎng)的目標。

作者:申韜 黎暢 單位:廣西大學

參考文獻:

［1］王嘉，何海濤.對當前證券投資實驗的幾點思考［J］.特區(qū)經(jīng)濟，2005(5):106－107.

［2］楊秀昌，張麗華.淺析開放式實驗教學模式的構(gòu)建———以《證券投資實驗》課程為例［J］.教育理論與實踐，2013(27):44－46.

［3］申韜，岳桂寧，黃綏彪，等.“五位一體”模式下《商業(yè)銀行信貸管理學》實驗教學改革探討［J］.經(jīng)濟與社會發(fā)展，2013(2):136－139.

篇5

一、《國際金融學》課程建設(shè)的基本思路

（一）確定《國際金融學》課程的內(nèi)容范圍

《國際金融學》是從開放視角研究一國金融市場中的變化對其他國家金融市場運行的影響。 在日益全球化的世界中，國際金融作為一門經(jīng)濟學科，其重要性日漸凸顯。這不僅是針對中國等發(fā)展水平較低的國家而言，即使是在美國等市場經(jīng)濟發(fā)達的國家也是如此。在西方很多高等院校中，國際金融都是最受歡迎的課程之一。然而，由于經(jīng)濟背景、歷史習慣等的差異，中西方對國際金融范疇的理解相差甚遠。西方的國際金融理論著眼于探討跨國經(jīng)營的公司為實現(xiàn)股東價值最大化的目標，如何在一體化程度不斷增強的國際市場中，做出盡量正確的財務(wù)決策。而我國的國際金融課程傳統(tǒng)上傾向于從貨幣金融的角度，研究開放經(jīng)濟背景下內(nèi)外均衡目標同時實現(xiàn)的問題。 隨著中西方經(jīng)濟與學術(shù)交流的日益頻繁， 國際金融學科體系進一步改革和融合的要求越來越迫切。

因此，國際金融學科應(yīng)以日新月異的國際金融市場為主線， 研究所有市場參與者在全球化進程中行為模式的變化。依此思路，國際金融的范疇應(yīng)當是國際金融市場、跨國公司財務(wù)管理、新開放經(jīng)濟宏觀經(jīng)濟學的綜合。

（二）《國際金融學》課程建設(shè)的指導思想

1. 《國際金融學》課程目標：解決實際問題。學習《國際金融學》的目的在于應(yīng)用金融工具和計量方法來解決金融業(yè)界提出的有關(guān)金融創(chuàng)新、金融風險、風險管理、風險度量、金融衍生產(chǎn)品的定價以及投資優(yōu)化等各種問題。應(yīng)用是學習《國際金融學》的主要目的，數(shù)學和計量方法是學習《國際金融學》的工具。根據(jù)我們的教學實踐和對人才市場需求的了解，為了全面提升學生學習國際金融的積極性，提高學生解決實際問題的能力，適應(yīng)金融業(yè)對金融人才的需要，要著重培養(yǎng)學生的數(shù)學建模能力和數(shù)值計算能力。數(shù)學建模就是建造“橋梁”，把金融實際與計量經(jīng)濟學聯(lián)系起來，把金融問題轉(zhuǎn)化為可以度量和觸手可及的數(shù)值計量，為人們應(yīng)用數(shù)學和計量方法解決實際問題提供前提。因此我們認為建模是解決金融問題的關(guān)鍵和起始點。 為了培養(yǎng)學生具備這方面的能力，在加強學生對現(xiàn)代數(shù)學方法的學習和運用，提高數(shù)學基本功的同時， 必須逐步加深學生對現(xiàn)代金融市場基本概念的理解，以提高對金融實際的感知和直觀能力。而對于數(shù)學知識的運用恰好是目前我們所教本科生的缺陷，因此應(yīng)逐步提高學生的數(shù)學水平和能力。

2. 圍繞學生能力的提高和培養(yǎng)構(gòu)建《國際金融學》學科體系。如上所述，數(shù)值計算能力是利用計算機解決金融實際問題的能力。由于大型計算機的出現(xiàn)，使得數(shù)據(jù)的處理和實際問題的數(shù)值模擬成為可能。隨機算法與確定性算法在金融問題中得到了廣泛的應(yīng)用。學生是否具備這方面的素質(zhì)已成為實際部門招聘人才的一個重要考核標準。 因此，國際金融課程體系的改革和建設(shè)應(yīng)該圍繞學生能力的提高和培養(yǎng)來進行。為此，我們構(gòu)建了一個“原理-方法-應(yīng)用”的《國際金融學》課程體系。希望通過我們的課程體系改革，走出一條國際金融學專業(yè)建設(shè)和人才培養(yǎng)的道路， 以適應(yīng)人才市場的需求，為培養(yǎng)高層次的國際金融專門人才打下堅實的基礎(chǔ)。

二、《國際金融學》課程體系建設(shè)

經(jīng)過我們的教學探索和實踐，形成了河南大學的金融學課程體系。具體由以下三個教學環(huán)節(jié)構(gòu)成：

（一）國際金融市場

本教學環(huán)節(jié)旨在介紹國際金融學中的基本概念、工具和方法，開拓學生的視野，培養(yǎng)學生的現(xiàn)代金融意識，使學生掌握外匯和外匯市場的基本理論，為學習后續(xù)課程做好鋪墊。

1. 離岸金融市場。二戰(zhàn)之后，國際金融市場所發(fā)生的最突出的變革無疑體現(xiàn)在離岸金融市場的出現(xiàn)和發(fā)展上。最早的離岸金融市場――歐洲貨幣市場的產(chǎn)生源于特殊的歷史環(huán)境，即冷戰(zhàn)時期東西方的對峙，但其飛速發(fā)展卻應(yīng)歸功于在岸金融市場中所存在的嚴格管制。例如，當時美國有關(guān)利率上限規(guī)定的Q條例為歐洲美元市場提供了源源不斷的資金供給；1963年的利息平衡稅（美國人購買外國證券所得的高于本國證券利息的差額，必須作為稅款繳納給國家）與1965年的對外信用抑制計劃（美聯(lián)儲針對美國銀行向外國人發(fā)行的貸款所制定的限額） 有力地支持了歐洲美元貸款的需求。雖然目前離岸金融市場的規(guī)模依然在迅速擴大，但隨著各國國內(nèi)金融市場管制的放松，在岸市場與離岸市場的監(jiān)管環(huán)境差別會越來越小，這是否意味著離岸金融市場正在逐步喪失其獨特的優(yōu)勢，并最終趨于消失呢？或者，除了監(jiān)管因素外，是否還有其他的約束條件影響在岸市場與離岸市場的競爭？

2. 外匯、衍生產(chǎn)品市場。國際金融市場的創(chuàng)新體現(xiàn)在新的金融工具、新的交易技術(shù)和手段、新的組織機構(gòu)與市場的創(chuàng)造等方面。其中最為核心的無疑是金融工具的創(chuàng)新。在股票、債券、基金等數(shù)量相當有限的金融工具的基礎(chǔ)上，一系列嶄新的金融衍生工具不斷問世。如，20世紀80年代誕生的金融衍生工具有貨幣期貨合約期權(quán)、股票指數(shù)合約期權(quán)、歐洲美元期權(quán)、掉期期權(quán)、美元及市政指數(shù)期貨、平均期權(quán)、長期債券期貨和期權(quán)、復合期權(quán)等；20世紀90年代出現(xiàn)的金融創(chuàng)新工具有長期權(quán)益參與證券、債券差價認股權(quán)證、固息浮息合成票據(jù)、股指增長票據(jù)、價差調(diào)換、杠桿價差票據(jù)、優(yōu)先股購買單位、災(zāi)害保險期權(quán)和期貨、衍生頭寸證券化、消費信貸證券化、航空組合證券化、飛機租賃證券化、重新確定利率上下限的浮息票據(jù)、雙重貨幣證券化、與股權(quán)業(yè)績掛鉤的證券、災(zāi)害優(yōu)先股賣出期權(quán)、通貨膨脹指數(shù)化的長期國債、平行債券等。國際金融市場環(huán)節(jié)的主要內(nèi)容及相應(yīng)的課時安排見表1。

（二）跨國公司管理

據(jù)統(tǒng)計， 目前跨國公司控制了世界生產(chǎn)的40%左右，國際貿(mào)易的50%～60%，國際技術(shù)貿(mào)易的60%～70%，全球外國直接投資的80%～90%， 發(fā)達國家40%的國內(nèi)生產(chǎn)總值來自跨國公司的海外收益。因此，跨國公司的財務(wù)管理成為《國際金融學》的一個十分重要的篇章。

與國內(nèi)公司相比，跨國公司的經(jīng)營環(huán)境更為復雜。由于跨國公司面向的是更為廣闊的國際市場，因此它可以在更大的范圍內(nèi)配置資源。它的生產(chǎn)、投資與籌資活動不必拘泥于一國或一地。因此從一般意義上來看，跨國公司所面對的成本-收益曲線要比單純的國內(nèi)公司更加理想。 尤其是在國際金融市場交易品種更為豐富、 交易速度更為快捷的今天，跨國公司的業(yè)務(wù)發(fā)展空間得到了前所未有的拓展。

與此同時，和國內(nèi)市場相比，國際市場的不完全性表現(xiàn)得更為突出，無論是在發(fā)達國家，還是在發(fā)展中國家，金融自由化的改革都在如火如荼地進行著。但是，國外公司進入國內(nèi)市場的藩籬仍然沒有消除，商品、勞務(wù)與資本跨國流動的障礙仍然存在，這些障礙體現(xiàn)在具有歧視性的稅收、運輸政策及其他規(guī)章制度上，由此加大了跨國公司的交易成本。即使是在發(fā)達國家，市場不完全的情況也是相當普遍的。

正是由于跨國公司業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營環(huán)境的復雜性，與國內(nèi)公司相比，它所面臨的經(jīng)營風險、市場風險更加復雜，同時匯率風險和政治風險也依然存在， 因此與國內(nèi)公司相比，跨國公司財務(wù)管理的目標雖然也是追求股東價值最大化，但是無疑要求更為復雜和高超的技術(shù)。本教學環(huán)節(jié)的主要內(nèi)容和課時安排見表2。

（三）內(nèi)外均衡

內(nèi)部均衡（充分就業(yè)和物價穩(wěn)定）與外部均衡（國際收支的平衡） 的同時實現(xiàn)無疑是一國宏觀經(jīng)濟所要達到的理想狀態(tài)，因此也成為國際金融理論的重要組成部分。本教學環(huán)節(jié)包括對幾種不同的國際收支理論的探討、內(nèi)外均衡即期政策的闡釋、匯率制度的選擇、在資本流動過程中金融危機的防范和管理等內(nèi)容。

對內(nèi)外均衡的理論研究由來已久，最早對此進行研究的是英國的經(jīng)濟學家大衛(wèi)?休謨（David Hume），他在18世紀提出了價格-鑄幣流動機制理論， 該理論曾對當時金本位制條件下內(nèi)外均衡的實現(xiàn)途徑做出了深入的分析?，F(xiàn)代內(nèi)外均衡理論的奠基人、荷蘭經(jīng)濟學家丁伯根（Tinbergen）憑借其提出的“丁伯根法則”于1969年成為第一位諾貝爾經(jīng)濟學獎得主?！岸〔▌t”的含義簡單來說就是，要達到N個經(jīng)濟目標，至少需要N種獨立的政策工具，但這一法則對內(nèi)外均衡之間的矛盾與協(xié)調(diào)方法并沒有做出深入的探討。之后內(nèi)部均衡理論研究的大師米德（James Edward Meade）和蒙代爾（Robert Mundell）提出的政策搭配理論均從不同角度證明了“一石不能二鳥”的原則，也相繼獲得了這一經(jīng)濟學領(lǐng)域的最高榮譽，這足以說明內(nèi)外均衡問題在國際金融研究中的特殊地位。

到20世紀50年代初期，英國經(jīng)濟學家米德在“丁伯根法則”的基礎(chǔ)上，結(jié)合了凱恩斯理論和新古典理論（特別是?？怂沟囊话憔饫碚摚?建立了政策工具和政策目標相互關(guān)系的2×2模型，將國際收支平衡的概念從只包括貿(mào)易項目擴大到囊括資本的國際收支的總平衡。米德的模型是現(xiàn)代意義上第一個較為系統(tǒng)的內(nèi)外均衡理論的框架。1976年多恩布什在凱恩斯的分析框架內(nèi)，對內(nèi)外均衡之間的相互作用機制進行了考察，與前人不同的是，多恩布什強調(diào)了商品市場和金融市場在調(diào)整速度上的不對稱性，當貨幣市場失衡引起匯率變動時，商品市場由于價格剛性調(diào)整速度慢，金融市場由于價格彈性大調(diào)整速度快。調(diào)整速度上的差異引起了匯率超調(diào)現(xiàn)象，而匯率超調(diào)又會引起匯率的易變性。

但隨著全球化趨勢的不斷推進，MFD（Mundell-Flemming-Dornbusch） 簡單的分析結(jié)構(gòu)與日益復雜的國際金融現(xiàn)實就顯得愈發(fā)不相稱了。1995年， 奧博斯特菲爾德（Maurice Obstfeld）和羅戈夫（Kenneth Rogoff）的論文《再論匯率動態(tài)變化》發(fā)表，開辟了“新開放經(jīng)濟宏觀經(jīng)濟學”（NOEM）的時代， 成為國際金融理論研究一個新的發(fā)展領(lǐng)域和發(fā)展方向。這標志著以微觀經(jīng)濟基礎(chǔ)、名義價格剛性、合理預(yù)期和不完全競爭為約束條件的嶄新的分析框架將成為今后學術(shù)研究的工作母機模型（workhorse model）。目前，新開放經(jīng)濟宏觀經(jīng)濟學的分析方法已經(jīng)滲透到了多個領(lǐng)域，例如國際經(jīng)濟政策協(xié)調(diào)、匯率決定、匯率機制選擇、金融危機預(yù)警等等。然而，內(nèi)外均衡的政策搭配是一門帶有很大藝術(shù)成分的科學，要深刻洞察其中的玄機，還有很長的路要走。本環(huán)節(jié)的主要內(nèi)容和課時安排見表3。